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理財

【軍官變股市達人】57歲學投資 上校靠線圖年賺1倍

鏡週刊

發布於 2018年03月21日22:15 • 鏡週刊

**人氣股票講師朱家泓起步晚,57歲才開始學投資,但60歲後得償所願,成為每年獲利1倍的專業投資人。問起賺錢訣竅,他直白地說,他是在選線圖,而不是選公司。不過,這當中還蘊藏一個關鍵,那就是嚴守紀律。

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初見朱家泓,最讓人印象深刻的是中氣十足的嗓音及挺拔站姿,光看外表,絕對想不到他是1位67歲的歐吉桑。能有如此健康的體態,原來朱家泓當了22年的職業軍人,還是上校軍官退役。他笑說,在當軍人這段時間,除了練就好體魄外,更學到紀律,沒想到用在股票投資上,成了最強的武器。

朱家泓 投資小檔案

  • 年齡:67歲
  • 學歷:中正理工學院
  • 經歷:職業軍人22年(上校軍官退役)、禮品印刷公司負責人
  • 現職:股票專業投資人、技術分析專業課程講師、股市專欄作者
  • 投資座右銘:圖形操作,講究紀律,該買就買,該賣就賣,絕不戀棧

虧轉盈 線圖操作為主

其實朱家泓57歲才開始認真鑽研技術分析,他花時間上課、看書,加上長時間模擬演練,這才發展出一套看線圖抓飆股的獨門功夫,而他最善於短線波段操作,近10年來,非但將早年虧損的上百萬元連本帶利贏回來,還累積了千萬元資產,如今年年繳出獲利1倍以上的漂亮成績,成為投資圈火紅的股票講師。

朱家泓擅於波段操作,他強調訣竅在設定好進出場條件,並且絕不戀棧。
朱家泓擅於波段操作,他強調訣竅在設定好進出場條件,並且絕不戀棧。

與朱家泓共事的林小姐說,很多學生起初以為,軍官退役的朱家泓是位嚴肅的人,後來發現他很親切且有耐性,是個有問必答的好老師,「尤其他做事認真,必定做好充分準備,像是為了今天的採訪,他還特地手寫了好幾張應答重點。」

問起朱家泓年獲利1倍的選股訣竅?他直白地說:「我是在選線圖,不是選公司。」一語道出線圖操作的核心概念。「從K線就能明白一切市場的動態,不用看基本面、籌碼面。」也因此他深信,技術分析才是「散戶」的賺錢之路。

看線圖挑飆股

以大同股價為例,箭頭處顯示,每個轉折的高點愈來愈高,低點也愈來愈高,型態完成「頭頭高、底底高」,呈現短期上升軌道,多頭趨勢確認。

量能觀察,盤整期間及轉折處暴出2根大量,顯示底部有撐;均線觀察,11/17拉出長紅K時,短中長期均線照順序排列,呈現多頭排列;且11/17長紅K收盤價格再突破前面2個高點,並一舉站上所有均線,為買進訊號。

朱家泓表示,K線組合型態百百種,依據不同操作策略及週期,要搭配不同戰法,而他將這些複雜的分析過程化繁為簡,歸納成以下5個選股步驟。

*第一步 六字訣看趨勢 *

朱家泓強調,進場的第一步永遠是先確認趨勢,若K線出現「頭頭高、底底高」型態,代表處於多頭漲勢,此時順勢做多;若K線出現「頭頭低,底底低」型態,代表處於空頭跌勢,可順勢放空。

至於頭頭高、底底高怎麼觀察?「找出該檔股票最近『2次』轉折處的高點與低點,若當前股價高於最近2次的高點,理論上會形成一個上升軌道,此時可以準備進場做多,反之,做空也是同樣道理。」

股票市場充滿變數,技術分析中也常發生不少「騙線」手法,引誘散戶進場。
股票市場充滿變數,技術分析中也常發生不少「騙線」手法,引誘散戶進場。

第二步 觀察均線排列

朱家泓習慣參考的均線為:5日均線、10日均線、20日均線以及60日均線。以多頭排列為例,短期均線必在中期均線之上,中期均線又在長期均線之上。

第三步 觀察量能變化

最佳的狀況是當股價在底部盤整時,有好幾根進貨量,即成交量至少高於20日均量,且股價沒有明顯被拉升,此時表示有資金意圖在底部進貨。朱家泓指出,許多投資人常會去思考,那些量到底是誰在買,對此他相當不以為然,「我的看法很簡單,不用去想說誰在買,只要有量就好。」

第四步 判斷進場停損

許多散戶可能走到第三步,或甚至看到趨勢成形就冒然進場,朱家泓強調,操作上千萬要沉住氣,因為最後還要靜待股價發動攻勢,才能穩操勝券。若是短期操作,紅K線收盤站上5日均線就進場,中波段操作則是紅K站上10日或20日均線進場,總之,是依操作期間來決定進場時機。

至於停損點,短期操作可簡單以K線跌破5日均線為判斷標準。而中期波段可拉到虧損8%至15%停損,或K線跌破10日或20日中期均線。

第五步 設目標常檢討

朱家泓提到,賺錢訣竅在設定獲利目標,通常他的短線獲利目標約5%至8%,中線則設定8%至15%,「一旦達到獲利目標就要走,絕不戀棧,重新靜待下次進場時機,反覆操作。」

此外,他建議最好能每3個月做一次績效檢討,包括:有沒有依照計畫進出場?還有哪些地方能改善?從失敗經驗學到什麼?…而朱家泓給自己的目標是,每3個月的總報酬要2成以上、1年總報酬要1倍,才算合格。

提到難忘的戰役,朱家泓表示,2007年初,他觀察到晶豪科的技術線圖呈現初期上升軌道趨勢,同時在盤整1個半月後,出現大量突破盤整區的紅K棒,一舉站上所有均線,符合技術分析的進場買點,於是在將近40元時進場,2個半月後股價跌破5日均線,出現賣訊,毅然以75元出場,報酬率將近9成。

晶豪科為小米手機的大客戶,朱家泓曾發現晶豪科圖型走出攻擊型態,大膽波段操作。
晶豪科為小米手機的大客戶,朱家泓曾發現晶豪科圖型走出攻擊型態,大膽波段操作。

「厲害的投資人,會把股票當事業來經營,把投資部位想成是一間公司,一定會有一套資金、成本及策略規劃。」朱家泓特別指出,操作紀律是最終決定成敗的關鍵,沒有好的紀律,不遵循SOP,即便用再強的技術分析,一樣賺不了錢。

他有感而發地說,股票市場相當險惡,主力經常會利用「騙線」手法,讓迷信技術分析的股民掉進陷阱,如拉高誘多、假突破等,但他認為,若真的堅守上述進出場準則且紀律操作,多能躲過類似陷阱,「就算真的被騙到,也有停損機制。」

靠技術 散戶嚴守紀律

其實如今年賺一倍的朱家泓,也曾經歷過投資一塌糊塗的階段。從1985年開始玩股票的他,都是看新聞憑感覺選股,沒系統地亂看基本面、籌碼面,找出各種理由相信手上股票日後會漲,然後因為一些消息或風吹草動胡亂進出場,「雖然沒經歷過破產大賠,但陸陸續續的小賠,也至少賠掉一棟北市大安區的小套房。」他苦笑說。

年近70歲的朱家泓,10年來靠著「選圖不選市」的操作原則,從股票市場中賺進數百萬元。
年近70歲的朱家泓,10年來靠著「選圖不選市」的操作原則,從股票市場中賺進數百萬元。

而二十多年前他從軍職退役後,曾經營過一間禮品印刷小公司,也是賠錢,他當時心想,都快60歲了,已沒體力做勞動工作,「因為一直都有在摸股票,所以乾脆全力學習做股票。」

只是為何如此崇尚技術分析?朱家泓淡淡地說,自己只是一位從軍中退役的老百姓,跟大部分人一樣屬於市場底層的散戶,市場上層擠滿主力大戶、公司董事、自營商及外資法人等,「那些人資金多、消息快,目的也一樣是為了要賺錢啊,我們小散戶憑什麼跟他們鬥?」最後他體認到,僅有透過技術分析加上嚴守紀律,才是散戶能在市場賺錢的道路。

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留言 7

  • 李桑
    不要相信他胡說八道了,賺的跟你說,賠一堆不敢講,跟本跟詐騙集團沒二樣。
    2018年03月22日16:52
  • 唯獨認為正確的只有 遵守好你自己的紀律,別死貪心
    2018年03月27日19:50
  • 顏至君
    2018年03月23日03:24
  • 這種市場我玩了20餘年,光靠k線圖買股票,只有一個下場。輸光光
    2018年03月29日19:56
  • 一年才賺一倍,太遜了
    2018年03月23日08:33
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