“Thai ESG” ปีนี้ผลงาน “ไม่สวย” เฉลี่ย -2.72%... “กองตราสารหนี้” คว้า Top5 โชว์ผลตอบแทนเฉลี่ย +6.47% ส่วน “กองหุ้นไทย” ดิ่งตามตลาด รั้ง “Bottom5” ติดลบเฉลี่ย -12.22% !!!
สาระ Fund วันละนิด: อยากลงทุนเพื่อ “ลดหย่อนภาษี” ช่วงปลายปีเช่นนี้ “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (ThaiESG) ช่วยได้
โดยเงินลงทุนนำไปลดหย่อนภาษีได้ “ไม่เกิน 30%” ของรายได้ต่อปี สูงสุด “ไม่เกิน 300,000 บาทต่อปี”
ที่สำคัญ มีนโยบายการลงทุนให้เลือกหลากหลายทั้งตราสารหนี้, ผสม และหุ้น เลือกได้ตามระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมกับตัวเอง
แม้ปีนี้ ผลงานในภาพรวมของ “Thai ESG” อาจไม่สดใสเท่าไรนัก เฉลี่ยติดลบ -2.72% แต่กลุ่ม “กองทุนตราสารหนี้” กลับสร้างผลงานที่ดีโชว์ผลตอบแทนเป็นบวกได้และยังครอง “Top5” ในตารางด้วยผลตอบแทนเฉลี่ย +6.47% เลยทีเดียว
สำหรับ 5 “Thai ESG” ที่มีผลงานปี25 “ดีสุด-แย่สุด” เป็นกองทุนอะไรบ้างนั้น ทีมงาน ‘Wealthy Thai’ สรุปมาให้แล้ว ตามไปดูพร้อมๆ กันได้เลย
5 “Thai ESG-ตราสารหนี้” โชว์ผลงานปีนี้ “สุดปัง” เฉลี่ย +6.47%…“KFGBTHAIESG-A” แชมป์ผลตอบแทนสูงสุด +7.56%
จากการสำรวจผลงานของ “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน” (Thai ESG) ปีนี้(ณ วันที่ 14 พ.ย. 25) พบว่า มีกองทุนทั้งหมด 53 กอง มีนโยบายที่หลากหลายทั้งตราสารหนี้ยั่งยืน, ผสมยั่งยืน และหุ้นยั่งยืนให้เลือกลงทุน ทำผลตอบแทนไม่สวยเฉลี่ย -2.72% (ดีสุด +7.56%, แย่สุด -17.67%) โดยมีกองทุน 17 กอง คิดเป็น 32% ที่ผลตอบแทนเป็น “บวก” ส่วนใหญ่ 68% ผลงานยังคง “ติดลบ” อยู่
สำหรับ “Thai ESG” ที่มีผลงานปี25 ดีสุด 5 อันดับแรก (ไม่นับชนิดหน่วยลงทุนของกองทุนเดียวกัน) นั้น เป็นกลุ่มเน้นลงทุน “ตราสารหนี้ยั่งยืน” ทั้งหมด ทำผลตอบแทนรวมกันเฉลี่ย +6.47% นำมาโดย
1) “KFGBTHAIESG-A” ของบลจ.กรุงศรี +7.56%
2) “MSOV-ThaiESG” ของบลจ.เอ็มเอฟซี +6.26%
3) “B-SI-THAIESG” ของบลจ.บัวหลวง+6.23%
4) “KTESGSI-ThaiESG” ของบลจ.กรุงไทย+6.17%
5) “SCBTB(ThaiESGE)” ของบลจ.ไทยพาณิชย์+6.14%
5 “Thai ESG-หุ้น” ผลงานปีนี้ “สุดแป๊ก” ติดลบเฉลี่ย -12.22%…“LHTHAIESG-D” ร่วงหนักสุด -17.67%
ส่วน 5 “Thai ESG” ที่อยู่ท้ายตารางนั้น เป็นกลุ่มเน้นลงทุน “หุ้นไทยยั่งยืน” ทั้งหมด ผลตอบแทน ปีนี้ ยังติดลบเฉลี่ย -12.22% ได้แก่
1) “LHTHAIESG-D” ของบลจ.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์-17.67%
2) “MEGA20THAIESG” ของบลจ.ทาลิส-11.52%
3) “FP ThaiESG-D” ของบลจ.เฟิร์ส พลัส -11.46%
4) “KKP EQ THAI ESG” ของบลจ.เกียรตินาคินภัทร-10.54%
5) “UTSEQ-THAIESG” ของบลจ.ยูโอบี-9.91%
สำหรับใครที่มองหาโอกาสการลงทุนที่มีส่วนร่วมสนับสนุนบริษัทที่ให้ความสำคัญในเรื่อง “ESG” ในไทย พร้อมโอกาสเติบโตของความมั่งคั่งในระยะยาว ที่สำคัญยังลดหย่อนภาษีได้ 30% ของเงินได้พึ่งประเมิน สูงสุดไม่เกิน 300,000 บาท เชื่อว่ากองทุน “Thai ESG” ที่มีหลากหลายนโยบายให้ลงทุนทั้งตราสารหนี้, ผสม และหุ้นจะเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์ได้เป็นอย่างดีในช่วงโค้งสุดท้ายของปีเช่นนี้
ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจในลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน