土銀違反《洗錢防制法》 金管會開罰100萬元

銀行法遵問題受重視，《洗錢防制法》去年6月28日上路後，已有7家銀行因為防洗錢缺失，被金管會處份，包括今（1）日最新的土地銀行，被罰100萬元。

《洗錢防制法》上路後，因為防洗錢沒做好的銀行而被金管會處份者，包括台中銀、台企銀、一銀、澳盛銀、華泰銀、星展銀，以及土地銀行，其中最重處份是第一銀行，被罰了140萬元，其他則在20至100萬元之間。

金管會對土銀一般金檢時，發現土銀有現金交易超過50萬元的未申報大額通貨交易、逾期申報、且多筆大額通貨交易合併申報的情況，漏報筆數達26筆，若依每筆最低50萬元來估算，漏報至少上千萬元，金管會因此開罰100萬元並處糾正。

金管會表示，土銀對存款客戶身分辨識及風險分級作業，也沒有落實，例如要對客戶做盡職調查時，客戶風險辨識，有些資料沒有填寫，造成客戶風險分級不確實。