專注於機器人理財領域的阿爾發金融科技14日宣布，將與國立雲林科技大學、翔耀實業展開合作，組成「AI趨勢聯盟」並簽訂三方合作備忘錄，共同打造AI智能財富管理平台，並將合作訓練大型語言模型，透過生成式AI釋放財管商機的潛力。
阿爾發金融科技董事長楊琇惠表示，與雲科大、翔耀實業兩大夥伴的合作，是阿爾發的重要里程碑，期待帶動金融科技產業再升級，預計2025年初將發布第一階段成果。
成立於2017年的阿爾發建立機器人理財平台，透過可嵌入式的API模組化系統，包括投資健檢、投資管理、財務規劃與生命週期等，個別與各家金融機構合作導入服務。
如今有了雲科大的AI技術背景，以及來自翔耀實業的AI算力池，財富管理市場未來的下一步是什麼？
生成式AI開啟財管3.0時代
阿爾發投顧董事長陳志彥指出，2022年全球機器人理財資產管理規模已達2.5兆美元，能有效提升投資績效。 目前，透過機器人理財，已經能為投資人分析產品組合配置，而未來導入生成式AI和大型語言模型後，將能根據投資人持有的產品與存款狀況，即時回應所有的理財決策。
在財富管理1.0的時代，客戶凡事都找理專問，不過會遇到上下班時間限制，能服務的客人也有限；2.0時代則是機器人理財問世，能透過標準演算法模組分析投資組合並給予建議。 未來的財管3.0時代，則是透過AI分析非結構化資料，並提供客戶量身訂製的建議。
陳志彥提到，投資人在銀行被推銷基金產品時，往往立即判斷購入後，自身投資配置是走向更積極或更保守？年化報酬率會走高或是走低？股債比例又會如何變動？
透過聊天機器人的應用形式，將能先全面了解客戶的需求，包括投資目標、投資偏好與風險承受能力等，再提供量身定制的理財諮詢與建議，等於有一個全天候的AI管家，讓每一分錢都透過科學計算與模型驗證，有助提高理財效益。
算力是稀缺資源，翔耀實業助攻打造LLM
而既然要自行訓練模型，不可獲缺的就是背後算力資源。另一家重要合作夥伴翔耀實業在7月即宣布，與美超微等夥伴成立AI算力中心「翔耀AICC」，目前已完成水冷機房基礎建置工程，並將開始安裝NIVIDA GPU H200。
翔耀實業在今年新成立的AI事業群，就是負責AI算力開發，並專門提供公私雲運算、算力租賃與伺服器代管等服務。
翔耀實業分析，亞洲相對缺乏算力資源，以公有雲業者AWS為例，提供H100的算力運算節點僅在美東、美西與東京，且以服務大企業為主。中小型企業如果想在私有雲自有機房訓練客製化模型，就得自行尋覓算力資源。
楊琇惠強調，阿爾發將遵循金管會發布的金融業使用AI相關指引，在百分百合法合規下，持續提供完整全面的財務規劃服務。
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責任編輯：李先泰
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