มาเลย์คืนสังเวียน "ที่ปรึกษาการเงิน" เปิดหลักสูตร FChFP

">

บอย อินชัวร์

หากกล่าวถึงหลักสูตร FChFP (Fellow Chartered Financial Practitioner) ของไทย หรือคุณวุฒิที่ปรึกษาการเงินระดับสากลที่บริหารโดย สมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน (THAIFA) ซึ่งมุ่งเน้นการยกระดับตัวแทนประกันชีวิตให้เป็นที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ ครอบคลุมการวางแผนการเงินรอบด้าน ทั้งภาษี การเกษียณ การลงทุน กล่าวได้ว่าสมาคมTHAIFA ได้เปิดอบรมหลักสูตร FChFPมาแล้วถึง59รุ่น ซึ่งหลักสูตรดังกล่าวถือได้ว่าเป็นที่ยอมรับในระดับเอเชียแปซิฟิก โดยเจ้าของลิขสิทธิ์ปัจจุบันคือ APFinSA

หลักสูตรนี้ถือได้ว่าปัจจุบันได้สร้างมืออาชีพด้านการวางแผนการเงินแบบครบวงจร เป็นบุคลากรสำคัญป้อนให้กับทางภาคธุรกิจประกัน, ด้านการลงทุนและผู้เชี่ยวชาญทางด้านภาษี มาแล้วมากมาย โดยโครงสร้างหลักสูตรนี้จะประกอบด้วยหลายโมดูล อาทิเช่น ความรู้พื้นฐาน, การวางแผนเกษียณและภาษี โดยจุดเด่นหลักสูตรนี้ได้รับการยอมรับในแถบเอเชียแปซิฟิก และเป็นหลักสูตรที่เน้นการนำไปใช้จริงในธุรกิจประกันและวางแผนการเงิน แรกเริ่มที่THAIFA เปิดอบรมหลักสูตรใหม่ๆได้มีการดึงวิทยากรชาวต่างชาติที่มีความเชี่ยวชาญมาอบรมในหลักสูตร จนเรื่อยมาตลอด

กระทั่งปีนี้(ปี2569)เป็นปีแรกที่ THAIFAจะใช้วิทยากรคนไทยล้วนๆที่มีประสบการณ์ความรู้จากภาคสนามจริงมาทำหน้าที่วิทยากร โดยไม่ได้ใช้วิทยากรต่างชาติ ซึ่งจะแตกต่างออกไปจากประเทศอื่นๆ ตัวอย่างล่าสุดที่เพิ่งทำการกลับมาเปิดอบรมหลักสูตรนี้เป็นปีแรกก็คือมาเลเซีย ซึ่งจะใช้วิทยากรต่างประเทศมาทำการอบรมหลักสูตร FChFP เพื่อให้ได้บุคคลากรที่ปรึกษาการเงินสากลหรือมีความเป็นอินเตอร์

โดยประเทศมาเลเซียได้ทำการปัดฝุ่นกลับมาเปิดทำการสอนหลักสูตร FChFP Launching of FChFP syllabus in Malaysia หลังจากเมื่อ 30ปีก่อนหน้านี้ได้เปิดทำการอบรมสอนหลักสูตรที่ปรึกษาการเงินมาแล้ว และเลิกราการสอนอบรมไป จวบจนกระทั่งต่อมาสมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงินมาเลเซีย (NAMLIFA)ได้หวนกลับเปิดใหม่ ซึ่งน่าเป็นที่ติดตามจับตาสมาคมตัวแทนฯของมาเลเซียจะประสบความสำเร็จกับการเปิดหลักสูตรFChFPหรือไม่ อย่างไร

โดยความคืบหน้าล่าสุดนายบรรยง วิทยุวีรศักดิ์ ประธานหลักสูตร FChFP (Fellow Chartered Financial Practitioners) หลักสูตรที่ปรึกษาการเงิน ได้โพสต์บนเพจเฟสบุ๊คท้าวความเป็นมาว่า สมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงินมาเลเซีย (NAMLIFA) ได้จัดงานเปิดตัวหลักสูตร FChFP (Fellow Chartered Financial Practitioners) หลักสูตรที่ปรึกษาการเงิน ที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางในย่านเอเชียแปซิฟิก

หลักสูตร FChFP นี้ได้มีการเปิดสอนแล้วในประเทศไทย ไต้หวัน สิงคโปร์ อินเดีย ฮ่องกง และออสเตรเลีย โดยมีสมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงิน ของแต่ละประเทศเป็นผู้ดูแลหลักสูตร

ผมได้รับเชิญให้เข้าไปร่วมพิธีเปิด ในฐานะที่เป็นประธานฝ่ายหลักสูตร ( ICSB Chairman) ของสมาคมที่ปรึกษาการเงินแห่งเอเชียแปซิฟิก(APFinSA) ที่เป็นเจ้าของหลักสูตรนี้

หลายคนอาจจะไม่ทราบว่า แท้จริงแล้วหลักสูตรนี้ เริ่มต้นที่ประเทศมาเลเซีย

เมื่อประมาณ 30 ปีที่แล้ว ชาวมาเลเซียชื่อ มร.ลิม ยุน เซียง ได้เข้าเรียนที่ The American College โดยได้ศึกษาเรื่องการวางแผนการเงินส่วนบุคคล

เมื่อกลับมา เขาได้มาทำงานในสายอาชีพตัวแทนประกันชีวิต จึงรวบรวมกลุ่มเพื่อนที่สนใจเรื่องนี้ เขียนหลักสูตรวางแผนการเงินหลักสูตรแรกในภูมิภาคนี้ ชื่อหลักสูตรว่า ChFP (Chartered Financial Practitioners)

มีการเปิดสอนในประเทศมาเลเซียสักระยะหนึ่ง จนรัฐบาลมาเลเซียมองเห็นว่าหลักสูตรนี้มีประโยชน์ จึงขอโอนหลักสูตรนี้ไปทำร่วมกันระหว่าง รัฐบาลมาเลเซีย สมาคมบริษัทประกันชีวิต (LIAM) และสมาคมตัวแทนประกันชีวิต ซึ่งยังคงมีการเปิดอบรมอย่างต่อเนื่อง

แต่เมื่อเร็วๆเร็วๆนี้ สมาคมตัวแทนประกันชีวิตและที่ปรึกษาการเงินมาเลเซีย มีความเห็นว่า ถ้าสมาคมเปิดเอง ก็จะสามารถดึงดูดสมาชิกให้เข้าอบรมได้มากกว่า เนื่องจากรู้สึกมีส่วนร่วม และถือเป็นการสร้างรายได้ให้กับสมาคมด้วย

ประกอบกับระยะหลัง ทาง APFinSA ได้ดึงสถาบันอบรมเรื่องการวางแผนการเงินระดับโลกที่ชื่อว่า Kaplan เข้ามาปรับปรุงหลักสูตรในประเทศสิงคโปร์ จนมีการเปิดสอนและได้รับการรับรองจาก IBF (Institute of Banking and Finance Singapore) ซึ่งเป็นสถาบันที่ดูแลและพัฒนามาตรฐานวิชาชีพด้านการเงินของสิงคโปร์

ทางสมาคมตัวแทนประกันชีวิตมาเลเซีย จึงได้ร่วมกับทาง Kaplan พัฒนาหลักสูตรให้ทันสมัย ตรงกับสถานการณ์ที่เป็นจริงในปัจจุบัน ทั้งเรื่องกฎหมาย ภาษีและตัวแปรทางเศรษฐกิจ ซึ่งจะเปิดสอนในเร็วๆนี้

ความจริง ประเทศมาเลเซียมีผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินจำนวนมาก ไม่ว่า Mr.Michael Kok, Mr.Kenny Chong หรือ Mr.SK Samy ซึ่งได้มีการส่งออกไปสอนในประเทศอื่นๆ ในห้วง 20 ปีที่ผ่านมา

APFinSA จึงมีความมั่นใจว่าหลักสูตร FChFP นี้ จะได้รับความสำเร็จและเป็นที่นิยมของตัวแทนประกันชีวิต และสถาบันการเงินที่จะส่งคนเข้ามาเรียนอย่างต่อเนื่อง

ขอให้หลักสูตรนี้ประสบความสำเร็จ เป็นแบบอย่างให้กับประเทศอื่นๆต่อไปครับ