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理財

【投資陷阱】踩LINE群組投資陷阱 工程師血淚控訴遭騙4600萬實錄

鏡週刊

更新於 2023年02月24日21:59 • 發布於 2023年02月24日21:59 • 鏡週刊

網路社群詐騙猖狂,北市一名50歲的工程師阿里(化名)遭騙近4,600萬元,對方LINE隨即不讀不回,月薪5、6萬元的他賠光積蓄、抵押房子,還跟親友借貸超過2,000萬元,一度想輕生。

阿里受訪表示,去年9月他加投顧老師「許嘉芸」的LINE,起先只談論投資,後來對方要他下載「全億投資」APP買股票,阿里陸續匯出將近4,600萬元,直到獲利無法出金,才驚覺遭騙。刑事局表示,這類網路詐騙案因身分都是假的,不易破案,提醒民眾勿上當。

「我想到自己的千萬元積蓄、房子抵押貸款的1,500萬元,還有向親戚及好友借款的2千萬元,總計近4,600萬元就這樣被騙光了,真的是萬念俱灰。」阿里虛弱說著,一旁的大姊說阿里多次有輕生念頭,全家緊盯他怕發生憾事。

陌生來訊 邀加LINE帳號

2月初,記者走進阿里住家,他二眼無神、肢體僵硬地坐在客廳沙發,家人愁眉苦臉陪在旁邊,茶几上的手機與南部親友連線,整個家族都參與這場採訪,因為阿里被騙的不僅是他的畢生積蓄,還有向親友借貸的款項。

年約50歲的阿里,是名月薪5、6萬元的電腦工程師,個性單純善良,是個有房有存款的中產階級,未料,一生從未買過股票的他,去年9月加了一個LINE帳號後,短短3個多月遭騙4,600萬元,「現在房子沒了,每月貸款利息就要10萬元,還拖累借錢的親友,讓數個家庭面臨經濟困境。」阿里強忍著淚水說。

「被騙這麼多錢,對整個家族打擊非常大。如今我弟弟破產了,房子也遭抵押,還拖累親友,欠下鉅額負債,未來該怎麼辦?若沒家人支持,阿里連活下去的意志都沒了。」胞姊臉上堆滿無奈、氣憤又痛心地說。一旁的阿里聽到家人為他如此心疼,頭又低得更低了。

阿里的悲慘遭遇要從去年9月說起,當時一個陌生LINE帳號邀他加一個名為「許嘉芸」(ID:yn183)(以下簡稱許女)的美女投顧帳號,阿里剛好想了解投資,不疑有他便順勢加入。

噓寒問暖 代操只賺不賠

阿里說,起初許女每日都會分享股市資訊、會員獲利截圖等「公事」給他,但沒多久,許女開始頻繁地噓寒問暖,甚至分享自己的生活情況。這讓從未交過女友的阿里,逐漸放下戒心產生錯覺,「聊了幾天後,我開始完全信任她。」阿里情緒低落地說。

假美女投顧許嘉芸,在詐騙過程中不時對阿里噓寒問暖。(阿里提供)
假美女投顧許嘉芸,在詐騙過程中不時對阿里噓寒問暖。(阿里提供)

11月某天,在許女慫恿下,阿里加入有許女及一名「黃文儒」老師的投資群組,裡頭有近50人,黃老師除了在群組定期分析個股資訊,群友也會不斷分享跟隨老師炒股、從中獲取暴利的訊息,氣氛相當熱絡。阿里回憶說:「群組每晚8點都會上課,內容多是股市分析的專業內容,學員也積極提問,甚至秀出獲利單,謝謝老師帶領。」

在群友鼓吹下,阿里下載了名為「全億投資」的APP下單軟體,並加了所謂的LINE官方帳號,一開始先匯10萬元試水溫。阿里說,黃老師不定期幫大家代操台達電、寶齡富錦、瑞基、欣興、天擎等熱門股,且幾乎沒賠過錢。當時的阿里被賺錢沖昏頭,不曾懷疑哪有只賺不賠的投資。

詐騙集團要求阿里下載「全億投資」APP進行投資操作,並操控APP秀出假投報率。
詐騙集團要求阿里下載「全億投資」APP進行投資操作,並操控APP秀出假投報率。

獲利翻倍 鼓吹申購飆股

「每天APP都顯示5%以上的獲利,資產真的增長很快。」起了貪念的阿里,在許女與群友鼓吹下,投入的錢愈來愈多,去年11月底,已把千萬元的畢生積蓄全部投入炒股,他進入全億APP查詢,帳面獲利也呈現近乎翻倍的漂亮數據,這讓阿里開心不已,未料他將迎來更殘酷的大騙局。

詐騙集團在後台操作投資APP上的帳面獲利,讓阿里信以為真。
詐騙集團在後台操作投資APP上的帳面獲利,讓阿里信以為真。

去年12月某日,黃老師在群組揪群友參與申購聯發科子公司的興櫃股「達發科技」,並暗示與市場主力熟識,能用不到300元的承銷價申購股票,預估掛牌後市價將逾550元,獲利超過83%。事實上,達發科技確實曾在去年12月9日發布公開資訊,並取得會計師內控專案審查報告,在同月27日正式向證交所遞件申請IPO(首次公開募股),而12月底的興櫃均價約在560元。

由於與市場訊息符合,加上許女不斷鼓吹,阿里便信以為真,幾天後黃老師公布申購結果,阿里抽中138張新股,但以當時承銷均價280元計算,需要近4千萬元。許女在第一時間表示祝賀,並強調若能把138張全部買下,日後市價賣出,總獲利將超過3,800萬元!

群組老師聲稱與主力熟識,能用低價認購達發科技股票,引誘阿里匯款認購。(翻攝達發科技臉書)
群組老師聲稱與主力熟識,能用低價認購達發科技股票,引誘阿里匯款認購。(翻攝達發科技臉書)

「我當時真的以為自己中頭獎了。」阿里心痛地說,當時他還跟許女討拍,說身上沒有存款了,萬一湊不到錢,她會不會很失望?許女馬上回覆:「可以一起想辦法不用擔心,別放棄這麼好的機會。」

阿里算一算,扣除APP見到的帳戶餘額,仍須補足近3千萬元的資金缺口。為了籌措這筆鉅款,他將房子拿去抵押貸款1,500萬元出來,再向親戚、好友籌資,最終完成這筆交易。

臨櫃匯款 叮囑稱買骨董

此時,在一旁聆聽採訪的受害親戚突然開口說:「達發股票每日交易量僅1、20張,阿里來借錢時,我一度懷疑申購這麼多張,會不會有賣不掉的風險?但基於對阿里的信任,加上他強調獲利可觀,就沒有多追究。現在回想起來,實在悔不當初。」

阿里下載的「全億投資」APP,秀出的達發申購中籤明細與報酬率。
阿里下載的「全億投資」APP,秀出的達發申購中籤明細與報酬率。

記者調查,阿里每次買股都得先與全億的LINE官方帳號詢問匯款帳戶,這段期間,他共匯了9個不同的人頭帳戶。此外,全億還特別叮囑,阿里臨櫃匯款時,若行員詢問,要他假稱是進行名錶、骨董、老酒等交易;若是匯到公司戶,則要說是貨款,這樣就能規避行員繁複的查核。

記者實地走訪全億投資聲稱的公司登記地址:台北市信義區松仁路91號,但該棟商辦內完全不見全億的招牌,詢問附近警衛,也表示沒有聽過這家公司。

記者實地走訪全億投資公司聲稱的登記設立地址,發現大樓內並無這間公司。
記者實地走訪全億投資公司聲稱的登記設立地址,發現大樓內並無這間公司。

截至今年1月10日,阿里投入全億的資金已高達4千餘萬元,「當天,黃老師說因農曆年可操作的股票少,建議會員將這段期間的投資獲利全數出場,我打開APP一看,獲利金額竟有6千萬元,報酬率150%。」阿里道出如夢的經歷。

申請出金 再被騙500萬

不料,在申請出金前,許女突然跟阿里說,必須給15%的分潤、約900萬元給幫忙代操的黃老師,當時阿里想直接從獲利金額扣除,但許女卻強調,這筆資金不可從帳戶中扣除,必須另行繳付,否則無法出金。

「當時我全部的錢都卡在裡面,房子也已抵押貸款,身無分文。我跟許女說,真的沒辦法再拿900萬元出來,她竟說可以幫忙分擔一半,但剩餘的要我盡量去籌借,能借到多少是多少。」

被鉅額獲利沖昏頭的阿里,再向親朋好友借款400萬元,13日將錢匯到全億指定帳戶;但隔日不僅還是無法出金,發LINE給許女也未讀未回,這時候阿里才驚覺不對勁。

1月16日阿里著急問全億,為何APP上的出金申請遭拒,全億回覆,因政府管控洗錢,要請他再匯約100萬元的風險保證金,確認資金來源沒問題,就能出金。心急如焚的阿里,已完全喪失判斷力,抱著能把錢領出來的一絲希望,再向親戚借100萬元,未料錢匯出後,全億竟再提出金管會的假公文,要求支付3%個人所得稅。

阿里申請出金時,詐騙集團秀出金管會假公文,要求必須額外支付3%的個人所得稅。(阿里提供)
阿里申請出金時,詐騙集團秀出金管會假公文,要求必須額外支付3%的個人所得稅。(阿里提供)

早已阮囊羞澀的阿里著急不已,而此時親友協助調查,赫見農曆年前,達發每日成交量僅20幾張,阿里不可能單日就賣出申購的138張,這才讓他大夢初醒,原來整個過程都是騙局。

嫌犯蒸發 APP已下架

2月採訪當天,全億仍持續傳訊息表示,若不支付3%個人所得稅,將難保帳戶內資金安全,持續誘騙阿里匯款,而許女早已音訊全無,投資群組的群友陸續退群,沒人再發聲,全億投資APP也已下架。

阿里胞姊氣憤地說,台灣詐騙集團橫行,專挑孤單、寂寞的人行騙,根本已成國安危機,小老百姓被詐後束手無策,期望政府、警方、銀行,能投入更多資源來防堵類似事件,勿讓台灣淪為詐騙天堂。

胞姊也質疑,阿里事後報警,警方有提到多個帳戶被列警示,「為何銀行還讓他轉帳,銀行端難道沒疏失嗎?」

金管會提醒投資人務必提高防詐意識,合法機構不會私下傳訊息給民眾。
金管會提醒投資人務必提高防詐意識,合法機構不會私下傳訊息給民眾。

記者進一步了解,銀行表示若警方通報該匯款戶為警示帳戶,「全部交易功能」都將被暫停使用,包含提款、匯款及存款,民眾想匯錢至警示帳戶,款項也會自動退回。研判阿里匯款當下,該帳戶應仍是正常帳戶,之後才因故或被其他受害者通報警示。

民眾臨櫃匯款,若該帳戶被列為警示,行員會進行阻止,甚至通知警方到場了解。(警方提供)
民眾臨櫃匯款,若該帳戶被列為警示,行員會進行阻止,甚至通知警方到場了解。(警方提供)

警方表示,目前已接獲受害者報案,並將帳戶資料轉交相關單位進行偵查。近年網路詐騙層出不窮,不論是透過LINE、臉書、IG,還是電話,呼籲民眾對陌生訊息要提高警覺。

警方指出,想要遠離投資詐騙,民眾應掌握3不政策:不聽信來源不明資訊、不加可疑投資群組、不使用有疑慮之保證獲利APP與投資平台網站,有任何疑慮可向165反詐騙專線、證券期貨反詐騙諮詢專線27373434查證,唯有保持懷疑並「主動查證」,才能避免掉入詐騙陷阱。

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年約50歲的阿里,因陌生邀約加入投資LINE群,遭詐騙近4,600萬元,現在房子面臨法拍,還欠下鉅額負債。
年約50歲的阿里,因陌生邀約加入投資LINE群,遭詐騙近4,600萬元,現在房子面臨法拍,還欠下鉅額負債。
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留言 16

  • 何國銘
    自己暈船還拖累整個家族
    2023年02月25日01:42
  • Sam
    如果加入這種東西會賺錢的話 那搞這種東西的人早就是大富翁了 幹嘛還要搞這種東西呢?
    2023年02月25日08:31
  • 游聰木
    下管是儍還是呆,警調單位要好好調查,金流系統,這是人民的大事情
    2023年02月25日08:44
  • GS
    真的有夠笨,正財不賺,還想著騙財
    2023年02月25日08:42
  • li wei
    好慘 但是事件一直重複發生 未來各位親友中也有人會上當 政府還不出手嗎
    2023年02月25日09:38
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