นับถอยหลัง “2 วันสุดท้าย” ลดหย่อนภาษี ปี 2568 ด้วยกองทุน Thai ESG และ RMF
นับถอยหลัง "2 วันสุดท้าย" ลดหย่อนภาษี ปี 2568 ด้วยกองทุน Thai ESG และ RMF เมื่อซื้อแล้ว อย่าลืมเช็กส่งคำสั่งซื้อภายในวันเวลาที่กองทุนกำหนด ตรวจสอบรายการว่า“ส่งคำสั่งซื้อสำเร็จ”แล้วหรือไม่
ปี 2568 เดินทางมาถึงโค้งสุดท้ายแล้ว เหลือเวลาอีกเพียงแค่ 2 วันทำการ สำหรับใครที่ลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) อย่าช้า และเช็กให้ครบจะได้ไม่พลาดสิทธิลดหย่อนภาษีก่อนหมดปี 2568
1. ตรวจสอบวันหยุดกองทุน
เนื่องจากกองทุนรวมลดหย่อนภาษี (ThaiESG/RMF) หลายกอง มีวันหยุดต่อเนื่องในช่วงปลายปี และบาง บลจ. มีกำหนดปิดรับคำสั่งซื้อ – สับเปลี่ยนกองทุน ก่อนวันที่ 30 ธันวาคม 2568 ผู้ลงทุนสามารถตรวจสอบวันหยุดช่วงสิ้นปี และวันทำการสุดท้ายที่สามารถทำรายการซื้อ-สับเปลี่ยนกองทุนได้ที่ปฏิทินกองทุนจากลิงค์เว็บไซต์ของบลจ. ต่างๆ
2. ตรวจสอบคำสั่งซื้อ “สำเร็จ” หรือไม่
หลังการส่งรายการทุกครั้ง (ทั้งรายการ DIY, DCA, และที่ส่งผ่านเจ้าหน้าที่การตลาด) เพื่อตรวจสอบว่ารายการถูกสร้าง หรือ ตัดเงินสำเร็จหรือไม่ เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ลงทุนเสียสิทธิในการลดหย่อนภาษี และเพื่อป้องกันการส่งรายการซ้ำซ้อน หรือ การซื้อเกินสิทธิที่สามารถลดหย่อนภาษีได้ เนื่องจากรายการซื้อที่มีการตัดเงินแล้วจะไม่สามารถยกเลิกได้
3. แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ.
ทั้งนี้ตามประกาศกรมสรรพากรกำหนดให้ผู้ลงทุนที่ซื้อหน่วยลงทุนในกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG) กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ (ThaiESGX) และ/หรือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2565 เป็นต้นไป ที่ประสงค์ใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษี ต้องแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี กับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) โดยตรง
ทั้งนี้ สำหรับผู้ลงทุนที่เคยแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี กับ บลจ. ที่เคยลงทุนแล้ว ไม่มีความจำเป็นต้องแจ้งสิทธิซ้ำอีก (แจ้งเพียงครั้งเดียวมีผลตลอดไป) เว้นแต่กรณีมีการลงทุนใน บลจ. ที่ไม่เคยลงทุนมาก่อน ต้องแจ้งความประสงค์ขอใช้สิทธิผ่านเว็บไซต์ของ บลจ. ภายในสิ้นวันทำการสุดท้ายของของปี 2568 มิเช่นนั้นจะไม่สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากการลงทุนนั้นได้
อ้างอิง : บล.อินโนเวสท์ เอกซ์