「洗錢防制法」今上路 幣商須登記違者最重關2年
〔記者鍾麗華／台北報導〕立法院今年7月三讀通過「洗錢防制法」修正案，行政院公告，第6條、第11條條文，自2024年11月30日施行。虛擬資產洗錢防制登記制度今天正式上路，最晚2025年9月30日前完成登記，未完成登記而提供虛擬資產服務者，最重處2年以下有期徒刑或併科500萬元以下罰金，法人則併科5000萬元以下罰金。
近年虛擬貨幣詐騙案激增，但協助詐騙集團行騙的個人幣商卻難以定罪，新修正洗錢防制法第6條今天施行後，未來個人幣商若無完成洗錢防制登記、送金管會存查，將面臨刑責。此次修法後，洗錢防制法遵聲明將退場，全面改為登記制。
根據修正條文，提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員，未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，不得提供服務。境外設立者非依公司法辦理公司或分公司設立登記，並完成洗錢防制、服務能量登記或登錄者，不得在台灣境內提供服務。
配合洗錢防制法修正，金管會26日已正式公告「提供虛擬資產服務事業或人員洗錢防制登記辦法」及「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」。根據登記辦法，虛擬資產相關服務包括，一、虛擬資產與法定貨幣間之交換；二、虛擬資產間之交換；三、進行虛擬資產之移轉；四、保管、管理虛擬資產或提供相關管理工具；五、參與及提供虛擬資產發行或銷售之相關金融服務。
現行26家已完成洗錢防制法遵聲明的虛擬資產業者，金管會特別訂定過渡條款，最晚須在明年3月31日前向金管會提出申請，並於明年9月30日前正式完成登記、拿到許可。目前尚未完成洗錢防制法遵聲明、但有意從事虛擬資產業務的業者，在法規上路後，即可向金管會辦理登記，在正式完成登記後，才可從事虛擬資產業務。
此次修法，金管會同步訂定虛擬資產業負責人或實質受益人消極資格條件，包括有一定犯罪紀錄但尚未執行，或執行完畢後尚未逾一定年限者，或受破產宣告尚未復權等，都不得擔任虛擬資產負責人或實質受益人。
金管會並明定，虛擬資產服務商應每年製作風險評估報告函報金管會。業者撰寫報告須了解、評估洗錢及資恐風險等，涵蓋範圍包括客戶國家及地區，產品及服務、交易及支付管道等面向，決定整體風險等級並提報降低風險的適當因應措施。
留言 37