KKP กรุงศรี ชี้กำไร Q3/68 ดีกว่าคาด เตรียมทบทวนคำแนะนำ-ราคาเป้าหมายใหม่

#KKP #ทันหุ้น-บล.กรุงศรี ออกบทวิเคราะห์หุ้นธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) หรือ KKP ที่รายงานผลดำเนินงานไตรมาส 3/68 มีกำไรสุทธิ 1.67 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 28% YoY และเพิ่มขึ้น 19% QoQ ซึ่งกำไรดีกว่าที่ฝ่ายวิจัยคาด 24% และดีกว่าตลาดคาด 33% โดยกำไรที่เพิ่มขึ้น เพราะรายได้ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น จากการเพิ่มขึ้นของเงินลงทุน และรายได้ค่าธรรมเนียม-บริการ ส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลง จากขาดทุนรถยึดที่ลดลงมาอยู่ที่ 554 ล้านบาท เทียบกับไตรมาส 3/67 ขาดทุนรถยึดอยู่ที่ 1.19 พันล้านบาท และเทียบกับไตรมาส 2/68 ขาดทุนรถยึดอยู่ที่ 594 ล้านบาท

ส่วนแนวโน้มไตรมาส 4/68 ของ KKP ฝ่ายวิจัย คาดว่ากำไรสุทธิเพิ่มขึ้น YoY จากขาดทุนรถยึดที่ลดลง แต่กำไรลดลงเมื่อเทียบ QoQ จากการลดลงของสินเชื่อรวม เพราะธนาคารเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ และการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ซึ่งไตรมาส 4 จะเป็นช่วงที่มีการบันทึกค่าใช้จ่ายเป็นจำนวนมาก

ฝ่ายวิจัยกรุงศรี จะทบทวนประมาณการคำแนะนำ และราคาเป้าหมายหุ้น KKP อีกครั้ง หลังจากการประชุมนักวิเคราะห์ในบ่ายวันนี้ ซึ่งภาพรวมคงมอง KKP ได้เห็นพัฒนาการทางด้านคุณภาพสินทรัพย์ในเชิงบวก , คาดธนาคารสามารถรักษาระดับการจ่ายเงินปันผล dividend yield ที่ 6-7% ต่อปี

ราคาหุ้น KKP ช่วงบ่ายเคลื่อนไหวอยู่ที่ 65.25 บาท บวก 3.00 บาท หรือ 4.82% มีมูลค่าการซื้อขาย 435.26 ล้านบาท