根據《財訊》報導，虛擬交易盛行，新世代投資者渴望在虛擬交易世界追求財富的烏托邦；奈何弊病也隨之而來，犯罪分子在灰色地帶間套利，政府法規腳步卻顯得蹣跚。
文／廖珪如
2022年地方大選即將開跑，除了政黨運作全面啟動外，國安系統也高度關注選舉金額大量流動可能帶來的風險。3月9日，法務部長蔡清祥宣示，將防範虛擬貨幣擾亂選情，指示調查局人員全力查察。
境外交易 現行法令難管轄
《財訊》報導指出，法界人士透露，虛擬貨幣具去識別、匿名特性，許多博弈業透過虛擬貨幣洗錢，選舉期間地下賭盤盛行，法務部也密切監控境外勢力透過虛擬貨幣贊助特定候選人，影響選情。
不過，令法界人士擔心的是，虛擬貨幣洗錢樣貌日新月異，但目前台灣能夠依循的法規及罰則並不清楚。這兩年被檢警鎖定的新力旺集團總裁莊周文，涉嫌以線上博弈平台洗錢海撈594億元遭到起訴，相關證據顯示他掌握虛擬貨幣交易平台，並透過該平台將博弈業獲利虛實整合套現，過程中許多酒店妹也透過他進行虛擬貨幣投資，全都血本無歸，但在現行法令下難以約束。
根據《財訊》報導，莊周文去年底交保時高調受訪，主張他在台灣沒有博弈交易，沒有客人、沒有金流，怎麼會有洗錢可能？幣圈人士指出，以台灣現行法令，若莊周文用虛擬貨幣在境外交易，法令確實難以管轄；就算可以管轄，以現有法令，最高罰鍰是1000萬元。這樣的罰則，可能讓很多人甘冒風險。就有合法交易平台工作人員勾結工程師，向投資者主張已經開發出套利工具，讓投資人委託平台代操，等到虛擬貨幣統統入手之後捲幣潛逃，製造資金流向斷點，增加司法單位查緝困難。
《財訊》報導指出，根據行政院洗錢防制辦公室的報告，近年來台灣5大虛擬資產犯罪態樣，包含詐欺、擄人勒贖、恐嚇取財（含電腦勒贖軟體）、強盜、竊電挖礦，其中詐欺占大宗，勒索都針對大型上市公司，研華、仁寶、華芸科技等都遭到駭客勒索。自2020年1月至2021年9月止，虛擬資產投資詐騙（含假借虛擬資產名義之投資詐騙）案件數達5200多件，詐騙金額高達28億元，顯示虛擬資產成為犯罪集團詐騙洗錢的工具之一。
虛擬通貨反洗錢協會理事長簡書永指出，台灣在《洗錢防制法》之下，於去7月已針對虛擬貨幣交易公布子法《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法 》；不過，法令面臨3個挑戰。
1、依據現有法令，金管會僅管轄「國內設計登記者」，即使金管會也在研擬是否修訂成國內外登記者，但台灣對外國交易所沒有管轄權。2、無法管理未登記者，也沒有強制規定所有從事虛擬貨幣交易者都要登記。3、虛擬貨幣交易在台灣沒有行業別，經濟部尚未認定業別；也就是說，若認定為金融業別，以金融相關法令管轄，若屬於科技產品，則可能由未來的數位發展部，或者其他單位管轄。
這3項挑戰造成台灣虛擬貨幣交易很多灰色地帶。虛擬通貨反洗錢協會建議政府，經濟部應盡快設立行業別，同時相關機關應要求台灣合法交易所比照國際指引，在交易所內設有監控軟體，當交易所發現有不正常交易時，例如連續交易超過百筆，或者有客戶把幣打到暗網去時，應該要即時通報調查局。
當紅NFT 也須防範弊端
簡書永進一步指出，虛擬商品形態日新月異，全球金融體系現在最大威脅即當紅的NFT（ 非同質化貨幣），其藝術品特性不在全球法規的幣別交易當中，新興的Defi（去中心化金融平台），可以進行虛擬借款等，也是潛在的威脅。台灣區塊鏈大聯盟召集人陳美伶認為，NFT如何防弊與興利，考驗著各國政府對於創新尺度的拿捏，在鼓勵創新之餘也要注意法令遵循，特別是反洗錢、反資恐的布局。…（本文出自《財訊》雙週刊655期）
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