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❤️️債券投資人投資良機-聯準會購買高等級& BBB等級個別公司債
聯準會宣布在2020年6月至12月期間初級市場(PMCCF)及次級市場 (SMCCF) 投資公司債計畫，截至聯準會2020年9月28日已購入41億美金次級市場公司債券，其中:A級以上公司債佔41%/BBB公司債佔56%，高等級公司債受惠於聯準會購債計畫支持市場價格，投資債券讀者此時不可錯過聯準會支持公司債的投資時機，在這項公司債市場利多下，此時投資人投資投等債不但可以賺配息，更有下檔風險低的優勢
❤️️台灣掛牌債券ETF中-規模最大且唯一月配息「中信高評級公司債」(00772B)
資產規模 : 735億為目前台灣規模最大高等級債券ETF
經管費：0.28%
殖利率: 2.63%(2020/9/30)
今年來含息漲幅8%
債券到期年限 : 23年
存續期間 : 15年
配息頻率:月月配息/不配本金只配利息
(資料來源：2020.9.30中信投信網站)
❤️️債券債券信評分布（2020年8月底）
平均信評:A+
信評分布比重:AAＡ8%/AA26%/A 62%/BBB 2%/投資等級 100%
❤️️高等級債券優勢
- 高信評: 至少A-以上信評
- 產業分散度佳:不集中在某個產業 避免單一產業波動風險
- 每檔債券發行量高於7.5億美金
❤️️中信高評級債券ETF旗下債券是否在聯準會買債名單上
檢視前10大持債發行公司是否為聯準會將投資該發行公司短年期公司債，觀察下圖:前10大持債中有9檔發行公司名列聯準會買債名單上，除了殼牌國際金融沒有在聯準會買債名單上， 可以推定中信高評級債券ETF旗下長天期債券很有機會將受惠聯準會的個別公司債買盤
聯準會買債名單連結網址(點我看更多)
網址:(在NY Fed網站下搜尋SMCCF index)
❤️️債券特色與結論:
1.規模最大 /流動性最好的高等級公司債
中信高評級公司債為目前台灣規模最大高等級債券ETF規模為735億/第二名為元大AAA-A債券規模608億，中信高評級公司債2020年9月每日平均成交量:637千單位，相較於第二名為元大AAA-A債券規模9月平均日成交量:360千單位，中信高評級公司債流動性為第二名元大的兩倍，即日起標的改為中信高評級公司債(00772B)
2.月月配息/不配本金只配利息:
中信高評級公司債是目前唯二月配息債券ETF而且在之前教學文章裡有提過債券ETF配息的重點在於不配本金
3.受惠低利率及聯準會投資個別公司債券買盤
前10大持債發行人中有9檔發行公司名列聯準會買債名單上
4.配息不打折/留意保管銀行
台灣債券ETF每次配息的時候， 都會產生一筆匯費10元，若月月配息一年就是120元 ，將侵蝕購買單位很少的投資人配息，本檔債券ETF保管銀行為永豐銀行，長期投資人投資前可以選擇券商交割銀行與債券ETF保管銀行相同，讓配息不打折
讀者問: 如何高速成為收息贏家,達到提早退休
零基礎/基本概念不強讀者(1)+(2)
有基礎讀者 (2)
(1)零基礎讀者:Smart自學網: Miss Q 穩健收息贏家3部曲
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本文為教學分享資訊為主/非標的推薦買賣
以上內為純粹個人投資組合經驗&研究之分享，內容範例僅供教學使用，閱讀本文時每位讀者應行量自身投資知識/經驗程度/資金應用，金融市場過去績效不代表未來績效，本文以歷史績效試算並無推薦任何提到標的買賣之意，讀者應獨立判斷，不能誤以為作者對讀者之投資建議，投資前應審慎自我評估風險承受程度並自負盈虧/投資風險，請不要自行套用為作者投資組合，如果本身沒有能力/經驗投資，可能會誤用資訊，任何投資之前，一定要先透徹學習觀察市場，不要隨意配置部位
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