這兩年不少青年才俊的操盤手法，令老一輩的投資人自嘆弗如。他們不但勇於追逐新酷炫題材的科技產業，對於成長型的趨勢股無懼外資賣壓大膽撈底，並且還會當沖搶熱門賺價差。
另外，ETF規模快速增長，掀起空前的投資風潮，讓上班族安心存股領息。由於當沖盛行、ETF熱銷，已實質改變了台股市場交易生態。
《理財周刊》注意到這個結構性轉變，連續兩期深入分析大舉投入股市的Z世代的年輕人，最夯什麼股？又怎麼買股？
上一期，我們提到Z世代的年輕人最喜歡酷炫新奇的產業，如電動車、電競電玩，也會投資相關概念股，本期持續追蹤Z世代喜歡的投資方式包含當沖和ETF，並列舉幾檔熱門標的供讀者追蹤。
當沖，全名為當日沖銷，就是當天買、當天賣的一種操作手法，2016年以前，台股的成交量僅一千多億，為挽救退喪的成交量，2017年4月，金管會祭出當沖證交稅減半，從原本的千分之3減半到千分之1.5，實施一年後，成交量有顯著的提升，又分別在2018年及2022年各延長三年，原本在今年12月底到期，金管會在今年三月再度送函財政部，希望爭取三度延長稅率減半，截稿前，財政部已於9/12通過稅率減半延長到2027年底，目前台股日均量3000億元上下，約有四成來自於當沖的交易量。
當沖賺錢的大有人在
市場上到底誰在玩當沖？根據統計，上櫃市場2022年間，當沖交易投資人主要年齡層落在41歲至50歲之間，其當沖交易金額占全市場當沖交易金額比重約28.84％，而同期間30歲以下投資人占比11.35％，雖然交易金額佔比不大，但是在這些年輕股民中，當沖交易占其本身買賣上櫃股票的金額比重達67.83％，則為所有年齡分布族群中占比最高者，顯示年輕人較常用當沖參與股市投資。
當沖到底能不能賺錢，市場的看法不同。立委王鴻薇日前指出，2023年當沖價差(賣出總額減去買進總額)是504億元，扣掉政府收的證交稅382億元及券收手續費362億元之後，淨收益為負240億元，意思是說，當沖交易最賺錢的是政府和券商，整體投資人是虧損的。
但是，證交所董事長林修銘則認為，去年當沖有賺錢的人佔53%，賠錢的人佔47%，其中，有13%的人佔九成的虧損，且主要集中在交易頻繁的大戶，小戶則是小賺小賠，換句話說，若以個別的交易人來看，其實，當沖賺錢的大有人在。
例如，身高190公分，有「巨人傑」之稱的少年股神十七歲開始玩當沖，從1萬元的本金開始沖，每天盯盤17小時，14年來累計交易金額達5000億元，賺進上億財富，光稅金就繳了2億元。
開槓桿絕不是無本交易
當沖因為當天買當天賣，容易被誤認為是一種無本交易，事實上，做當沖戶頭必須有交割的金額，萬一你作多賠了錢，戶頭裡必須要有錢來償還這筆損失，甚至當天股票漲停或跌停導致賣不掉股票，交割時間就會變成T+2，若戶頭沒錢就會變成違約交割，可能負起民事及刑事的責任，並且影響個人的信用，日後要跟銀行借貸會非常困難，得不償失。
2021年疫情間，航海王飆漲，許多人當沖航海王獲利，但也有人翻船，陽明5月違約交割1億356萬元最高、同時期的萬海違約交割達7563萬元，天下雜誌就曾報導一名大學生還沒畢業，當沖航海王慘賠100萬的案例。這一年來AI股火熱，有一位年輕朋友當沖緯創(3231)，無奈遇到8/5股災，慘賠100萬沒錢交割，所幸親友相挺借錢才度過難關，因此，想玩當沖的朋友不得不謹慎。
當沖盤面熱門股有技巧
每天要用多少錢來當沖？謹記「有多少錢就做多少事」，例如，戶頭有50萬元，不管買多少張，最多總額就當沖50萬元，若30萬元，最多就當沖30萬元，遇到虧損要立即停損，不要做超出自己能力範圍的事。
比起波段來說，當沖是一個技術量極高的操作，買進、賣出都發生在極短的瞬間，必須要眼明手快，投資者務必學好技術分析，先下模擬單，等熟悉盤勢及技術分析再上戰場。在選股方面，當沖不看基本面、不看題材，做多選擇強勢股或飆股，做空則選弱勢股，日內波動大的股票較有賺頭，成交量最好5000張以上，盤中才能順利賣掉。
做當沖必須先日K初步判定多空趨勢，並以隔天第一根5分K定強弱，本周可觀察做多的股票，如創威(6530)、百德(4563)、精材(3374)、喬福(1540)，其中百德當沖量佔比71%，9/16開盤9點5分拉出長紅，中間橫盤，10點05分噴出3根紅K，10點15分多頭氣勢結束，股價從93元衝到最高102元，賣出獲利了結。做空的股票包含瀚荃(8103)、世界(5347)、訊舟(3047)、台虹(8039)等個股。
上班族買ETF穩健領息
ETF方面，根據集保統計，2023年30歲以下的學生族、上班族持有ETF前十名包含國泰永續高股息(00878)、復華台灣科技優息(00929)、群益台灣精選高息(00919)、元大高股息 (0056)、元大台灣高息低波(00713)、復華富時不動產(00712)、富邦台50 (006208)、元大台灣50 (0050)、群益台ESG低碳50 (00923)、元大美債20年(00679B)等，可見除了當沖之外，大部分年輕人偏好穩健領息。
像是國泰永續高股息00878已掛牌四年，目前股東人數127萬人，今年第二季配息 0.55 元，投資人若持有一張就能領到 550 元，今年前二季配息1.46元，1張領1460元，10張就領1萬4600元，不無小補。第二名復華台灣科技優息採月配，累計前八個月配息1.38元，持有一張配息1380元，報酬具吸引力。
持續買0050也能賺大錢
另外，成長型的元大台灣50(0050)及富邦台50(006208)也入榜，同樣都是追蹤台灣50指數，成分股與比例幾乎相同，二檔都是跟著大盤趨勢，又稱為指數型ETF，十年來，大盤從10000漲到20000點，0050也從70元漲到170元，足足漲了1.4倍，年化報酬率大概5%~7%，因此，相較於高股息ETF，指數型ETF更適合長期持有，獲利不會輸給高股息ETF。
年輕人距離退休時間還長，建議以成長型ETF為核心、高股息ETF為衛星，可快速累積財富，年紀增加高股息隨之加重，如30歲時成長型和高股息型可設定7比3，到60歲時調整為4比6，穩定收息。
留言 0