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理財

【定期定額大檢視1】每月5000傻扣10年賺爆 7檔台股基金趁亂買

鏡週刊

更新於 2022年04月07日21:58 • 發布於 2022年04月07日21:58 • 鏡週刊

受到美國聯準會擬加速升息、縮表影響,加上本土確診案例持續攀升,近日台股不平靜,昨(7日)大盤一舉跌破月線、年線,投資操作難度提高。但指數震盪加劇,對擅長主動選股的台股基金來說,反而有大展拳腳機會,尤其搭配定期定額策略,將比單筆投入有更好效果。

根據晨星統計,截至3月底止,全體台股基金定期定額2年報酬率平均可達28%,拉長至5年來看,報酬率高達71.9%,若是10年持續扣款不中斷,報酬率則能翻倍、達131.76%。以績效評估,選對台股基金,長期累積扣款效果將比被動投資的ETF更具優勢。

那過去幾年,究竟哪些台股基金是定期定額資優生?以每月投資5,000元、定期定額投入計算,投資人5年累積本金30萬元,排名前10名的基金則有110%以上的翻倍報酬率,本利累積超過63萬元,這些前段班台股基金,值得投資人留意。

進一步將時間拉長至10年來看,其中又有7檔台股基金,可讓投資人賺到2至3倍,等於用本金60萬元,即滾出184萬元至273萬元,這7檔常勝軍分別是:安聯台灣科技、安聯台灣智慧、野村優質、安聯台灣大壩、統一黑馬、統一奔騰及野村中小基金。

統一奔騰基金經理人陳釧瑤表示,美國聯準會發表鷹派談話,表示5月將加速縮減資產負債表,新興市場資金流出壓力大增。進入第二季,台股在基本面雜音較多,全球通膨居高不下,及中國近期因疫情封城,衝擊上市櫃廠商3月、4月營收,整體挑戰不小。

另外,台積電已示警中國封城恐影響消費電子需求,加上原物料價格高漲,部分企業無法完全轉嫁,預期第二季台股將面臨企業成本上升與需求下修壓力,指數維持區間震盪,投資策略仍以選股為重。

在此之下,台股勢必承受較大壓力,但隨不確定因素逐步釐清,配合第三季電子旺季,市場氛圍有望漸入佳境下,投資人不妨趁勢啟動定期定額計畫,利用第二季股市震盪之際分批布局台股基金,為長線行情預作準備。

定期定額5年 台股基金報酬率TOP 10

資料來源:晨星,統計至2022/3/31
資料來源:晨星,統計至2022/3/31

說明:計算方式為初始投入金額5,000元,以後每月底固定投資5,000元,採簡單報酬率回溯試算。樣本為全體主動式台股基金不分類,檔數僅計算主級別,按5年期排序。

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大盤上沖下洗,對投資人來說反而是執行定期定額買進的好時機。
大盤上沖下洗,對投資人來說反而是執行定期定額買進的好時機。
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