金管會今（17）日於例行記者會公布被裁罰尚未解禁的案件，共有宏泰、新光、三商美邦等3家壽險公司，街口、國泰等兩家投信公司，以及康和證券1家證券公司；銀行與金控等則是表現良好，有關案件為零。
金管會保險局主任秘書古坤榮表示，保險業共有3家公司有缺失尚未改善完成，其中，宏泰人壽因不符合不動產投資應即時利用並有收益，2019年7月30日被金管會限制新增不動產投資，不過，5年多過去，宏泰人壽迄今尚未改善，屬於投資面業務被限制。
宏泰人壽5年多過去，尚未完成改善
新光人壽、三商美邦人壽都是利害關係人交易被限制。古坤榮說，新光人壽內部控制機制核有嚴重缺失，2022年3月10日被限制3年內（至2025年3月10日）不得新增與新光傑仕堡健身等6家公司，暨前董事長及其投資符合28號公報所稱之關聯事業，為授信或授信以外之其他交易。
三商美邦人壽因資本適足率及淨值比率未達保險法規定，提出的增資與財業務改善計畫無法使該公司的資本適足率提升至法定標準，2024年7月11日被限制不得新增與利害關係人之授信或其他交易，金管會同意後始得恢復辦理。
街口投信4年多過去，終於提交報告
投信公司方面，金管會證期局副局長高晶萍表示，第一家是街口投信，因其託付寶服務廣告文宣違規，2020年9月29日被金管會處以警告及罰款300萬元，並限制公司不能受理投資人透過電子支付來申購買回相關基金，且須委託會計師進行內控專案審查。
高晶萍說，街口投信今年11月有向金管會提交內控專案審查報告，「我們正在內部處理中，如果有獲得認可，就可以解除它的業務限制。」
第二家是國泰投信，今年4月18日被金管會核處警告及120萬元罰鍰，高晶萍說，4月18日起算一年內，國泰投信不能申報募集發行國外投信基金，除非違法情事具體改善並經金管會認可才不在此限。
證券公司尚未解禁者為康和證券，高晶萍說，金管會對康和證券進行一般業務檢查，發現違反公司治理且未落實內控規定，今年6月28日罰鍰24萬元，並命令公司要委託非簽證會計師針對改善後的內控執行情形出具專案審查報告。（推薦閱讀：美國官方對比特幣看法「出現鬆動」 陳冲：各國央行買或不買？）
高晶萍說：「專案審查報告出具後，經金管會認可缺失改善，之後才能去增加對子公司的轉投資相關作業，目前公司（康和證券）都還沒有函報（金管會）會計師出具的專審報告。」
留言 0