สรุปกองทุนลดหย่อนภาษี 2567 ‘SSF-RMF-Thai ESG’ กองทุนไหนน่าสนใจบ้าง

กลับมาอีกแล้วกับฤดูกาลลดหย่อนภาษี ปีนี้ 2567 ซึ่งปีนี้มีให้เลือกลงทุนกันถึง 3 ประเภทการลงทุน

กองทุน SSFลดหย่อนได้สูงสุด 200,000 บาท ถือลงทุนยาว 10 ปึนับจากวันที่ซื้อ

กองทุน RMFลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท ถือลงทุนจนถึงอายุ 55 ปี และครบ 5 ปีนับจากวันที่ซื้อ(SSF กับ RMF รวมกับการลดหย่อนกลุ่มเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ไม่เกิน 500,000 บาท)

กองทุน Thai ESGลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท ถือลงทุน 5 ปีนับจากวันที่ซื้อ

จะเห็นว่าแต่ละกองทุนล้วนตอบโจทย์เป้าหมายการเงิน เป้าหมายชีวิตที่แตกต่างกันไป ในวันนี้เราจึงได้รวบรวมกองทุนภาษีแนะนำจาก Finnomena Fundsซึ่งได้คัดเลือกกองทุนเด่นจากจากหลากหลาย บลจ. ในประเทศไทย ผ่านการวิเคราะห์เชิงปริมาณและเชิงคุณภาพ เพื่อให้ได้กองทุนลดหย่อนภาษีที่ดีที่สุด โดยแบ่งออกเป็นประเภทสินทรัพย์ ดังนี้

• กองทุนหุ้นโลก แนะนำ KKP GNP-SSF และ KKP GNP RMF-UH
• กองทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีแนะนำ B-INNOTECHSSF และ B-INNOTECHRMF
• หุ้นกลุ่มสุขภาพ แนะนำ KT-HEALTHCARE-SSF และ SCBRMGHC
• กองทุนหุ้นสหรัฐแนะนำ AFMOAT-HSSF, AFMOATHRMF, B-USALPHASSF และ B-USALPHARMF
• กองทุนหุ้นเอเชียตลาดเกิดใหม่แนะนำ B-ASIASSF, B-ASIARMF และ UOBSA-SSF
  
• กองทุนหุ้นจีน แนะนำ SCBMLCA(SSF) และ SCBRMMLCA

• กองทุนหุ้นเวียดนาม แนะนำ K-VIETNAM-SSF และ PRINCIPAL VNEQRMF
• กองทุนหุ้นอินเดียแนะนำ KKP INDIA-UH-SSF และ B-INDIAMRMF
• กองทุนหุ้นไทยแนะนำ ASP-SMESSF, ASP-SMERMF และ ASP-ThaiESG
• กองทุนผสม แนะนำ UGBF-SSF, UGBFRMF และ KTAG70/30-ThaiESG
• กองทุนตราสารหนี้โลก แนะนำ UGIS-SSF และ UGISRMF
  
• กองทุนตราสารหนี้ไทย แนะนำ KKP ACT FIXED-SSF, KKP INRMF และ KKP GB THAI ESG
• กองทุนทองคำแนะนำ SCBGOLDH-SSF และ BGOLDRMF

วิธีคัดเลือกกองทุนดังกล่าว พิจารณาจากการวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Screening) ได้แก่ ผลการดำเนินงานย้อนหลังระยะยาวของกองทุนหลักในต่างประเทศเพื่อให้เห็นถึงผลการดำเนินงานในระยะยาวอย่างแท้จริง ทั้งในแง่ของผลตอบแทน และความเสี่ยง ที่สอดคล้องกับระยะเวลาลงทุนในกลุ่มกองทุนลดหย่อนภาษี ซึ่งเป็นข้อพิสูจน์ว่า กองทุนดังกล่าวเหมาะสมสำหรับการลงทุนในระยะยาวอย่างแท้จริง

พร้อมกับการวิเคราะห์เชิงคุณภาพ (Qualitative Screening) เพื่อที่จะได้มั่นใจว่า ความสามารถในอดีตจะสามารถส่งต่อไปยังผลการดำเนินงานในอนาคตได้อย่างต่อเนื่อง โดยพิจารณาในเรื่องของปรัชญาการลงทุน (Investment Philosophy) และกระบวนการการลงทุน (Investment Process)

นอกจากนี้ ยังเพิ่มการพิจารณาในส่วนของนโยบายการบริหารความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging Policy) เนื่องจากสถานการณ์ค่าเงินที่ผันผวน และต้นทุนในการป้องกันความเสี่ยงเรื่องค่าเงินในปัจจุบัน เป็นข้อพิสูจน์แล้วว่า เป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญที่ควรคำนึงก่อนการลงทุนในกองทุนรวม และส่งผลต่อผลการดำเนินงานของกองทุนเป็นอย่างมาก

อ่านข่าวเพิ่มเติม

• เกมใหม่ของ Workpoint เลิกทำละคร-ดันธุรกิจเพลง T-POP เต็มสูบ
• ส่อง 'ซันสวีท' ขายข้าวโพดหวาน มูลค่า 3 พันล้าน
• ยอด Backlog ‘ช.การช่าง’ ยังสูงเป็นประวัติการณ์

ติดตามเราได้ที่

• เว็บไซต์:https://www.thebangkokinsight.com/
• Facebook:https://www.facebook.com/TheBangkokInsight
• X: https://twitter.com/BangkokInsight
• Instagram: https://www.instagram.com/thebangkokinsight/
• Youtube: https://www.youtube.com/channel/UCYmFfMznVRzgh5ntwCz2Yx