KTC โชว์กำไร 2,171 ล้าน เดินหน้าธุรกิจนายหน้าประกันภัยต่อยอดโต

นางพิทยา วรปัญญาสกุล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC กล่าวให้ข้อมูลแก่นักวิเคราะห์ นักลงทุนและผู้จัดการกองทุนในกิจกรรม Earning Call (Opportunity Day) ว่า ผลการดำเนินงานในไตรมาสแรกสะท้อนความแข็งแกร่งของแนวทางบริหารธุรกิจของกลุ่มบริษัทเคทีซี ที่ให้ความสำคัญกับการเติบโตอย่างมีคุณภาพ มุ่งบริหารพอร์ตสินเชื่ออย่างรอบคอบ ควบคู่กับการใช้ข้อมูลและเทคโนโลยีเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพทั้งด้านรายได้และต้นทุน ทำให้บริษัทสามารถสร้างผลกำไรเติบโตได้อย่างต่อเนื่อง

โครงสร้างกำไรที่ปรับตัวดีขึ้นมีปัจจัยสำคัญจากการบริหารต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพ โดยค่าใช้จ่ายรวมลดลง 6.0% อยู่ที่ 4,169 ล้านบาท จากต้นทุนทางการเงินที่ลดลง 16.1% และผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลง 13.0% ส่งผลให้ Cost to Income Ratio อยู่ที่ 35.0% ขณะที่รายได้รวมอยู่ในระดับทรงตัวที่ 6,889 ล้านบาท ซึ่งสะท้อนถึงความสามารถในการรักษาสมดุลระหว่างการเติบโตและการควบคุมความเสี่ยง

เมื่อเทียบกับภาพรวมอุตสาหกรรม จากข้อมูลธนาคารแห่งประเทศไทย ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2569 พบว่ายอดลูกหนี้บัตรเครดิตอยู่ที่ 484,926 ล้านบาท ลดลง 0.1% (YoY) และยอดสินเชื่อบุคคลอยู่ที่ 854,209 ล้านบาท เติบโต 0.5% ขณะที่ปริมาณการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตทั้งระบบอยู่ที่ 572,235 ล้านบาท เพิ่มขึ้นเพียง 0.7% (YoY) โดยกลุ่มบริษัทเคทีซีเติบโตได้ดีกว่าอุตสาหกรรม มียอดใช้จ่ายผ่านบัตรเพิ่มขึ้น 3.7% คิดเป็นมูลค่า 76,800 ล้านบาท พร้อมทั้งรักษาส่วนแบ่งตลาดหลักได้อย่างแข็งแกร่ง โดยมีส่วนแบ่งลูกหนี้บัตรเครดิต 14.5% ส่วนแบ่งการใช้จ่ายผ่านบัตร 13.4% และสินเชื่อบุคคล 4.2%

นอกจากนี้ ณ สิ้นไตรมาส 1 ปี 2569 กลุ่มบริษัทเคทีซีมีสมาชิกทั้งสิ้น 3,732,625 บัญชี แบ่งเป็นบัตรเครดิต 3,019,095 บัตร เพิ่มขึ้น 8.0% และสมาชิกสินเชื่อบุคคล 713,530 บัญชี เพิ่มขึ้น 3.4% ด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังคงอยู่ในระดับแข็งแกร่ง โดยมี NPL อยู่ที่ 1.93% และ Coverage Ratio สูงถึง 408.3% ขณะที่บริษัทมีวินัยทางการเงินที่ดี โดยมีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุน (D/E) อยู่ในระดับต่ำเพียง 1.30 เท่า

สำหรับการช่วยเหลือลูกหนี้ เคทีซียังคงให้ความร่วมมือกับธนาคารแห่งประเทศไทยในการดำเนินมาตรการอย่างต่อเนื่อง โดยยึดหลักการให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบและเป็นธรรม (Responsible Lending) ผ่านการพิจารณาความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้าเป็นรายบุคคล เพื่อไม่ให้เกิดภาระหนี้เกินความจำเป็น

พร้อมทั้งเข้าร่วมโครงการ “คุณสู้ เราช่วย” รวมถึงโครงการ “ปิดหนี้ไว ไปต่อได้” โดยบริษัทได้โอนขายหนี้ไม่มีหลักประกันของลูกหนี้รายย่อยที่เป็น NPL วงเงินไม่เกิน 100,000 บาทต่อราย ให้กับบริษัท บริหารสินทรัพย์สุขุมวิท จำกัด (SAM) ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2569 เพื่อปรับโครงสร้างหนี้และลดภาระทางการเงินของลูกหนี้ ทั้งนี้ บริษัทประเมินว่ามาตรการช่วยเหลือดังกล่าวไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลการดำเนินงาน และได้มีการตั้งสำรองไว้อย่างเพียงพอแล้ว

ส่วนในระยะถัดไป นางพิทยา กล่าวว่า เคทีซีจะเดินหน้าต่อยอดการเติบโตผ่านการขยายฐานลูกค้าคุณภาพ การพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่ตอบโจทย์เฉพาะบุคคลมากยิ่งขึ้น รวมถึงการต่อยอดธุรกิจใหม่ เช่น นายหน้าประกันภัย เพื่อสร้างรายได้ที่หลากหลายและเสริมศักยภาพการแข่งขันในระยะยาว โดยเรายังคงยึดมั่นในวินัยทางการเงินและการบริหารความเสี่ยงเป็นหัวใจสำคัญ เพื่อสร้างการเติบโตที่ยั่งยืนและโดดเด่นเหนืออุตสาหกรรม

ทั้งนี้ บริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ KTC แจ้งต่อตลาดหลักทรัพย์ว่า ในไตรมาส 1 ปี 2569 บริษัท และบริษัทย่อย มีกำไรสุทธิ 2,171 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 16.7% (YoY) ขณะที่งบการเงินเฉพาะกิจการมีกำไรสุทธิ 2,164 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 15.3% YoY) สะท้อนการเติบโตของกำไรที่ต่อเนื่องและมีคุณภาพ ท่ามกลางภาวะเศรษฐกิจที่ยังเผชิญความไม่แน่นอน

โดยกลุ่มบริษัทมีรายได้รวมทรงตัวอยู่ที่ 6,889 ล้านบาท คิดเป็นการขยายตัวที่ 0.8% (YoY) ขณะที่

ค่าใช้จ่ายรวมลดลง 6.0% (YoY) อยู่ที่ 4,169 ล้านบาท สาเหตุหลักมาจากผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นลดลง 13.0% จากพอร์ตที่มีคุณภาพดี รวมถึงค่าใช้จ่ายทางการเงินที่ลดลง 16.1% (YoY) จากต้นทุนเงินกู้ยืมใหม่ที่ต่ำลง

ณ ไตรมาส 1 ปี 2569 กลุ่มบริษัทมีพอร์ตสินเชื่อรวม 107,841 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 0.7% (YoY) แบ่งเป็น

พอร์ตบัตรเครดิตที่เติบโต 0.2% (YoY) จากการควบคุมคุณภาพพอร์ตสินเชื่อ และอัตราการชำระหนี้

ของลูกค้าที่เพิ่มขึ้น โดยมีอัตราการขยายตัวของปริมาณการใช้จ่ายผ่านบัตรอยู่ที่ 3.7% และพอร์ตสินเชื่อบุคคลรวมเติบโต 3.3%

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

• ทริสเรทติ้ง คงอันดับเครดิต KTC ที่ AA แนวโน้ม Stable
• เคทีซีเจาะกลุ่มลัคซ์ชัวรี่ หวังยอดใช้จ่ายบัตรโตตามเป้าร้อยละ10
• KTC ชี้เศรษฐกิจไทยปี 2568 เจอ "พายุสมบูรณ์แบบ"
• "KTC-BEC-XPG" กอดคอดิ่ง 2 ฟลอร์ สวนตลาด หลังพบรายงานหุ้นวางมาร์จิ้นเพียบ
• กลุ่มบริษัทเคทีซีแกร่งกำไร 9 เดือน 5,549 ล้านบาท ออกมาตรการช่วยเหลือลูกหนี้ต่อเนื่อง