CIMB THAI ปักธง Niche Bank ตั้งเป้า 5 ปีโต 3 เท่า ด้วยยุทธศาสตร์ Wealth your World

CIMB THAI ปักหมุด Niche Bank ชูแนวคิด Wealth your World ตอบโจทย์ความมั่งคั่งที่ออกแบบได้ ตั้งเป้าโต 3 เท่าใน 5 ปี ผ่าน 3 เสาหลัก Wealth Ecosystem

วันที่ 19 พฤษภาคม 2569 - ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMB THAI) ประกาศยุทธศาสตร์ขับเคลื่อนธุรกิจสู่การเป็น Niche Bank เต็มรูปแบบ ภายใต้แนวคิด Wealth your World ชูจุดแข็งเครือข่ายระดับอาเซียนและเสถียรภาพด้านการบริหารความเสี่ยง พร้อมเดินหน้าเคียงข้างลูกค้าสร้างความมั่งคั่งที่ตอบโจทย์นิยามชีวิตอย่างแท้จริง ท่ามกลางความผันผวนของเศรษฐกิจโลก

นายวุธว์ ธนิตติราภรณ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย (CIMB THAI) เปิดเผยถึงทิศทางและวิสัยทัศน์ใหม่ของธนาคารว่า จากความสำเร็จในฐานะผู้นำตลาดหุ้นกู้ต่อเนื่องยาวนานถึง 6 ปี ประกอบกับสภาพคล่องในตลาดที่มีการปรับตัวสูงขึ้นในปัจจุบัน ธนาคารจึงพร้อมยกระดับศักยภาพสู่การเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่ง โดยอาศัยความได้เปรียบเชิงยุทธศาสตร์จากการเป็นกลุ่มสถาบันการเงินระดับภูมิภาคอาเซียน เพื่อส่งมอบบทวิเคราะห์และผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้อย่างแม่นยำ

นายวุธว์กล่าวต่อว่า สำหรับการประเมินภาพรวมเศรษฐกิจ สำนักงานสภาพัฒนาการเศรษฐกิจและสังคมแห่งชาติ (สศช.) ได้คาดการณ์อัตราการขยายตัวทางเศรษฐกิจ (GDP) ของไทยในปี 2569 ไว้ที่ระดับร้อยละ 1.5 - 2.5 โดยมองว่าเศรษฐกิจไทยยังมี ปัจจัยบวกสำคัญจากการฟื้นตัวอย่างต่อเนื่องของภาคการท่องเที่ยว รวมถึงกระแสการย้ายฐานการผลิตจากประเทศจีนเข้าสู่ภูมิภาคอาเซียน

ซึ่งส่งผลให้ประเทศไทยก้าวขึ้นเป็นหนึ่งใน Supply Chain ที่สำคัญของอุตสาหกรรมเทคโนโลยี โดยเฉพาะกลุ่มระบบประมวลผลอัจฉริยะ (AI) ขณะเดียวกัน สภาพคล่องภายในประเทศยังคงอยู่ในเกณฑ์ดี และนักลงทุนไทยยังคงมีความตื่นตัวในการบริหารจัดการสินทรัพย์อย่างต่อเนื่อง

อย่างไรก็ดี ภาคธุรกิจและนักลงทุนยังคงต้องเผชิญ ปัจจัยลบและความท้าทายรอบด้าน โดยเฉพาะนโยบายทางเศรษฐกิจภายใต้รัฐบาลของนายโดนัลด์ ทรัมป์ ความไม่แน่นอนทางการเมืองระหว่างประเทศ และปัญหาความขัดแย้งทางภูมิรัฐศาสตร์ที่ยังคงยืดเยื้อ

"ในฐานะที่ซีไอเอ็มบีคือสถาบันการเงินที่มีความเชี่ยวชาญและประสบการณ์สูงในการบริหารความเสี่ยง ท่ามกลางปัจจัยความผันผวนเหล่านี้ จึงพร้อมนำจุดแข็งดังกล่าวมาขับเคลื่อนองค์กรสู่การเป็น Niche Bank ที่มุ่งเน้นความเชี่ยวชาญด้านความมั่งคั่งและภูมิภาคอาเซียนอย่างแท้จริง โดยตั้งเป้าหมายสร้างการเติบโตให้ได้ถึง 3 เท่าภายในระยะเวลา 5 ปีข้างหน้า"

ปัจจุบัน ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย มีมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) อยู่ที่ประมาณ 290,000 ล้านบาท โดยคาดการณ์ว่าภายในสิ้นปีนี้ มูลค่าสินทรัพย์จะเติบโตทะลุเป้าหมาย 300,000 ล้านบาท และตั้งเป้าหมายระยะยาวภายในปี 2573 (ค.ศ. 2030) ที่จะผลักดันให้เติบโตอย่างก้าวกระโดดไปสู่ระดับ 750,000 ล้านบาท

สำหรับปัจจัยขับเคลื่อนการเติบโตดังกล่าว มาจากความเชื่อมั่นของกลุ่มนักลงทุนที่มีต่อธนาคารเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ควบคู่ไปกับการขยายฐานลูกค้าใหม่ ผ่านกลยุทธ์การบอกต่อและการแนะนำจากกลุ่มลูกค้าเดิมที่ประสบความสำเร็จจากการลงทุนจริงกับธนาคาร

ด้านส่วนแบ่งทางการตลาด (Market Share) ในธุรกิจ Wealth Management แม้ในภาพรวมของอุตสาหกรรมจะยังไม่มีการจัดเก็บสถิติเชิงเปรียบเทียบที่แน่ชัด แต่หากพิจารณาจากเป้าหมาย AUM ที่ 750,000 ล้านบาท เมื่อเทียบกับแค่ฐานเงินฝากโดยรวมของประเทศซึ่งมีมูลค่าสูงถึง 9 ล้านล้านบาท สะท้อนให้เห็นว่าตลาดนี้ยังมีช่องว่างและโอกาสในการเติบโตอีกมหาศาล โดยปัจจุบันธนาคารมีสัดส่วนมาร์เก็ตแชร์อยู่ที่ประมาณร้อยละ 3 ซึ่งในฐานะธนาคารขนาดเล็ก การที่ปริมาณเม็ดเงินและสภาพคล่องในประเทศยังอยู่ในระดับสูง จึงถือเป็นโอกาสสำคัญในการเดินหน้าชิงส่วนแบ่งตลาดต่อไป

นอกจากนี้ นายวุธว์ ยังได้ให้มุมมองที่น่าสนใจเกี่ยวกับนิยามของความร่ำรวยในยุคปัจจุบัน โดยระบุว่า การมีสินทรัพย์ในบัญชีจำนวนมากแต่ปราศจากเวลาในการใช้ชีวิต ไม่ใช่นิยามของความมั่งคั่งที่แท้จริง เพราะสิ่งที่มีค่าและไม่สามารถจัดหามาเพิ่มได้คือ เวลา

ดังนั้น แนวคิด "Wealth your World" ของซีไอเอ็มบี ไทย จึงถูกออกแบบมาเพื่อทลายกรอบเดิม ๆ และตอบโจทย์ข้อจำกัดนี้ โดยมุ่งเน้นว่า เงินทุกบาทที่ลูกค้าจัดสรรเพื่อการลงทุน จะต้องตอบสนองต่อเป้าหมายและวัตถุประสงค์เฉพาะบุคคล ภายใต้ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ที่แตกต่างกัน

ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ยังมุ่งหวังที่จะสร้างความมั่นใจให้แก่ผู้ออมและนักลงทุน ว่าทุกโซลูชันทางการเงินของธนาคารจะสามารถตอบคำถามสำคัญในชีวิตของลูกค้าได้ ว่าสินทรัพย์ที่มีอยู่จะช่วยเกื้อหนุนและรองรับการดำเนินชีวิตในอนาคตได้อย่างมั่นคง เพื่อให้ทุกคนสามารถเข้าถึงความมั่งคั่งควบคู่ไปกับการมีคุณภาพชีวิตในแบบที่ตนเองปรารถนา ภายใต้แนวคิด "ให้โลกมั่งคั่งในแบบของคุณ"

นายวุธว์ กล่าวต่อว่า เพื่อตอบสนองต่อแนวคิดดังกล่าว ธนาคารได้พัฒนา "Wealth Ecosystem" ผ่านการผสานความแข็งแกร่งของ 3 เสาหลักสำคัญ ประกอบด้วย

1. CIMB Safer Pocket (มั่งคั่งอย่างปลอดภัย) : เน้นย้ำความสำคัญของการทำงานและเก็บหอมรอมริบมาตลอดชีวิตของลูกค้า โดยธนาคารได้ออกแบบพอร์ตการลงทุนสำหรับการเงินส่วนที่ต้องการ ‘อยู่รอด อยู่ได้ และเติบโต’ ผ่านผลิตภัณฑ์ CIMB Donut เครื่องมือบริหารพอร์ตที่ชัดเจน เข้าใจง่าย มีวินัย พร้อมทีมที่ปรึกษาการลงทุน Wealth Research & Advisory คอยคัดสรรผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม ทั้งหุ้นกู้ กองทุนรวม และประกันภัย เพื่อลดความผันผวนที่ไม่จำเป็นและส่งต่อความมั่งคั่งไปยังทายาทอย่างมั่นคง

2. CIMB Preferred (เอกสิทธิ์เฉพาะบุคคล โอกาสเข้าถึงการลงทุนระดับอาเซียน) : มอบเอกสิทธิ์เหนือระดับสำหรับสมาชิกทันทีในเครือข่ายกลุ่มซีไอเอ็มบีทั่วภูมิภาคอาเซียน (Offshore Privileges) เพื่อเปิดโอกาสการลงทุนในต่างประเทศ (Offshore Investment) เช่น สิงคโปร์ ซึ่งปกติมีข้อจำกัดด้านเงินทุนที่ค่อนข้างสูง แต่สำหรับ CIMB Preferred สามารถเริ่มต้นได้ง่ายด้วยยอดเงินฝากหรือเงินลงทุนตั้งแต่ 3 ล้านบาทขึ้นไป พร้อมรับอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราพิเศษระหว่างประเทศ นอกจากนี้ยังมีผู้ดูแลบัญชีส่วนตัว (Wealth RM) และแพลตฟอร์มกองทุนรวมจากหลากหลาย บลจ. (Open Architecture) ควบคู่ไปกับสิทธิประโยชน์ไลฟ์สไตล์แบบ 24 ชั่วโมง อาทิ บริการตู้นิรภัย สิทธิ์เข้าห้องรับรองสนามบินทั่วโลก และกิจกรรมเอกซ์คลูซีฟสำหรับการวางแผนอนาคตของบุตรหลาน

3. CIMBweBOND Club (คลับของนักลงทุนหุ้นกู้) : จากจุดแข็งที่ธนาคารครองความเป็นผู้นำในตลาดหุ้นกู้มายาวนานถึง 6 ปี ธนาคารจึงได้จัดตั้งคลับนี้ขึ้นเพื่อตอบแทนและสร้างคอมมูนิตี้สำหรับกลุ่มลูกค้าหลักที่ซื้อหุ้นกู้กับธนาคารมาอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเชื่อมโยงองค์ความรู้ ความเชี่ยวชาญ และส่งมอบประสบการณ์สุดพิเศษให้ลูกค้ารู้สึกเป็นส่วนหนึ่งของครอบครัวซีไอเอ็มบี ผ่านกิจกรรมสร้างความสุขและความบันเทิง เช่น งานคอนเสิร์ต CIMBweBOND Concert ตลอดจนกิจกรรมเพื่อครอบครัวและบุตรหลานของสมาชิก

นอกจากบริการในรูปแบบคลับแล้ว ด้านนวัตกรรมดิจิทัล ธนาคารยังได้พัฒนาฟีเจอร์ CIMB My Bond บนแอปพลิเคชัน CIMB THAI เพื่อเป็นผู้ช่วยส่วนตัวของนักลงทุนหุ้นกู้ โดยสามารถเข้าไปดูภาพรวมพอร์ต ติดตามการเคลื่อนไหวแบบเรียลไทม์ และเตรียมพลิกโฉมวงการด้วยบริการใหม่ "รับฝากใบหุ้นกู้ถึงบ้านลูกค้า" เพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อ-ขายให้คล่องตัวและจบครบในแอปพลิเคชันเดียว

อ่านข่าว แวดวงธุรกิจ ที่น่าสนใจ ทั้งหมด ได้ที่นี่