分析報告指出，新加坡及香港單一家族理財辦公室合計約占全球15%
一、 依據新加坡聯合早報本(2024)年9月10日引述麥肯錫(McKinsey)發布的「亞洲家族理財辦公室」分析報告指出，新加坡及香港單一家族理財辦公室數量，合計約占全球15%。自2020年以來，新加坡及香港單一家族理財辦公室數量成長3倍至約4,000家。
二、 新加坡及香港均提供單一家族理財辦公室稅務優惠，亦制定明確法規。此外，兩者的金融生態體系成熟，且符合特定條件投資者可取得居留權。
三、 2023年新加坡及香港分別管理的境外資產約1兆3,000億美元，僅次於瑞士的2兆5,000億美元，凸顯其在全球金融生態系統中的重要性。
四、 流入新加坡及香港的財富主要來自亞洲，以中國、印度及印尼為主，其次為東南亞其他國家。由於全球許多投資者為分散投資風險，將亞洲視為歐洲及北美以外的第3個避風港，上述報告預估，來自歐洲及北美的財富流入新加坡及香港將增加。
五、 上述報告預期，2023年至2030年之間，亞太地區「超高淨值」(UHNW)及「高淨值」(HNW)家族將有約5兆8,000億美元的財富傳承；其中「超高淨值」家族占財富傳承總額60%，因此許多成立家族理財辦公室，以順利傳承財富。
六、 「超高淨值」家族係指擁有逾5,000萬美元個人金融資產，「高淨值」家族的個人金融資產則介於100萬美元至5,000萬美元。家族理財辦公室所管理的家族或個人財務組合，包括遺產規劃、投資、慈善、稅務等。
七、 由於家族理財辦公室在亞洲發展較遲，亞太地區「超高淨值」家族，僅5%擁有單一家族理財辦公室，而歐洲及北美占比逾15%。
八、 在亞太地區，財富傳承通常涉及第1代或第2代，在歐洲及北美，富裕家族代代相傳，更為常見。因此，亞洲「超高淨值」人士更傾向擁有單一家族理財辦公室，以更嚴格的控制財富。在歐洲等地區，富裕家族對於能以更低費用，提供綜合服務的聯合家族理財辦公室，持開放態度。
九、 在投資方面，亞洲富裕家族對「另類資產」的投資興趣日益濃厚，但比例仍低於西方。約30%亞洲家族理財辦公室投資「另類資產」，尤其是上市前交易、投資新創公司、私人信貸及常青基金(evergreen funds)。歐洲家族理財辦公室則約50%投資「另類資產」。
十、 上述報告指出，在不同司法管轄區經營單一家族理財辦公室往往得面臨不同的監管架構，因此須聘請專業人士管理。亞洲地區經營單一家族理財辦公室的成本高於西方。在西方，單一家族理財辦公室的年度支出通常占有效資產管理規模的1%至2%。在亞太地區，資產管理規模達1億美元的家族理財辦公室，支出占比約1%至3%；資產規模少於1億美元的占比則增加至4%至6%。因此，預期規模較小的單一家族理財辦公室將整合成聯合家族理財辦公室，以降低營運成本。(資料來源：經濟部國際貿易署)
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資料來源-MoneyDJ理財網
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