ส่อง 6 หุ้น จ่ายปันผลเกิน 10% เช็กหุ้นปันผลสูง ขวัญใจนักลงทุนระยะยาว
The Bangkok Insight
อัพเดต 23 ก.ย 2568 เวลา 16.01 น. • เผยแพร่ 23 ก.ย 2568 เวลา 22.33 น. • The Bangkok Insightส่อง 6 หุ้น จ่ายปันผลเกิน 10% เช็กหุ้นปันผลสูง ขวัญใจนักลงทุนระยะยาว
นายฐิติเมธ โภคชัย ฝ่ายพัฒนาความรู้ผู้ลงทุน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ระบุว่า ในภาวะที่ตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง นักลงทุนต่างมองหาหลักทรัพย์ที่เปรียบเสมือน "หลุมหลบภัย" ที่ไม่เพียงแต่ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคา แต่ยังสามารถสร้างกระแสเงินสดได้อย่างสม่ำเสมอ "หุ้นปันผลสูง" หรือ High Dividend Yield Stocks จึงกลายเป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าสนใจที่สุด
อัตราปันผลตอบแทน คือ อัตราส่วนระหว่างเงินปันผลต่อหุ้นกับราคาตลาดของหุ้น พูดง่าย ๆ ก็คือ เป็นการบอกว่าจะได้รับผลตอบแทนจากเงินปันผลกี่เปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับเงินที่ลงทุนไป
อัตราปันผลตอบแทน = เงินปันผลต่อหุ้น (ต่อปี) x 100 / ราคาหุ้น
ตัวอย่างหุ้นปันผล
- หุ้น A ราคา 40 บาท จ่ายปันผล 3 บาทต่อหุ้น อัตราปันผลตอบแทน 7.5%
- หุ้น B ราคา 60 บาท จ่ายปันผล 3 บาท/หุ้น อัตราปันผลตอบแทน 5%
จากตัวอย่าง แม้หุ้น A และ B จะจ่ายเงินปันผลเท่ากันคือ 3 บาทต่อหุ้น แต่เนื่องจากราคาหุ้น A ถูกกว่า จึงทำให้อัตราผลตอบแทนสูงกว่า (7.5%) เมื่อเทียบกับหุ้น B (5%) ดังนั้น ต้นทุนยิ่งถูก อัตราปันผลตอบแทนยิ่งสูง แม้จำนวนเงินปันผลที่ได้จะเท่ากัน
ทำไมหุ้นปันผลถึงเป็นขวัญใจนักลงทุนระยะยาว
การลงทุนในหุ้นปันผลก็เหมือนกับการที่เรานำเงินไปฝากธนาคารเพื่อรับดอกเบี้ยไปเรื่อยๆ ทุกปี นักลงทุนที่เน้นการลงทุนระยะยาวจะชอบหุ้นประเภทนี้มาก เพราะได้รับเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ ไม่ต้องรอขายหุ้นถึงจะมีกำไร นอกจากนี้ หุ้นปันผลยังช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหุ้นได้ด้วย และยังสามารถนำเงินปันผลที่ได้ไปลงทุนต่อยอด เพื่อให้เกิดพลังของการทบต้นในระยะยาวได้อีก
วิธีการคัดกรองหุ้นปันผลคุณภาพดี
แน่นอนว่าอัตราปันผลที่สูงเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอ เราต้องมองลึกลงไปถึงคุณภาพของบริษัทด้วย โดยมีหลักการคัดกรองเบื้องต้น ดังนี้
- ประวัติการจ่ายปันผล บริษัทควรจ่ายปันผลอย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่อง ซึ่งสะท้อนถึงความมั่นคงทางการเงิน
- ฐานะการเงิน บริษัทต้องมีผลการดำเนินงานที่ดี มีกำไรสม่ำเสมอ และที่สำคัญคือต้องมีกระแสเงินสดจากการดำเนินงานเป็นบวก เพราะนั่นหมายถึงบริษัทมีเงินสดจริงจากธุรกิจหลักเพื่อจ่ายปันผล
- หนี้สินต่อทุน (D/E Ratio) อัตราส่วนนี้ควรอยู่ในระดับต่ำ เพื่อบ่งบอกว่าบริษัทไม่ได้มีหนี้สินมากเกินไปและมีความเสี่ยงต่ำ
หมายเหตุ : การคัดกรองหุ้นในบทความนี้ใช้เพื่อศึกษาเบื้องต้นเท่านั้น มิได้มีเจตนาในการชี้นำการลงทุนแต่อย่างใด นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน
เงื่อนไขการจัดอันดับ
- อัตราเงินปันผลตอบแทน 10% ขึ้นไป
- กำไรสุทธิเป็นบวก (ห้ามขาดทุน) ตลอด 5 ปีล่าสุด (2563 – 2567)
- กำไรสุทธิงวด 6 เดือนปี 2568 เป็นบวก (ห้ามขาดทุน)
- D/E Ratio ต่ำกว่า 1 เท่า
- เงินสดสุทธิเป็นบวก (ไตรมาส 2 ปี 2568)
การลงทุนในหุ้นปันผลสูงเป็นกลยุทธ์ที่น่าสนใจในการสร้างผลตอบแทนที่เป็นรูปธรรมและลดความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน อย่างไรก็ตาม นักลงทุนต้องไม่ลืมว่าอัตราปันผลตอบแทนในอดีตไม่ได้รับประกันถึงผลตอบแทนในอนาคต
สิ่งสำคัญ คือ นักลงทุนต้องทำการบ้านเพิ่มเติม โดยศึกษาข้อมูลเชิงลึกของแต่ละบริษัท ทั้งการวิเคราะห์งบการเงิน โอกาสการเติบโตของอุตสาหกรรม และปัจจัยความเสี่ยงต่าง ๆ เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบที่สุด
ที่มา : ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
อ่านข่าวเพิ่มเติม
- ส่องหุ้นปันผลสูง!! Dividend yield เฉลี่ย 5 ปี พุ่งสูงสุด 14.27%
- โพย 10 หุ้นปันผลสูง คาดให้ Yield ปี 2568 มากกว่า 4.5%
- ส่อง 16 หุ้นปันผลเด่นใน SETHD Index ยีลด์เฉลี่ย 3 ปี พุ่งทะลุ 5%
ติดตามเราได้ที่