สอนมือใหม่อ่าน Fund Fact Sheet กองทุน

หลายคนอยากซื้อกองทุนรวมแต่ไม่รู้จะเริ่มต้นซื้อกองทุนไหนดี มีกองทุนให้เลือกเยอะแยะและก็ดูคล้ายกันไปหมด ตัดสินใจเลือกไม่ได้สักที

.

วันนี้เราจะมาสอนมือใหม่อ่านข้อมูลใน Fund Fact Sheet ซึ่งเป็นหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม จะแสดงข้อมูลสำคัญหลักๆ ของกองทุนไว้ ถ้าเราอ่านเป็นก็จะเข้าใจลักษณะ ความเสี่ยงและผลตอบแทนกองทุนนั้นๆ

.

โดยหัวข้อหลักๆ ใน Fund Fact Sheet ที่เราต้องรู้ มีทั้งหมด 5 เรื่อง คือ

.

1. ดูชื่อ นโยบาย และประเภทของกองทุน

- ดูชื่อและประเภทของกองทุนที่เราสนใจก่อนเสมอ

- ดูนโยบายว่า ลงทุนในสินทรัพย์อะไร เช่น เงินฝากธนาคาร พันธบัตร หุ้น ทองคำ อสังหาฯ

- มีกลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบเชิงรุก (Active Management) หรือ เชิงรับ (Passive Management)

.

2. ดูระดับความเสี่ยง และความผันผวนของกองทุน

- กองทุนที่เราสนใจอยู่ในระดัความเสี่ยงเท่าไหร่ ตรงกับความเสี่ยงที่เรารับได้หรือไม่ โดยความเสี่ยงมี 8 ระดับ เรียงจากระดับความเสี่ยงต่ำสุดไปจนถึงมากสุด

- ดูความผันผวนของกองทุนได้จาก Maximum Drawdown จะบอกว่า ในอดีตกองทุนนี้เคยมีอัตราผลขาดทุนสูงสุดกี่ %

.

3. ดูสัดส่วนประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุน

- ใน Fund Fact Sheet จะบอกข้อมูลสินทรัพย์ที่กองทุนนำเงินไปลงทุน 5 อันดับแรก เพื่อดูว่าสินทรัพย์ที่ไปลงทุนตรงกับความต้องการของเราหรือไม่

- ถ้าเป็นกองทุนหุ้น ก็จะระบุกลุ่มอุตสาหกรรม ประเภทหลักทรัพย์ และชื่อหลักทรัพย์

- ถ้าเป็นกองทุนตราสารหนี้ ก็จะบอกอันดับความน่าเชื่อถือและชื่อผู้ออกตราสาร

.

4. ผลการดำเนินงานย้อนหลัง

- ใน Fund Fact Sheet จะแสดงอัตราผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนตั้งแต่ 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 5 ปี 10 ปี หรือตั้งแต่ปีที่จัดตั้งกองทุน

- ถ้าเป็นกองทุนที่มีนโยบายแบบเชิงรุก ผลตอบแทนของกองทุนควรจะชนะดัชนีชี้วัดได้ ถ้าแพ้ดัชนีชี้วัดบ่อยครั้งและแทบจะทุกปี อาจจะต้องพิจารณากองทุนใหม่อีกครั้ง

.

5. ดูค่าธรรมเนียม

- ดูว่า กองทุนนั้นถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้างและจำนวนเท่าไร โดยค่าธรรมเนียมแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม และ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง

.

ขอขอบคุณข้อมูลจาก Setinvestnow

.

TopLiner