大眾全球投資控股董事長簡明仁,涉嫌與次子大眾投控總經理簡民智、子公司三希集團財務部副總趙幸芳及兩名員工合謀,以假交易開立中國大陸銀行信用狀,向台灣銀行辦理押匯、融資,違法套取匯差32億。台北地檢署原依刑法偽造文書罪處分5人緩起訴,台高檢懷疑全案另涉商業會計法發回續查,北檢今二度依偽造文書罪嫌處分5人緩起訴,並維持1620萬元處分金條件不變。
簡明仁妻子為台塑集團創辦王永慶二房次女王雪齡,曾於美國韋恩州立大學任教,返台後與王雪齡共同創辦大眾電腦,並擔任大眾電腦集團董事長,1991年8月掛牌上市轉換為大眾全球投資控股,堪稱王家第二代創業成功典範。
檢方調查,大眾早年為將製造重心移往中國大陸,以子公司三希轉投資成立廣仁、廣大、廣元、廣上和廣茂科技等大陸孫公司。後來對岸實施嚴格外匯管制,且人民幣不斷升值,台商多將資產由中國大陸銀行為境外公司擔保,再由境外公司持大陸銀行信用狀回台灣銀行申請貸款,俗稱「內保外貸」,如此還可同時賺取利差及匯差。
簡明仁、簡民智父子聽從趙女及廖姓、李姓兩名財務部員工建議後,自2011年起,持大陸孫公司向子公司三希鉅額採購的不實合約、發票,以上述手法開始貸款、押匯、套利。後來檢調查出全是假交易,簡明仁等人也坦承不諱,並清償銀行以致未受損失。
北檢今年9月初處分5人緩起訴,期間均為1年,其中簡明仁須支付公庫800萬元、簡民智500萬元、趙幸芳200萬元、廖姓女會計70萬元、李姓女出納50萬元,合計處分金共1620萬。
台高檢收到北檢依職權再議後,認為應就與簡明仁等人進行假交易的英屬維京群島三希BVI境外公司,了解是否有在台灣設立分公司或登記註冊,並與三希集團交易套利涉及商業會計法部分續查。後來北檢經查排除上述可能,因此維持原緩起訴處分及條件。