แบงก์ชาติ เผยมาตรการ สแกนหน้าก่อนโอนเงิน พบ ‘บัญชีม้าหมุน’ ลดลง แต่ ‘บัญชีม้าเลี้ยง’ เพิ่มขึ้น
The Bangkok Insight
อัพเดต 31 ส.ค. 2567 เวลา 16.22 น. • เผยแพร่ 01 ก.ย 2567 เวลา 00.45 น. • The Bangkok Insightแบงก์ชาติ เผยมาตรการ สแกนหน้าก่อนโอนเงิน พบ "บัญชีม้าหมุน" ลดลง แต่ "บัญชีม้าเลี้ยง" เพิ่มขึ้น อัตราซื้อ-ขายบัญชีม้าสูงถึง 4 หมื่นบาท
นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงินธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงความคืบหน้าการยกระดับการจัดการบัญชีม้าว่า หลังจากที่ธปท. ได้ออกมาตรการในการแลกเปลี่ยนข้อมูลบัญชีที่อาจเป็นบัญชีม้าข้ามธนาคาร ซึ่งมีผลตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2567 ปัจจุบันได้เชื่อมต่อข้อมูลพื่อแลกเปลี่ยนกันครบทุกธนาคารแล้ว
อายัดบัญชีม้าแล้วกว่า 3.4 แสนบัญชี
โดยพบว่ากลุ่มบัญชีม้าดำ หรือบัญชีที่ถูกระงับการทำธุรกรรมจากทุกธนาคาร ทั้งช่องทางสาขาและช่องทางออนไลน์ มีจำนวนทั้งสิ้น 38,000 ราย คิดเป็นจำนวนบัญชี 340,000 กว่าบัญชี (ช่วง มี.ค. 2566- พ.ค. 2567) ซึ่งกลุ่มนี้จะอยู่ภายใต้สำนักงานคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)
กลุ่มนี้ธนาคารสามารถระงับการให้บริการได้ทันทีและจะนำข้อมูลเข้าสู่ระบบกลางทันทีภายใน 1 วัน หากซึ่งเจ้าของบัญชีไม่ใช่มิจฉาชีพตามที่ถูกกล่าวหา จะต้องมาเจรจากับเจ้าหน้าที่ตำรวจเพื่อใช้บริการต่อไป โดยระหว่างนี้เจ้าของบัญชีดังกล่าวจะไม่สามารถเปิดบัญชีใหม่กับธนาคารอื่นๆ ได้
กลุ่มบัญชีบัญชีม้าเทา โดยได้มีการบัญชีเป็นเทาเข้ม คือ บัญชีที่ได้รับเงินจากการโอนทอดแรก มีผู้แจ้งความแล้ว และเทาอ่อน คือผู้ที่ได้รับการโอนเงินเป็นทอดที่ 2 หรือ 3 โดยในกลุ่มบัญชีม้าเทามีจำนวนรวมทั้งสิ้น 15,000 ราย คิดเป็นจำนวนบัญชี 36,000 บัญชี กลุ่มนี้หากต้องการใช้บริการของธนาคารต่อ จะต้องมายืนยันตัวตนที่สาขาของธนาคาร
กลุ่มบัญชีม้าน้ำตาล หรือบัญชีต้องสงสัยภายในธนาคาร ปัจจุบันยังไม่ได้มีการแชร์ข้อมูลระหว่างธนาคารในกลุ่มนี้ โดยกลุ่มนี้ยังไม่มีตัวเลขที่ชัดเจน เนื่องจากแต่ละธนาคารอยู่ระหว่างจัดทำข้อมูล
สแกนหน้าก่อนโอนเงิน ดันบัญชีม้าเลี้ยงเพิ่มขึ้น
สำหรับมาตรการที่การกำหนดให้สแกนหน้าเมื่อต้องทำธุรกรรมวงเงินเกิน 50,000 บาท พบว่าช่วยให้บัญชีม้าที่มีลักษณะขายขาดลดลง แต่บัญชีม้าเลี้ยง หรือบัญชีที่ได้ส่วนแบ่งเป็นรายเดือน หรือได้ส่วนแบ่งเป็นรายธุรกรรมยังคงพบอยู่ ซึ่งพบว่ากลุ่มบัญชีม้าที่มีลักษณะขายขาดเริ่มเปลี่ยนมาเป็นบัญชีม้าเลี้ยงมากขึ้น
โดยเห็นได้จากราคาซื้อขายบัญชีม้าในช่วงที่ผ่านมามีแนวโน้มเพิ่มขึ้น ปัจจุบันอยู่ที่ 20,000-40,000 บาท เช่นเดียวกับราคารายเดือนที่เพิ่มขึ้นเช่นกัน แม้มาตรการที่ให้แลกเปลี่ยนข้อมูลระหว่างธนาคารจะลดจำนวน ม้าหมุนหรือบัญชีม้าที่เมื่อถูกปิดจากธนาคารหนึ่ง ก็จะไปสมัครบัญชีใหม่ที่อีกธนาคารหนึ่งจะลดลง
“การปิดบัญชีม้าก็ทำได้ค่อนข้างยาก เหตุผลหนึ่งเป็นเพราะมิจฉีพได้รับผลตอบแทนสูง ขณะที่ได้รับโทษไม่รุนแรงมากนัก”นางสาวดารณี กล่าว
อ่านข่าวเพิ่มเติม
- แบงก์ชาติ เตรียมออกไกด์ไลน์ ถูกมิจฉาชีพหลอก กรณีไหน? ธนาคารต้องรับผิดชอบ 100%
- แบงก์ชาติ ผ่อนปรนหลักเกณฑ์ ลดวงเงินผ่อนขั้นต่ำบัตรเครดิต-เพิ่มวงเงินฉุกเฉิน ช่วยลูกหนี้น้ำท่วม
- ‘ภูมิธรรม’ เซ็นตั้ง ‘อนุทิน’ ประธาน คกก.ช่วยเหลือเยียวยาผู้ประสบอุทกภัย เร่งหามาตรการฟื้นฟู
ติดตามเราได้ที่