Q：一組同類型基金可能就包含80、90檔的基金，這麼多檔，如果要一檔檔研究，要花很多時間，究竟該如何用簡單的方法，挑選出短中長期績效表現都不錯的標的呢？
A：用專家建議法則篩選！以基金專家建議的法則（譬如4433法則），運用在「篩選」功能上，不論想選出1年內績效前1/4，還是6個月內績效前1/3，都可以在幾分鐘內完成！只要用篩選功能，就能在近百檔基金中挑出績效比較好的，這是怎麼做到的呢？
市場上挑選基金的方法五花八門，像是基金教母蕭碧燕的「3163法則」，就是在同類型基金中，挑選3年、1年、6個月、3個月的績效，都在同類型排名前1/2的基金。另外，基金投資人最常見的，就是由台灣大學財務金融系教授邱顯比所建議的「4433法則」。所謂的4433法則，就是先選1年內績效在同類型前1/4的基金；接著，再選2、3、5年和今年以來績效在前1/4的基金，最後再將3個月和6個月排名在1/3以外的基金排除。
這樣的篩選條件，如果人工一檔檔看可能會看到天荒地老，但只要善用Excel，動動手指，不用5分鐘就能選出成績名列前茅的優質基金。以下將從「排序與篩選」的基本功能開始介紹起：
函數與功能介紹》
排序與篩選
Excel的篩選功能可分為文字篩選和數字篩選兩種。所謂的文字篩選，指的是依照儲存格內的文字內容進行篩選，像是文字內容是否包含某些文字、或是特別過濾出儲存格內容開始或結束於某些文字的儲存格。
至於數字篩選，則是依照儲存格內的數值，過濾出符合條件的儲存格，條件可以是大於、等於或小於某個數值，也可以是介於兩個數值之間。排序和篩選功能，不僅能利用在接下來會介紹到的挑選基金，也可以用來分析銷售報表，挑出銷量高於平均的產品、或是分析銷售最佳的時段。另外，還能輔以醒目提示儲存格的功能（醒目提示功能用法詳見《全圖解Excel16個函數》的〈基礎篇1〉），針對重點數據標色，做出人人都能看得懂的報表。以下分別針對文字篩選和數字篩選做說明：
1.文字篩選：功能包括找出文字中包含某些關鍵字的資料，或是依照A到Z，讓儲存格按字首進行排序。舉例，下圖中的視窗內是個沒有規律的表，但透過篩選功能，可讓類別依照A～C類排序，甚至是想要只顯示A類都可以做到。如果是想要按照A～C的順序排列，則①先把表格選起來，點選上方選單中的②「常用」→③「排序與篩選」→④「篩選」，標題列的部分就會出現⑤「▼」圖示，點選圖示後選擇⑥「從A到Z排序」就行了。
如果只想要A類，同樣點選①「▼」圖示，點選後選擇②「文字篩選」→③「包含」，就可以篩選包含「A」字母的類別。
2.數字篩選：可以在資料中選出大於（小於）平均的數值，或是數字由大到小或由小到大排序。以上述那一組資料為例，點選數值資料右方的①「▼」圖示，就會出現最基本的②「從最小到最大排序」或是「從最大到最小排序」，進一步點選③「數字篩選」，也可以看到④大於、等於、小於或是高於或低於平均等選項。
基本試算》
Step 1：想查詢基金績效，可前往投信投顧公會的首頁，點選網頁上方的①「統計資料」→②「境內基金各項資料」→③「明細資料」。點開頁面後，滑鼠滑到頁面下方，會出現基金績效評比，有台大教授、理柏和晨星3種版本。本篇以④「晨星版本」為例，點選該選項後，進入下一頁面選「基金績效」。
Step 2：點擊進入後，選取欲投資的基金類組，此處以「全球新興市場股票型基金」類別為例，①圈選該類組的所有基金資料，按下Ctrl＋C複製，再開啟新的Excel工作表，②點選儲存格A1，再按下Ctrl＋V，將複製的表格黏貼到工作表上。
Step 3：為了讓每列欄位一致，網頁資料貼上後，①點選第1列，再②按滑鼠右鍵→刪除，刪除之後儲存格A、B和L～N的標題也會一併被刪除，記得在儲存格A1打上「基金名稱」；B1打上「英文名稱」；L1～N1照順序填入「年化標準差（3年）台幣」、「β3年（台幣）」、「Sharpe3年（台幣）」。
Step 4：補齊欄位名稱後，①點選第3列，接著點擊Excel功能列的②「檢視」→③「凍結窗格」→④「凍結窗格」（凍結窗格功能用法詳見《全圖解Excel16個函數》的〈附錄1〉），設定完成後，不論資料多長，上下瀏覽資料時都看得到標題列喔！
Step 5：接著， ①將所有資料範圍圈選起來，圈選完成後，點擊功能列中的②「常用」→③「排序與篩選」→④「篩選」。
Step 6：再來就要進入篩選績效的重頭戲了！4433法則的第1步是挑出1年期基金績效占前1/4的基金，要挑出這些基金，只需點選①「一年」儲存格右側的「▼」，點開後選取②「數字篩選」→③「前10項」，便會出現一個小視窗。
在小視窗中點選④「最前」；填上⑤「25」；選取⑥「%」，輸入完後按下⑦「確定」，Excel就會幫你篩選出1年內績效排名前25%的基金。接著，要挑出2年、3年、5年和今年以來績效前1/4的基金，也是照同樣的方法逐步操作就行了。
Step 7：挑選6個月和3個月績效排名前1/3的基金時，只要將小視窗中的「25」更改為①「33」，系統就會只顯示績效占前面33%的基金。
延伸試算》
進階篩選波動度，降低投資風險
選出中長期表現都還不錯的基金後，若想進一步比較，便可以觀察基金的波動風險；通常波動風險愈小的基金，它的表現也會相對穩定。
欄目中的「年化標準差」就是反映基金的波動風險。所謂的年化標準差，是衡量基金在一段時間內波動程度的重要指標。一檔基金最好的報酬是平均報酬率加上2個標準差；相對地，最差的報酬則是平均報酬率減掉2個標準差。也就是說，當標準差愈大，基金暴漲暴跌的機率愈高，投資人要承擔的風險也就愈高（此處的最好和最差報酬，都是指在正常機率狀況下，不一定包含像金融海嘯等特殊狀況）。
因此在觀察年化標準差這個欄位時，數字愈大代表風險愈高；數字較小，代表基金表現相對穩健。我們同樣可以透過Excel的排序功能，找出符合自己風險屬性的基金，以下便示範Excel的排序功能，讓基金波動度一目了然。
首先，點選①「年化標準差」儲存格右側的「▼」，點開後，選取②「從最小到最大排序」，年化標準差就會從小到大排列。如果能找到2檔長期績效差不多的基金，但其中一檔的年化標準差較小，那麼這檔基金就屬於長期表現更為穩健的基金。
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