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理財

主動式基金買氣不輸 ETF!2024 年境內外基金申購金額成長 57%

科技新報

更新於 01月21日11:23 • 發布於 01月21日11:23

全台 ETF 熱潮興起,帶動主動式基金買氣同步增溫,根據集保基金資訊觀測站資料統計,2024 年申購金額達 4.17 兆元,超越 ETF 的 3.82 兆元,整體淨申購量 0.35 兆元,年增 120%,顯示主、被動投資都受到投資人看重。

根據集保基金資訊觀測站資料統計,2024 年整體境內外基金申購金額為 9.87 兆元,年成長 57%,其中主動式基金申購金額達 4.17 兆元,年成長 43%,其次是 ETF 申購金額 3.82 兆元,年成長 107%,以及貨幣型基金申購 1.88 兆元,年成長 22%。

若以淨申購金額來看,2024 年境內外合計為 2.72 兆元,年成長 103%,而 ETF 淨申購量 2.37 兆元最多,年成長 111%,但主動式基金淨申購量 0.35 兆元,年成長 120%,至於貨幣型基金淨流出近 20 億元,年減 103%。

以規模來看,2024 年整體境內外基金為 14.05 兆元,年成長 33%,主動式基金為 6.74 兆元,年成長 16%,ETF 為 6.34 兆元,年成長 66%,貨幣型基金為 0.92 兆元,年成長 2%。

資產管理業者表示,ETF 以追蹤指數為目標,表現隨指數而波動;主動式基金則是由經理人選股操作,目標為超越指數,兩者各有特色,但主動式基金在台灣發展超過 40 年,基金投資種類遍及全球各區域、產業,種類相較 ETF 更加多元,而且許多基金歷經多次景氣循環考驗。

隨著金融科技的發展,基富通等一站式購足的基金平台提供線上開戶與交易的服務,縮短投資人的開戶時間,讓投資人透過一個帳號即可投資所有合法的境內外基金,並開發 APP 等行動理財工具,以及低檔自動加碼、基金健檢等輔助理財功能,協助小資族做好投資決策。

理財專家認為,近年高股息 ETF 大行其道,讓很多新手投資人以 ETF 為入門,而 ETF 也因此發揮理財教育的作用,讓更多投資人認識共同基金,進而投資主動式基金,藉由主、被動兼顧的投資策略,強化資產配置組合,並且能掌握全球市場的投資機會。

(首圖來源:Image by Freepik

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