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理財

統一投信優選低波多重資產基金「變形金剛」上攻有機會 下檔有保護

理財周刊

更新於 02月18日03:41 • 發布於 02月18日03:41 • 林庭頡

多數投資人常用股票和債券搭配,希望能在報酬和波動中取得平衡。其實還有個利器就是可轉債,兼具股票和債券特性,能達成隨漲抗跌的目標,可以說是金融市場中的「變形金剛」。統一投信將在3/10開始募集的統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)聚焦三大資產,包括台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF和台股高息股。其中,可轉債隨漲抗跌優勢,讓這檔基金「上攻有機會,下檔有保護」。

統一投信表示,可轉債是一種「可以轉換成股票的債券」,在發行時通常會有一個約定轉換價格,享有轉換成股票的機會,具備較低波動及跟隨股票上漲的特色。當發行公司股價出現較大跌幅時,可轉債價格因為有債券面額的保護,能發揮債券的相對抗跌特性。若是發行公司股價大幅上漲,可轉債的價格也會反應選擇權的價值提高而上漲。統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)將透過利基型的可轉債,提高投資組合抗震能力

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