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理財

2023年金控首季獲利出爐、僅有1檔虧損!14家金控EPS、配息殖利率一表見高下

Smart智富月刊

發布於 2023年04月25日00:00 • 謝宜孝 更新時間:2023-04-21

1.2023年第1季結束了!14家金控2023年公告今年第1季的累計EPS獲利情況正式出爐!金控獲利前3名分別是富邦金(2881)、兆豐金(2886)和中信金(2891)。

2.繼上個月玉山金(2884)和國票金(2889)公告最新配息後,本月也有2檔金控公告今年股利政策,分別是元大金(2885)和永豐金(2890)。元大金配0.8元現金股利、0.15元股票股利;永豐金配0.6元現金股利、0.2元股票股利。

2023年第1季結束了!14家金控2023年公告今年第1季的累計EPS獲利情況正式出爐!

回顧今年各大金控在1月EPS時的獲利表現,金控獲利亞軍及季軍出現罕見的易位情況,分別由官股的兆豐金(2886)和民營的玉山金(2884)拿下。而在2月的EPS獲利排行上,兆豐金則同樣蟬聯金控獲利二哥,第3名則換成了中信金(2891)。截至3月底,今年Q1(1月~3月)的累計EPS誰的獲利表現更亮眼?名次會出現更迭嗎?

金融類股,一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選,最主要原因是因為國內金融類股,是屬於政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

不過在2022年的股市逆風、防疫雙險等衝擊之下,不少金融類股可說是吃足了苦頭,嚴峻的財務狀況壓縮14家金控的整體獲利,也反映在部分金控今年的股利政策上。但即便如此,股民對金融股的信心似乎未受顯著影響,14家金控的受益人數多有30萬、40萬人以上的高水準,像是當中股民數最高的開發金(2883)更是來到了88萬多人,還比上個月的86萬餘人還成長了一些。

金融存股》14家金控股獲利總覽

從表1中可發現,14家上市櫃金控今年前3月的獲利排行,累計EPS排行前3名與上個月相同,分別是富邦金(2881)、兆豐金(2886)和中信金(2891),累計EPS數值分別為1.12元、0.77元和0.66元。

在EPS年成長率表現上,雖然富邦金衰退為14檔金控中次高、來到-71.5%,不過仍以1.12元的累計EPS再度蟬聯本期的金控獲利王。而過去時常保持在獲利二哥地位的國泰金(2882)今年來獲利表現則不如過去理想,累計EPS為0.46元、與去年同期衰退82.17%,獲利排行第5。另外值得留意的是,14家金控中唯獨只有新光金(2888)在獲利表現上是負值,累計EPS為-0.59元。

另外,從每檔金控在公開資訊站上揭露的獲利結構資訊中可得知,雖防疫雙險理賠虧損已有逐漸收斂的情況,但仍有部分金控在保險相關的子公司中持續呈現虧損,例如富邦金旗下的富邦產險(累計EPS -9.09元)、國泰金旗下的國泰人壽(累計EPS -0.39元)與國泰產險(累計EPS -0.82元)、兆豐金下的兆豐產險(累計EPS -1.30元)、新光金下的新光人壽(累計EPS -1.54元)、中信金下的台灣人壽(累計EPS -0.14元),對這幾檔金控有興趣的朋友,未來可持續關注。

金融存股》最新配息與殖利率表現

繼先前在2月時,玉山金(2884)率先開了股息縮水的第一槍後,國票金(2889)相繼在同月份宣告不發放股利。除了玉山金和國票金之外,還有2家已宣告今年度的股利政策,分別是元大金(2885)和永豐金(2890)。元大金配發0.8元現金股利和0.15元的股票股利;永豐金也是配息也配股,每股配發0.6元現金股利、0.2元股票股利。

截自本文撰寫時間2023年4月13日止,14家上市櫃金控中已有4家公告配息,若以4月13日收盤價計算現金殖利率,依殖利率高低排序,分別為3.57%的永豐金、3.55%的元大金、0.79%的玉山金,國票金無配股也無配息,就暫先不列入討論。

金融存股》高殖利率非高報酬保證

最後要注意的是,現金殖利率愈高,並非是高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入高殖利率陷阱。同時,現金殖利率也並非定值,也就是說,會依照股價、股息或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為適當。

手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新的股利政策與營收情況,並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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留言 5

  • 黃君華
    從台灣14家金控的股價來看, 台灣的金控養了一堆Xxx,叫獸,磚假,分析屍! 台灣的金控公司應該立即大幅度裁員, 大幅度縮減董監事人數並減薪 ! 台灣14家金控的磚業驚隸人,適合辭職去搬磚, 不要整天誤人子弟
    2023年04月26日01:09
  • 誰是罪魁禍首? 1、開放外勞 2、全民上大學 台灣的教育系統以及引進外勞政策的錯誤因, 如今只是結果。 養了一堆男人像女人, 各個金枝玉葉 只想吹冷氣,當主管,當老闆,敲敲鍵盤, 用腦無病呻吟,其他勞力技術性不關我的事。
    2023年04月26日03:35
  • !!!台灣基礎工程、製造業一線、養殖雞禽缺勞工!!! 是高唱愛台灣的政客人民, 身先士卒, 展現自己愛國的時刻到了。 請各位40~60歲的父母們, 你們應該以身做則, 帶著你們已經成年的兒女們, 去參與台灣的各項基礎工程建設、 以及基礎製造業工作。 當初台灣十項建設, 帶動經濟整體發展, 可是你們唾棄的國民党先總統蔣經國先生, 帶領你們唾棄的幾百萬(?)外省人軍人,開山闢土建設的。 沒有他們,哪來的台灣繁榮? 台灣人,尤其土台,你們為台灣做了什麼? 台商引進外勞?台商的錢都是良心錢? 台商帶台幣前進各國發大財, 把錢存避稅天堂, 上述兩件都在掏空台灣。 土台,你們到底為台灣人民做了什麼? 不斷壓低勞工薪資, 撿世界各國對你們有利的規則來變相欺負你們的同胞,讓台灣人痛苦不堪! 這次疫情, 有幾位台商全家破產到流落街頭? 多少土台移民? 充其量,你們是幫助外國人提升就業率,賺錢,富國,你們自己賺更多。 民進党沒把戲了。 **那個黨要執政, 請以身作則, 號召10萬人進入基礎工程建設吧 大家睜大眼, 誰在演戲, 誰在嘴裡愛台灣, 誰用行動證明自己愛台灣**
    2023年04月26日03:34
  • 西瓜金股價還不如雞蛋價! 沒有能力,又想佔大位。 公司派的,還想用摩斯漢堡套餐, 來搜集小股東委託書謀大權。
    2023年04月25日07:08
  • 曾進財
    有請這些怕死的畜禽!9955不要玩好嗎?幹真是個垃圾桶?
    2023年04月25日04:26
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