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理財

指數化投資只能選0050嗎?00692、006203報酬率如何?1張圖表告訴你答案

Smart智富月刊

更新於 2023年06月02日04:34 • 發布於 2023年06月02日00:00 • 雨果的投資理財生活觀 更新時間:2023-06-01

圖片裡的表格,是我從MoneyDJ網站的ETF投資策略功能裡,試算不同ETF定期定額投資的累積總報酬,分別比較了大盤指數型ETF元大台灣50(0050)、元大MSCI台灣(006203)與類指數型富邦公司治理(00692)的總報酬率表現。

0050、00692、006203定期定額累積總報酬表現

圖片來源:雨果的投資理財生活觀

試算圖表裡可以看的出來,過去8年的定期定額累積投資績效,包含股息再投入,總報酬率績效最高的是006203(43.64%),其次是00692(43.45%),然後才是0050(40.23%)。

是否買純市值型的指數ETF,一定比有考慮其他選股條件的表現較好?是否指數化投資就一定只能選0050?

這也是為什麼我會在《ETF存股》這本書裡介紹大盤型指數ETF與類指數ETF的原因,以上3檔ETF的選股邏輯與特色,我都有在書裡做解釋。

計算同樣區間的台灣中型100基金(0051),期累積報酬率為70%,年化報酬率9.4%,若以0050占資金85%,加上0051占資金15%的方式搭配,投資台股前150大市值的企業,可以獲得44.85%的總報酬率。

投資0050的人,也可以認真考慮同時搭配0051一起長期投資。

本文獲「雨果的投資理財生活觀」授權轉載,原文:0050 vs. 00692 vs. 006203的績效比較
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雨果以過去17年的生活理財經驗,分享日常生活中常見的理財與投資觀點,希望透過分享與討論的方式與各位共同建立一個正確且可行的理財退休計畫。本文內容會包含股市投資、保險規劃、理財觀念、與商業想法。

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