2024年「晨星分析師優選基金獎（台灣）」獲獎名單公開！國際權威基金評鑑機構——晨星（Morningstar）精選4檔兼顧報酬、收益，且具未來前瞻性的優質基金，以及2家優選基金公司予以肯定，並推薦給台灣投資人。
晨星亞太及歐洲地區基金研究總監陳永熙指出，2024年在基金獎的評選標準上，不僅考量過去績效，並透過分析師前瞻看法，再看到基金本身的獎牌評級，進一步挑選未來能長期勝出市場的基金，因此，今年所獲獎的基金，均具備了一定的品質。
得獎基金》
4基金兼顧報酬、收益
並具有未來前瞻性
以下是2024年「晨星分析師優選基金獎（台灣）」獲獎基金的勝出理由與特色介紹（詳見表1）：
1.最佳全球股票基金——富達基金-全球入息基金：
全球股票配息型基金中，主動型基金是相當具有優勢的，因為主動型基金選股不只是單純挑選會配發股息的個股而已，還會考量個股的品質、估值上修潛力以及現金流的穩定度。
此外，2023年全球股票表現非常集中，尤其是美股4大指數是最為強勢市場，但該基金資產配置較多在非美市場，於此情況下，該基金仍能創造優異報酬，凸顯其能力出眾，因此成為獲選的原因。
2.最佳亞洲股票基金——施羅德環球基金系列-亞洲收益股票：
此檔基金從2004年上市至今，已長達20年的時間，在管理團隊方面，不僅經理人在管理方面很有經驗，更具有豐厚的研究團隊資源。
該基金並非只配置傳統收益類股票，其選股策略重視股利長期成長，或是股利政策可能從不配息轉為配息的個股。如此的投資策略，讓此檔基金就算在過去大環境不佳的非常時期，仍為投資人達到亮眼的投資效果。
3.最佳台灣股票基金——元大台灣高股息低波動ETF基金：
此檔基金是從台灣市值前250大企業並且流動性佳的公司中挑選，綜合配息收益高、財務金融穩定性佳、股價波動相對較低等條件，選擇50檔股票作為投資組合，並非完全複製大盤，過去一年績效高達46%。
更難能可貴的是，其基金經理費只有0.3%，此檔基金不僅具備低費用率優勢，加之在主動式基金的競爭下，績效還能達到如此亮眼表現，成為其脫穎而出的關鍵。
4.最佳全球和亞洲債券基金——PIMCO全球債券基金：
此檔基金已經是連續3年獲獎，PIMCO團隊向來以操作主動型債券基金聞名，從經理人到投資團隊都具有堅強的實力。
此檔基金由3位經驗深厚的經理人管理，其中包括PIMCO全球固定收益投資長Andrew Balls。這檔基金同時具備強大的由上而下（Top-Down）和由下而上（Bottom-Up）的分析能力，故在各經濟週期中持續保持競爭優勢，績效長期穩健。
得獎基金公司》
2公司除納入ESG產品
亦出具透明度高報告
今年獲得優選基金公司獎肯定的2家資產管理公司，其獲選理由以及優勢特色，請見以下介紹（詳見表2）：
1.晨星分析師優選基金公司獎——貝萊德：
過去20年～30年之間，其提供的跨資產類別商品引人注目，除了主動型產品外，於被動型產品、費用率方面，在全球也是非常具有競爭力的。
此外，其開發出的阿拉丁（Aladdin）風險管理系統，則將複雜的風險分析與綜合投資組合管理、交易和操作工具整合在一個單一的平台上，進一步促進投資機構實現明智的投資決策、有效的風險管理、提高交易效率和擴大投資規模。
近期，該公司將重點轉向ESG（環境、社會責任與公司治理）產品，並將ESG納入其投資組合中。此外，在透明度方面也為表率，會提供投資組合的金融外項目報告，讓投資人進一步了解投票過程。
2.晨星分析師優選永續投資基金公司獎——法國巴黎資產管理：
法國巴黎資產管理在ESG方面的能力相當有名，從投資理念至揭露與報告階段，均已涵蓋了ESG元素。其ESG相關產品既多元又完整，主流產品也會將ESG再融入投資流程中。
再者，法國巴黎資產管理在2022年發表了《淨零排放路徑圖》（Net Zero Roadmap），認為在極端氣候影響下，低碳轉型已經成為國際共識，並承諾在2050年之前，達成淨零碳排的目標。簡單來說，法國巴黎資產管理是歐洲資產管理公司在邁向淨零碳排路上，策略規畫以及實際執行表現最為積極且優秀的公司。
針對未來投資策略，陳永熙指出，市場估值的高低是投資人參與市場的重要指標，建議投資人可做較長線的規畫。今年全球金融市場，包括美國、日本、印度、台灣等股市表現都相當亮眼，在股票估值升高的情況下，2024年吸引力相對低，因此對股票保守看待。
另外，關於「聯準會降息的空間」成為今年市場關注的重點，陳永熙則建議，在降息前提下，殖利率仍在相對高點的債券可以成為配置重點，特別是投資等級債券，已經提供相當於過去非投資等級債券的收益，更可受惠降息帶來的資本利得。
總體來看，陳永熙認為，由於股市已達到一定的漲幅，漲多風險浮現，故在投資上可以用較為均衡、平衡的策略操作，並且更加著重於債券部位的配置。
小檔案＿陳永熙
學歷：新南威爾斯大學經濟及金融學士
經歷：曾任瑞士盈豐銀行的投資顧問及副總裁、麥格理私人銀行投資顧問
現職：晨星分析師晨星亞太及歐洲地區基金研究總監
延伸閱讀
▶全村的希望輝達財報超乎預期，看好Nvidia，可以投資哪些基金？
▶債券投資要注意什麼？影響債券報酬率有哪些因素？總經專家：7個關鍵要素
留言 0