ธปท. คุมเข้มเทรดทองออนไลน์ เล็งจำกัดเพดานซื้อขาย 100 ล้านบาท/วัน คาดเริ่ม 20 ม.ค. 69
คกก. เชื่อมโยงข้อมูลทางการเงิน ยกระดับระบบ Data Bureau คาด 20 ม.ค. 69 ธปท. เริ่มคุมเข้มเทรดทองออนไลน์ ให้เจ้าของแพลตฟอร์มต้องรายงานข้อมูล - กำหนดเพดานซื้อขายรายย่อยไม่เกินคนละ 100 ล้านบาท/วัน อุดช่องโหว่ฟอกเงิน-ดูแลค่าเงินบาท
9 ม.ค. 2569 ดร. เอกนิติ นิติทัณฑ์ประภาศ รองนายกรัฐมนตรีและรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง เปิดเผยภายหลังประชุมคณะอนุกรรมการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย (คณะอนุกรรมการฯ) ครั้งที่ 1/2569 ว่า ที่ประชุมเรื่องการเชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินเพื่อยกระดับการติดตามตรวจสอบธุรกรรมทางการเงินต้องสงสัย (ดาตาบูโร) ได้มีแนวทางร่วมกัน ยกระดับการกำกับดูแล และเชื่อมโยงข้อมูลที่ยังไม่มีหน่วยงานไหน เข้าไปกำกับดูแลเข้าด้วยกัน โดยเฉพาะธุรกรรมการซื้อขายทองคำที่ไม่มีการส่งมอบจริง และธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงการดูแลพฤติกรรม การยินยันตัวตนของผู้ที่จะซื้อขายและลงทุนด้วย
ทั้งนี้ การจัดตั้งระบบดาต้าบูโร เป็นการเชื่อมโยงข้อมูลจากทุกหน่วยงานที่เกี่ยวข้องไว้ที่เดียว เพื่อแก้ไขปัญหาฟอกเงินและทุนเทา ทั้ง การทำทุรกรรมซื้อขายทองคำ สินทรัพย์ดิจิทัล e-wallet เงินตราต่างประเทศ และเงินสด โดยที่ไม่ต้องจัดตั้งหน่วยงานใหม่ แต่จะใช้ระบบ Open API มาทำแทน ซึ่งมั่นใจว่าหลังจากจัดทำแล้ว จะแก้ไขปัญหาของเมืองไทย ที่ถูกยกให้เป็นสวรรค์ของการฟอกเงิน กลายเป็นนรกของการฟอกเงิน
นายลวรณ แสงสนิท ปลัดกระทรวงการคลัง กล่าวว่า ที่ผ่านมายังมีช่องว่างกำกับดูแลระหว่างธุรกรรมทองคำและสินทรัพย์ดิจิทัลอยู่ เนื่องจากไทยได้มีการผ่อนเกณฑ์เกี่ยวกับเรื่องการนำเข้าทองคำเพื่อสนับสนุนอุตสาหกรรมอัญมณีและเครื่องประดับในประเทศ แต่หลังจากนี้จะเพิ่มความเข้มงวด โดยให้กรมสรรพากร เข้มงวดเรื่องธุรกรรมการซื้อขายทองคำที่ไม่มีการส่งมอบจริง โดยให้เจ้าของแพลตฟอร์มออนไลน์ จะต้องทำบัญชีพิเศษรายงานข้อมูลการซื้อขายทองคำมาให้สรรพากรรับทราบ และระหว่างนี้ กรมสรรพากรจะลงพื้นที่ไปตรวจสอบร้านทองขนาดใหญ่ที่มีแพลตฟอร์มของตนเองเพื่อตรวจสอบธุรกรรมที่เกิดขึ้นรายวัน จำนวนการเทรด
นอกจากนี้ สรรพากร อยู่ระหว่างการพิจารณาการจัดเก็บภาษีธุรกิจเฉพาะสำหรับการซื้อขายทองคำบนแพลตฟอร์มออนไลน์ แต่เรื่องนี้อยู่ในอำนาจของ ครม. จะต้องพิจารณาว่าจะสามารถดำเนินการในฐานะรัฐบาลรักษาการได้หรือไม่ขณะเดียวกัน ได้ให้กรมศุลกากร ศึกษาเรื่องการเก็บภาษีนำเข้าทองคำ ว่า ควรจะดำเนินการได้หรือไม่ มีข้อดีข้อเสียอย่างไร ก่อนที่จะดำเนินการจริง โดยให้เทียบเคียงกับประเทศอื่นๆ ด้วย
ด้าน นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กล่าวว่า ธปท.จะเพิ่มการกำกับดูแลธุรกรรมทองคำที่มีผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งขณะนี้กำลังรอการแก้ประกาศกระทรวงการคลังเพื่อเพิ่มอำนาจให้ ธปท.เข้าไปกำกับดูแลได้ โดยคาดว่าจะมีผลหลังวันที่ 20 ม.ค. 69 นี้ ซึ่งจะทำให้ ธปท. เข้าไปกำกับดูแลการซื้อขายทองคำได้เข้มข้นขึ้น โดยเฉพาะการให้เจ้าของแพลตฟอร์มต้องรายงานข้อมูลการซื้อขายทองคำมาได้ ขณะเดียวกันจะมีการพิจารณาเรื่องการกำหนดเพดานการซื้อขายทองคำสูงสุด เช่น บุคคลธรรมดา ไม่ควรซื้อขายเกิน 100 ล้านบาทต่อวัน
ส่วนการดูแลสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ เช่น เงินสด ได้ออกเกณฑ์กำหนดให้ ผู้ที่นำเข้าเงินจากต่างประเทศที่เกิน 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ ต้อง ชี้แจงที่มาของเงินและวัตถุประสงค์ที่นำมาใช้ ขณะที่ร้านรับแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ กำหนดเพดานแลกเงินสูงสุดให้ไม่เกิน 800,000 บาทต่อคนต่อวัน ตลอดจนผู้ให้บริการ e-wallet ต้องมีการคุมเพดานสูงสุดให้เหมาะสมกับแต่ละราย
ดร. พรอนงค์ บุษราตระกูล เลขาธิการ สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กล่าวว่า ในส่วนการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล กำลังร่วมมือกับ ป.ป.ง. เข้าไปดูแลส่วนเส้นทางสินทรัพย์ดิจิทัล บัญชีที่ ก.ล.ต.ยังกำกับดูแลไม่ได้ โดยจะต้องเชื่อมโยงกับบัญชีที่มี travel rule เพื่อให้รู้ที่มาที่ไปของเงิน โดยคาดว่าจะชัดเจนภายในไตรมาสที่หนึ่งของปี 2569