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理財

長抱台股基金 定期定額5年效益驚人

anue鉅亨網

更新於 09月10日01:33 • 發布於 09月10日01:33
長抱台股基金 定期定額5年效益驚人
長抱台股基金 定期定額5年效益驚人。

台股今年上半年展現強大氣勢,加權指數漲幅近 3 成,為全球之冠。展望未來,資深操盤手認為,台股企業獲利回升、AI 動能強勁、消費性電子將迎來復甦等利多加持下,台股後市仍佳,建議以定期定額方式布局台股基金,掌握未來投資契機。

台股走勢 兩大面向扮演重要關鍵

受惠 AI 狂潮,台股表現格外優異,今年以來漲幅超越日經 225 指數及那斯達克指數 (Bloomberg 統計至 8 月底),艷冠全球。展望後市,台股能否再創高點?又會有哪些變數?

日盛上選基金經理人陳思銘認為,有兩大變數值得觀察,一是聯準會降息動向:市場預期聯準會將於 9 月開始降息,無論降息幅度多少,一旦降息循環啟動,企業借貸成本下降,獲利有機會提升,股價也會隨著企業獲利同步成長。至於市場憂慮美國經濟是否將步入衰退,觀察目前企業訂單能見度佳,仍較去年成長,故並未有足夠證據顯示,美國經濟將步入衰退的跡象。

二是美國總統大選:雖然兩位候選人政策有所不同,但美國優先、減稅、友岸外包等方向應是一致,因此無論誰當選,長期而言對於股市表現仍屬正向。況且川普上次總統任期內,美股、台股也呈現上漲態勢,故川普當選未必全然是壞事,只是需慎防他出現過激言論,導致股市波動度加劇,操作難度因而提高。

利多三劍支撐 台股長期趨勢向上

就上述兩大變數來看,陳思銘認為,目前發展對於股市仍屬正向,加上台股擁有三大利多,長期來看,依然處於持續向上的成長軌道。

首先是台股企業獲利提升:近兩年企業獲利呈現衰退景象,2022 年由上一年的 4.3 兆元衰退至 3.9 兆元,2023 年更衰退至 2.9 兆元。今年在 AI 推動新製程需求及景氣開始復甦之下,今年企業獲利有機會挑戰 3.6 兆元。一般而言,景氣復甦榮景多可維持 4 年以上,今年為景氣循環上升的第一年,因此,未來台股仍有機會再攀高峰。

二是 AI 行情可望續航:AI 熱潮引爆 CoWoS 先進封測技術需求,2023 年全台 CoWoS 產能約 12 萬片,今年有機會超過 30 萬片,明年則可望達雙倍以上的成長,因此,AI 晶片未來兩年擁有大幅成長空間。加上三奈米製程需求暢旺及二奈米新製程有望於今年底開始試產,可望再驅動另一波 AI 向上動能。

此外,AI 概念股攻勢猛烈,是否會重蹈網路泡沫覆轍?陳思銘認為,兩者狀況不同,網路時代,礙於多數網路公司沒有實質營收及獲利,故以點閱率或會員數評價公司股票,也就是以本夢比評斷股價;如今 AI 時代卻不同,科技公司具有實質獲利,可以本益比評量股價,因此,AI 不太可能走向泡沫,況且目前正值 AI 起飛階段,此時進場風險相對小。

三是消費性電子迎來復甦潮:聯準會若有機會於明年第四季或後年將通膨降至 2% 的理想目標,歐美消費者可支配所得可望增加,屆時消費性電子將迎來一波比較大的復甦潮,帶動手機、個人電腦、家電等需求,將有利於台股表現。

定期定額台股基金 掌握台股長線行情

台股長期展望佳,最好的投資方式便是透過台股基金,掌握台股長線投資契機。理柏統計,近五年來台股基金累積報酬率可達 150%,反觀加權指數僅為 110%,因此,台股基金可以創造比大盤高出 40% 的超額報酬率。

尤其當台股處於牛市行情,台股基金表現更加亮眼,以近兩年來說,整體台股基金平均累積報酬率為 62%,甚至有些可以超過 100%,等於賺了近一倍。以「日盛 MIT 主流基金」為例,近兩年累積報酬率達 120%,比同類型平均高出 50% 以上。

如果不懂得何時進出場者,亦可以定期定額台股基金的紀律投資方式,不僅戰勝追高殺低的人性弱點,也有機會獲得不錯的報酬率。以「日盛上選基金」及「日盛 MIT 主流基金」為例,近五年累積報酬率達 90%~113%。因此,透過定期定額長期投資滾雪球,可以發揮時間複利價值,將雪球越滾越大。

本文提及個股,僅為說明之用,不代表本基金之必然持股,亦不代表任何金融商品的推介或建議。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。
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  • Chinh Nguyen
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    09月10日07:17
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