立院三讀／杜絕詐騙！虛擬貨幣、第三方支付納管　洗錢最重關10年

立法院院會今（15）日三讀通過打詐四法中的《洗錢防治法》，三讀條文規定，未來將第三方支付業者和虛擬貨幣商納管，必須向主管機關進行洗錢防制登錄，否則不得在台灣提供服務。三讀條文也將涉及洗錢行為刑責與罰金提高，大幅提高洗錢之刑責，針對洗錢財產金額達1億元者，最重可關10年、罰1億元

本此修法將數位發展部作為第三方支付業者主管機關，業務包含申請辦理洗錢防制暨服務能量登錄、撤銷或廢止登錄。至於虛擬資產服務業者洗錢防制登記、虛擬資產上下架審查機制則由金管會主責管理。

三讀條文增訂，提供虛擬資產服務、第三方支付服務事業或個人，若未向中央目的事業主管機關完成洗錢防制、服務能量登錄者，不得提供虛擬資產服務、第三方支付服務，違者將處2年以下有期徒刑或併科500萬元以下罰金。

因應新興洗錢犯罪手法，《洗錢防制法》三讀條文指出，除了利用金融帳戶外，利用不實身分申請開立虛擬資產帳號，或是以不正方法取得、使用他人的虛擬資產帳號，無合理來源收受、持有或使用財物或財產上利益的刑責，最重可處5年有期徒刑，併科新台幣5000萬元罰金。

這次修法也修正一般洗錢罪刑度，三讀條文規定，有洗錢防制法第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科1億元以下罰金。其洗錢的財物或財產上利益未達1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科5000萬元以下罰金。未遂犯罰之。

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