ปรับตัวสู่อนาคตอย่างยั่งยืน: ธนาคารพร้อมเคียงข้าง SMEไทยในโลกที่เปลี่ยนแปลง

โดยเฉพาะการมาของ AI ที่เข้ามามีบทบาทและแทรกแซงรูปแบบการทำงานในปัจจุบันอย่างรวดเร็วและส่งผลให้พฤติกรรมผู้บริโภคเปลี่ยนไปอย่างสิ้นเชิง ขณะเดียวกันแรงกดดันด้านสิ่งแวดล้อมและมาตรฐาน ESG (Environmental, Social, Governance) กลายเป็นเงื่อนไขสำคัญในการทำธุรกิจทั่วโลก

ภายใต้ความท้าทายเหล่านี้ ผู้ประกอบการ SME ไทย ซึ่งเป็นฟันเฟืองหลักที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจ จำเป็นต้อง“คิดใหม่ ทำใหม่” เพื่อยืนหยัดและเติบโตในโลกที่ไม่เหมือนเดิมอีกต่อไป

อย่างไรก็ตาม การปรับตัวไม่จำเป็นต้องวางแผนหรือทำเพียงลำพัง เพราะ ธนาคารไทยพาณิชย์ พร้อมเป็น “พันธมิตรทางธุรกิจ” ที่อยู่เคียงข้าง SME ไทย ในทุกก้าวของการเปลี่ยนผ่าน ทั้งในด้านเงินทุน เทคโนโลยี ความรู้ และแนวทางสู่ความยั่งยืน

SME ไทยหัวใจหลักของเศรษฐกิจและแรงขับเคลื่อนอนาคต

SME คือ “กระดูกสันหลังของเศรษฐกิจไทย” เนื่องจากเป็นกลุ่มธุรกิจที่สร้างการจ้างงานจำนวนมากและกระจายรายได้สู่ชุมชนทั่วประเทศ รวมถึงเป็นรากฐานสำคัญในการขับเคลื่อนเศรษฐกิจ และในวันนี้ ธุรกิจเหล่านี้กำลังเผชิญแรงกดดันรอบด้าน 3 ประการหลัก ได้แก่

1.การแข่งขันในตลาดโลกที่รุนแรงขึ้น มาตรการทางภาษี อย่างภาษีนำเข้าของประเทศสหรัฐอเมริกา ในอัตราที่สูงขึ้นทำให้ผู้ประกอบการส่งออกได้รับผลกระทบ

2.การเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี โดยเฉพาะ AI และดิจิทัลแพลตฟอร์ม ที่เข้ามาเปลี่ยนวิธีคิด รูปแบบและวิธีดำเนินธุรกิจ

3.ความท้าทายด้านสิ่งแวดล้อมและมาตรฐาน ESG ที่คู่ค้าและผู้บริโภคให้ความสำคัญมากขึ้น

ธนาคารไทยพาณิชย์จึงมุ่งเน้นการสนับสนุนSME แบบครบวงจร จากการเข้าถึงเงินทุน ไปจนถึงการเสริมองค์ความรู้ เทคโนโลยี และเครือข่ายทางธุรกิจ เพื่อให้ผู้ประกอบการไทยก้าวสู่อนาคตได้อย่างมั่นคงและยั่งยืน

ระบบการเงินดิจิทัล: เร่งเครื่องความคล่องตัวธุรกิจ

ในโลกที่ทุกอย่างขับเคลื่อนด้วยความเร็ว “ระบบการเงินดิจิทัล” จึงกลายเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยให้ผู้ประกอบการบริหารธุรกิจได้คล่องตัวและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ธนาคารไทยพาณิชย์ได้พัฒนานวัตกรรมทางการเงินที่ตอบโจทย์ SME ทุกขนาด ไม่ว่าจะเป็น

• ระบบรับชำระเงินผ่าน SCB Business QR Payment ,QR Code และ e-Commerce Payment Gateway
• บริการจ่ายเงินเดือนพนักงานแบบครบวงจร
• แพลตฟอร์ม SCB Business Anywhere ที่ช่วยให้ผู้ประกอบการบริหารธุรกรรมทางการเงินได้ทุกที่ทุกเวลา

ทั้งหมดนี้ช่วยลดต้นทุนแฝง ลดภาระงานเอกสาร และเพิ่มความคล่องตัวให้ธุรกิจเดินหน้าได้อย่างต่อเนื่อง

เสริมพลัง SME ด้วยความรู้: SCB SME Academy

ธนาคารตระหนักดีว่า เงินทุน และผลิตภัณฑ์บริการอาจจะยังไม่เพียงพอในการสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืน “ความรู้และเครือข่าย” คือพลังสำคัญที่ช่วยยกระดับขีดความสามารถของผู้ประกอบการ

โครงการ SCB SME Academy จึงถือกำเนิดขึ้น เพื่อเป็นพื้นที่แห่งการเรียนรู้และต่อยอดธุรกิจอย่างครบวงจร โดยจัดขึ้นร่วมกับพันธมิตรภาครัฐและเอกชน เช่น สำนักงานนวัตกรรมแห่งชาติ (NIA), สำนักงานส่งเสริมเศรษฐกิจดิจิทัล (depa) และ ศูนย์ KX: Knowledge Xchange for Innovation มหาวิทยาลัยเทคโนโลยีพระจอมเกล้าธนบุรี

ในปี 2568 ธนาคารตั้งเป้าจัด 8 หลักสูตร ครอบคลุมผู้ประกอบการกว่า 700 บริษัท โดยขยายการจัดอบรมจากกรุงเทพฯ ไปยังหัวเมืองสำคัญ เช่น ขอนแก่น และชลบุรี เพื่อส่งต่อความรู้ให้ถึงมือ SME ทั่วประเทศอย่างแท้จริง

หลักสูตรครอบคลุมหัวข้อสำคัญของการทำธุรกิจยุคใหม่ อาทิ

• Digital Transformation และ AI
• การออกแบบโมเดลธุรกิจและนวัตกรรมเพื่อความยั่งยืน (ESG)
• การค้าระหว่างประเทศ และการเชื่อมโยงเครือข่ายธุรกิจ
  
• การสืบทอดธุรกิจครอบครัว Family Business & Governance และ Wealth Management

ธนาคารให้ความสำคัญเป็นพิเศษ ในเรื่องการส่งต่อธุรกิจครอบครัว เนื่องจากกว่า 80% ของ SME ไทย เป็นธุรกิจครอบครัวที่กำลังเผชิญความท้าทายในการสืบทอดกิจการ จึงได้บูรณาการความร่วมมือกับ Wealth Planning and Family Office Division ของธนาคารไทยพาณิชย์ ในการพัฒนาเนื้อหาหลักสูตร Family Business โดยเฉพาะ

เพื่อช่วยผู้ประกอบการวางแผนการส่งต่อกิจการ การบริหารสินทรัพย์ และสร้างธรรมาภิบาลในครอบครัวให้แข็งแรง รองรับการเติบโตในรุ่นต่อไป ผู้เข้าร่วมยังได้รับสิทธิพิเศษด้านสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยพิเศษสำหรับ Green Finance เพื่อส่งเสริมการลงทุนที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม

หลากหลายหลักสูตร ตอบโจทย์ SME ทุกกลุ่มธุรกิจ

SCB SME Academy ออกแบบหลักสูตรให้เหมาะกับผู้ประกอบการในแต่ละกลุ่มธุรกิจ เช่น

• IEP (Intelligent Entrepreneur Program): พัฒนาวิสัยทัศน์และภาวะผู้นำเจ้าของกิจการ
• ITP (Intelligent Trade Program): หนุนธุรกิจนำเข้า–ส่งออกสู่การแข่งขันระดับสากล
• The DOTs Family Business: ต่อยอดธุรกิจครอบครัวอย่างมั่นคงและยั่งยืน
  
• IBE (Innovation-Based Enterprise): ส่งเสริมผู้ประกอบการใช้ AI และ ESG เพื่อขับเคลื่อนนวัตกรรม

Future Smart Reduction Bootcamp: สำหรับผู้ประกอบการภาคการผลิต เรียนรู้แนวโน้มเศรษฐกิจและแนวทางลดความสูญเปล่า พร้อมลงมือคำนวณ Carbon Footprint และออกแบบโครงการลดต้นทุนพลังงานจริงในองค์กร

ก้าวต่อไป: จาก “เริ่มเพื่อรอด” สู่ “ความยั่งยืน”

ในวันที่โลกธุรกิจเต็มไปด้วยความไม่แน่นอน บทบาทของธนาคารไม่ได้หยุดอยู่ที่การเป็นแหล่งเงินทุนอีกต่อไป แต่คือ “พันธมิตรเชิงกลยุทธ์” ที่พร้อมเดินเคียงข้างผู้ประกอบการทุกก้าว