退休金到底要準備多少才夠？中信銀在最新發布「2024台灣家庭理財暨世代退休大調查」中揭示，87%的台灣民眾目前有進行理財規劃，主要目標為退休、醫療及財富累積。調查結果顯示，台灣民眾平均預期需準備新台幣1427萬元的退休金。
中信銀個金執行長楊淑惠指出，此次調查反映出「易、收、難、放」4大理財現象。67%受訪者表示會為追求更高報酬而改變原有投資計畫，展現「易動心」特性。55%受訪者認為穩定現金流最能提升退休生活信心，突顯「愛收息」傾向。
在投資工具選擇上，股票仍居首位（66.9%），其次為儲蓄或定存（62.9%）。值得注意的是，ETF指數型基金首次超越儲蓄險，以42.4%的比例躍升至第三位，成為民眾青睞的投資工具之一。
儘管87%的民眾有理財行為，且過去3年中逾5成人投資獲利超過5%，但53%受訪者表示難以掌握市場動態，反映對長期理財結果的不確定性。此外，34.9%的受訪者未設立專門退休金，34.8%擔憂身後家人照顧問題，16.1%困擾於財富傳承方式，顯示「放不下」的理財憂慮。
理財世代差異 退休金平均期望值1427萬
調查顯示，不同世代的理財重點各異：30世代注重財富累積，40世代關注家庭責任與子女教育，50世代重視退休規劃，60世代則較為關注財富傳承。關於退休金準備，46.8%的民眾認為1500萬元以內足以支應退休生活，平均期望值為1427萬元。
本次調查於今年7月26日至8月15日期間進行，採用網路問卷方式，共訪問全台北中南地區1200位30歲以上民眾。
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