ตลาดผันผวนจากสงครามอิหร่าน นักวิเคราะห์แนะ 6 กลยุทธ์ลงทุนรับมือความเสี่ยง
ท่ามกลางความผันผวนของตลาดการเงินโลกจากความตึงเครียดในตะวันออกกลาง ผู้เชี่ยวชาญแนะ 6 กลยุทธ์ลงทุนรับมือความเสี่ยง
วันที่ 11 มีนาคม 2569 เวลา 23.11 น. ท่ามกลางความผันผวนของตลาดการเงินโลกจากสงครามระหว่างสหรัฐกับอิหร่าน ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมองว่าแม้ตลาดจะเคลื่อนไหวขึ้นลงอย่างรวดเร็ว แต่สถานการณ์เช่นนี้ก็อาจสร้างโอกาสเชิงกลยุทธ์สำหรับนักลงทุนได้เช่นกัน โดยที่ปรึกษาการเงินและนักลงทุนจำนวนหนึ่งกำลังปรับกลยุทธ์ในพอร์ตลงทุนเพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนของตลาด
1. หุ้น
นักวิเคราะห์มองว่าความผันผวนที่เกิดขึ้นส่วนหนึ่งเป็นผลจากตลาดกำลังปรับราคาเพื่อสะท้อนความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ นโยบายการค้า และทิศทางอัตราดอกเบี้ย
โอมาร์ โมริลโล ผู้ก่อตั้ง Imperio Wealth Advisors กล่าวว่า แม้สถานการณ์จะดูวุ่นวายในระยะสั้น แต่โดยปกติแล้วเป็นเพียงกระบวนการที่ตลาดกำลังปรับตัวต่อข้อมูลใหม่ ไม่ได้หมายความว่านักลงทุนระยะยาวควรละทิ้งกลยุทธ์เดิม ขณะเดียวกันนักลงทุนบางรายเริ่มมองหาโอกาสเข้าซื้อหุ้น โดยเฉพาะบริษัทขนาดใหญ่ที่จ่ายเงินปันผล เช่น Microsoft และ Broadcom อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญเตือนว่าตลาดหุ้นยังอยู่ใกล้ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ ทำให้โอกาสซื้อราคาถูกยังมีจำกัด
2. การปรับสมดุลพอร์ต
ที่ปรึกษาการเงินจำนวนมากแนะนำให้ใช้ช่วงตลาดผันผวนเป็นโอกาสในการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน เนื่องจากการปรับตัวขึ้นของตลาดในปีที่ผ่านมาอาจทำให้สัดส่วนสินทรัพย์ในพอร์ตเบี่ยงเบนจากแผนเดิม ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้นักลงทุนตรวจสอบพอร์ตและปรับสมดุลอย่างน้อยทุกไตรมาส
3. ตราสารหนี้
แม้ว่าพันธบัตรมักถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัย แต่ความกังวลเกี่ยวกับเงินเฟ้อจากราคาน้ำมันที่ผันผวนกำลังผลักดันให้อัตราผลตอบแทนพันธบัตรสูงขึ้น ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ผู้เกษียณหรือผู้ที่ต้องการความมั่นคงเน้นลงทุนในพันธบัตรคุณภาพสูงระยะสั้นถึงระยะกลาง พร้อมสำรองเงินสดสำหรับค่าใช้จ่ายประมาณ 2–3 ปี เพื่อช่วยลดความเสี่ยงในช่วงตลาดไม่แน่นอน
4. เงินสด
สำหรับผู้ที่ต้องใช้เงินในช่วง 12 เดือนข้างหน้า เช่น ค่าใช้จ่ายประจำหรือการซื้อสินทรัพย์ขนาดใหญ่ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้เน้นการรักษาเงินต้นมากกว่าการแสวงหาผลตอบแทน โดยอาจเลือกลงทุนในตั๋วเงินคลังระยะสั้นหรือกองทุนตลาดเงินที่ให้ผลตอบแทนสูง นอกจากนี้เงินสำรองฉุกเฉินควรเก็บไว้ในบัญชีที่ได้รับการคุ้มครองจากภาครัฐ แยกจากเงินลงทุน
5. ทองคำ
ทองคำยังคงถูกมองว่าเป็นสินทรัพย์ป้องกันความเสี่ยงในช่วงที่เงินเฟ้อและความไม่แน่นอนเพิ่มขึ้น ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ถือทองคำในสัดส่วนเล็กน้อยของพอร์ต เช่น ระดับเลขหลักเดียว เพื่อช่วยลดความผันผวน หากตลาดหุ้นและพันธบัตรปรับตัวลงพร้อมกัน
6. การวางแผนภาษี
ช่วงที่ตลาดผันผวนยังเปิดโอกาสด้านการวางแผนภาษี เช่น การทำ Tax-loss harvesting ซึ่งเป็นการขายสินทรัพย์ที่ขาดทุนเพื่อนำไปหักล้างกำไรจากการลงทุนอื่น นอกจากนี้ ผู้ที่มีบัญชีเกษียณแบบ IRA อาจใช้ช่วงที่ราคาสินทรัพย์ปรับตัวลดลงแปลงเป็นบัญชี Roth IRA เพื่อเสียภาษีในมูลค่าที่ต่ำกว่า
นอกจากนี้ผู้เชี่ยวชาญยังแนะนำให้ผู้ที่ออมเงินเพื่อการศึกษาของบุตรในแผน 529 College Savings Plan ตรวจสอบพอร์ตการลงทุน โดยเฉพาะหากต้องใช้เงินค่าเล่าเรียนภายในหนึ่งปี เนื่องจากพอร์ตบางประเภทอาจยังมีสัดส่วนหุ้นที่ผันผวนตามตลาด ขณะที่ครอบครัวที่มีบุตรยังเล็กอาจใช้ช่วงตลาดผันผวนเป็นโอกาสเพิ่มเงินลงทุนในแผนดังกล่าว
โดยรวมแล้ว ผู้เชี่ยวชาญมองว่าแม้ความไม่แน่นอนจากสงครามและตลาดพลังงานจะทำให้ตลาดการเงินผันผวน แต่หากนักลงทุนวางกลยุทธ์อย่างเหมาะสม ก็สามารถใช้ช่วงเวลานี้เป็นโอกาสในการปรับพอร์ตและบริหารความเสี่ยงได้
อ้างอิง : www.reuters.com