防制金融詐騙案發生，政府提出新一波金融檢查重點。金管會近期揭露明(2025)年金融檢查6大重點，除了「防制詐騙」、「不動產授信風險管理」、「金融消費者權益保護」、「公司治理」、「資通安全」之外，因應專營電子支付機構增長趨勢，將比照其他金融機構作法，對其財業務及整體營運情形增列檢查重點，總計整體金檢項目多達109項。
為防止不當利用金融服務從事詐欺犯罪，金管會今(2024)年已針對6家國銀進行相關金檢，明年將持續進行，且除了國銀業者之外，也針對信合社、專營電子支付機構、虛擬資產業(VASP)增修「防制詐騙」的檢查要點，並單獨列為檢查主題項目。
同時，房地產再度成為金檢目標，主要針對「建商周轉金移做建融的合理性、流向控管」，明年上半年實施專案查核。金管會舉例，資金用途和購置不動產是否符合申貸用途，餘屋貸款流向機制檢查，都將是關注重點，而實際應用流向是否投入相關不動產也會特別瞭解。
事實上，今年金管會已對6家國銀、5家信合社及5家票券，進行不動產金檢，明年家數要看業務量而定。至於資通安全管理方面，主要鎖定信合社、壽險公司及產險公司新增應用程式介面(API)安全管理，以及國銀新增金融機構資訊作業韌性規範執行情形等。
另外，隨著消費型態改變，專營電子支付機構用戶及代理收付款項成長，金管會基於維護民眾權益，明年對其財業務及整體營運進行金檢，包括新增應建立申訴處理及交易紛爭的解決機制、VASP增訂虛擬資產上下架審查機制，以及本國銀行、外銀在台分行、專營電子支付機構新增納入作業委託他人處理內部作業制度與程序的執行情形。
原文出處
延伸閱讀
留言 0