銀行銷售基金的獎勵金制度，明(108)年將有重大改變。金管會邀集銀行公會、投信投顧公會，以及銀行、投信投顧等業者，討論合宜的基金通路報酬計算方式。會中達成共識，同意改以資產管理規模(AUM)計算銷售獎勵金，預計明年底前可完成重新議約。
據瞭解，目前國內銀行代銷基金的獎勵金，計算方式都是以推廣活動期內的「銷售金額」，來計算可獲得的一次性銷售佣金，但此舉卻衍生出不少問題，像是容易造成銀行為了創造高銷售額，而忽略投資人利益。
此外，現行的代銷基金獎勵金計算方式，也常當投資人一賺到錢，理專立刻鼓勵贖回，再轉往其他基金，導致操作表現好的基金，反而出現越容易被贖回的怪異現象。金管會表示，從統計來看，國人持有基金的周轉率確實較高，不僅交易成本增加，若民眾持有的基金期間過短，也不利基金績效。
為讓市場整體機制更健全，金管會找來相關業者研商，拍板定案未來銀行銷售基金的獎金計算方式，改採AUM為基礎，根據月底資產數，由投信業者給予銀行分潤。不過，由於因此將會有超過1,700檔基金須重新訂約，銀行資訊系統也須調整，所以金管會給予緩衝期，要求明年底必須調整完畢，最慢後(109)年第1季必須上線。
金管會強調，改以AUM計算銷售獎勵金，除可鼓勵銀行銷售適合民眾需求的商品，且會更重視基金商品的穩定獲利，減少與投資人間可能產生的利益衝突。而投資人長期持有基金，降低基金周轉率，也有助基金業者增加基金操作彈性，提升基金績效，預期此措施能讓投資人、資產管理業者、銷售通路達成三贏。
留言 0