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理財

0050 太貴怎麼辦?投資達人股魚曝「動靜皆宜」、「兩大替代」方案

科技新報

更新於 2023年11月21日10:31 • 發布於 2023年11月20日21:12

元大投信今日舉辦「今晚不講高股息!市值型 ETF 有感投資」講座,邀請到投資達人股魚分享,布局台股最簡單就是 0050,但現在 0050 太貴怎麼辦?主要有「動靜皆宜」、「兩大替代」方案,其中「動」就是看景氣燈號,「靜」就是長期持有,或是透過元大 ESG 永續(00850)與元大 50 正二(00631L)兩大替代方案投資。

元大投信董事長劉宗聖表示,0050 雖然是市值型 ETF,但 0050 一年配兩次,也算高股息,並作為台股指數化投資的代表,回頭來看,台灣整體 ETF 規模累積 20 年達 3.2 兆元,創歷史新高,其中台股 ETF 規模達 1.2 兆元,並不存在市值型和高股息買誰好的問題,但應該有所配置,例如 50% 買市值型,50% 買高股息。

劉宗聖指出,台灣 ETF 累積受益人數達 822 萬人,其中台股 ETF 受益人數達 593 萬人,雖然人氣回流是好的現象,但要考慮過度集中在台股投資,風險太大,而且台股 ETF 有一半以上都是高股息,主要是因為台股這兩三年選股難度大,波段操作不易,導致希望買進高股息的投資人已經超越市值型,可是投資不能只有高股息,建議投資人重新思考股債搭配,甚至市值與高股息各半。

劉宗聖分享,台股每年配息超過 1 兆元,代表市值前 50 大企業,這 20 年來配發股息達 6~7 成,還原台股早就超過 3 萬點,以 0050 為例,這 20 年來的資本利得報酬超過 510%,股利報酬超過 160%,總計報酬率達 670%,適合做核心配置,因此建議年輕人可以透過零股、存股、標的來達到短中長期的投資布局,最重要的是驀然回首,0050 就在燈火闌珊處。

股魚首先透露自己就是 0050 的活見證人,因為自己從 2003 年就開始投資,而投資 0050 的長期必勝方程式就是「燈號」、「市值」、「長期」六個字,強調投資千萬不要捨近求遠,因為從 2016 年到 2023 年來看,S&P500 漲幅 129.%,但台股加權指數的漲幅達 173.8%,而 0050 不僅是台股市值型投資,更是投資台股最頂尖的 50 家企業。

股魚說明,投資兩件事,第一就是找到可以相信的標的,第二就是找到勝率高的方法,而自己投資 0050 有「動靜皆宜」、「兩大替代」方案布局,首先「動」就是看景氣燈號,正是市場有名的藍燈買、紅燈賣論點,像是目前已經是景氣燈號的第七次循環,現在是黃藍燈,距離紅燈還有很長一段時間可以布局,以最近一次藍燈出現的 2022 年 11 月至今,累積績效已達 20.99%。

再來就是長期持有,股魚分享,投資要買在低點不太可能,雖然有時候有機會,但是假設都找不到買點,那長期投資就是最好的方式,包括定期定額和不定期的單筆投入,以自己 2013 年開始投資來看,中間歷經克里米亞危機、美中貿易戰、新冠疫情、晶片短缺、瑞士信貸,但持有超過五年以上沒有輸過,至今累積 154.9% 的投資績效。

如果要說 0050 最大的缺點是什麼?股魚坦言,那就是現在 0050 太貴啦,但是自己有兩大替代方案,包括透過有著小 0050 之稱的 00850 來投資,或是兩倍波動、內建自動複利和逆價差轉倉機制的 00631L 替代,以 0050 為例,從 2019 年 8 月 30 日累積至今的績效達 76.88%,但 00850 的績效是 88.66%、00631L 的績效是 232.62%,因應不同的策略布局來選擇。

(首圖來源:科技新報)

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