“TISCOAGF” ลุย “หุ้นไทย” ง่ายๆ...สไตล์ “Aggressive Allocation” !!!

กองทุนติดดาว: กลับมาอีกครั้งกับคอลัมน์ประจำสัปดาห์อย่าง “กองทุนติดดาว”กองทุนที่ได้เรทติ้ง “Morningstar 5 ดาว”จัดเป็นกองทุนหัวกะทิที่มี ‘ผลตอบแทนปรับด้วยความเสี่ยง’(Risk-adjusted returns)ดีสุด 10% แรกของกลุ่ม ตามสูตรลับเฉพาะของคนกลางอย่าง “Morningstar”ซึ่งเป็นองค์กรที่จัดอันดับกองทุนรวมที่ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนทั่วโลก
ครั้งนี้เป็นกองทุนในกลุ่ม “Aggressive Allocation” ที่เน้นลงทุน “หุ้น-ตราสารหนี้” และหรือเงินฝาก โดยสัดส่วนการลงทุนจะขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของบริษัทจัดการตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ แต่ภาวะปกติจะเน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” เป็นสำคัญ
แต่ด้วยการลงทุนแบบ “กองทุนผสม” ทำให้มีความยืดหยุ่นมากกว่า “กองหุ้นไทย” ปกติทั่วไป สามารถเพิ่มหรือลดน้ำหนักการลงทุนในหุ้นได้ตามภาวะตลาด แต่ยังคงตอบโจทย์นักลงทุนที่มองหาโอกาสได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นไทยอยู่ แต่เสี่ยงน้อยกว่าได้เป็นอย่างดี
วันนี้ ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ มี “กองทุนผสม” ที่เน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” สไตล์ “Aggressive Allocation” ที่น่าสนใจ ดีกรี “กองทุน 5 ดาว” จากทาง “Morningstar”** มาฝากกัน

“TISCOAGF” ลุย “หุ้นไทย” แบบกองทุนผสม…สไตล์ “Aggressive Allocation”

สำหรับกองทุนรวมที่คัดมาแนะนำกันในครั้งนี้ มีชื่อว่า “TISCOAGF: กองทุนเปิด ทิสโก้ แอ็กเกรสซีฟ โกรท ฟันด์” บริหารจัดการโดย ‘บลจ.ทิสโก้’ มีความเสี่ยง “ระดับ 5”(เสี่ยงปานกลาง ค่อนข้างสูง) จัดตั้งเมื่อวันที่ 22 ก.พ. 2544 เน้นลงทุน“หุ้น-ตราสารหนี้” และหรือเงินฝาก โดยสัดส่วนการลงทุนจะขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของบริษัทจัดการตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ แต่ภาวะปกติจะเน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” เป็นสำคัญ

หน้าตาพอร์ต…สไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” & “หุ้นเติบโต”

จากนโยบายลงทุนทำให้หน้าตาหุ้นในพอร์ตของกอง ‘TISCOAGF’ มีบุคลิกของหุ้นสไตล์ “หุ้นใหญ่” ที่เป็นส่วนผสมระหว่าง “หุ้นคุณค่า” (Value) และ“หุ้นเติบโต” (Growth) เป็นสำคัญ
หน้าตาพอร์ต (ณ วันที่ 28 ก.พ. 25) มีการลงทุนใน 5 อุตสาหกรรมมากสุด ประกอบด้วย

• พลังงานและสาธารณูปโภค 18.05%

• พาณิชย์ 14.67%

• ธนาคาร 9.51%

• การแพทย์ 9.18%

• เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร 9.11%

“โดยหุ้นที่ลงทุนมากสุด 5 อันดับแรก ได้แก่ 1) CPALL 8.64%, 2) ADVANC 7.61%, 3) GULF 6.95%, 4) PTT5.63% และ 5) BH 4.83% ตามลำดับ”

“ด้านผลการดำเนินงานของกองทุน ‘TISCOAGF’ ตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 28 ก.พ. 25) เฉลี่ยอยู่ในระดับที่ 9.23% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด n.a.) ขณะที่ความผันผวนของผลการดำเนินงานเฉลี่ยอยู่ที่ 19.43% ต่อปี (ดัชนีชี้วัด n.a.) แต่อย่างไรก็ดีในช่วง 5 ปีย้อนหลังกองทุนเคยมีผลขาดทุนสูงสุด (Maximum Drawdown) อยู่ที่ -24.39%”

เงินลงทุนขั้นต่ำ “ครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” เพียง 1,000 บาท เท่านั้น

โดยนักลงทุนที่สนใจอยากลงทุนในกองดังกล่าวก็สามารถใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 บาท ตามข้อกำหนดซึ่งเป็นไปตามเงื่อนไขของมูลค่าขั้นตํ่าของ “การซื้อครั้งแรก” และ “ครั้งถัดไป” ส่วนการขายคืนไม่มีข้อกำหนดของการขายคืนครั้งแรก แต่กำหนดยอดคงเหลือขั้นต่ำไว้ที่ 100 หน่วย โดยมีระยะเวลาในการรับเงินค่าขายภายใน 3 วันทำการหลังจากวันทำรายการขายคืน (T+3)

ส่วนรายละเอียดการซื้อขายในปัจจุบันสามารถทำได้ง่ายๆ โดยผ่านทั้งช่องทางออฟไลน์ธนาคารทิสโก้,บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัดหรือตัวแทนสนับสนุนการซื้อขายหน่วยลงทุนอื่นๆ ที่บริษัทแต่งตั้งขึ้นและช่องทางออนไลน์ผ่าน TISCO My Funds
“หุ้นไทย” ปัจจุบันราคาค่อนข้าง “ถูก” Downside Risk ค่อนข้างจำกัด ในขณะที่ Upside ยังมี ถือเป็นอีกตลาดที่น่าสนใจ ส่วนนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นไทย แต่ไม่ต้องการลงทุนกับ “กองทุนหุ้น” เชื่อว่า “กองทุนผสม” สไตล์ “Aggressive Allocation” ที่เน้นลงทุนใน “หุ้นไทย” จะเป็นอีกทางเลือกที่ตอบโจทย์ให้คุณได้เป็นอย่างดี
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจ ลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน