คปภ. ยกระดับตรวจสอบ บริษัทประกันภัย ด้วย Examination Form ป้องกันความเสี่ยงทั้งระบบ
คปภ.เดินหน้ายกระดับการตรวจสอบและกำกับดูแล บริษัทประกันภัย ผ่านการใช้ แบบประเมิน Examination Form ซึ่งได้เริ่มดำเนินการมาตั้งแต่ไตรมาส 1/2568 และได้รับผลตอบรับที่ดีเยี่ยมจากบริษัทประกันภัย
นายอดิศร พิพัฒน์วรพงศ์ รองเลขาธิการ ด้านกฎหมายและตรวจสอบ สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) เปิดเผยว่า คปภ. ได้มอบหมายให้สายตรวจสอบ ภายใต้การนำของนายโสรัจจ์ แรกสกุลชัย ผู้ช่วยเลขาธิการ สายตรวจสอบ พัฒนาแบบประเมิน Examination Form ขึ้น เพื่อใช้ประเมินการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการชุดย่อย และหน่วยงานกำกับภายใน (Key Control Function) ของบริษัทประกันภัย โดยเฉพาะในมิติของการตรวจสอบและติดตามความเสี่ยงหลักที่เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎหมายของ คปภ.
โดยแบบประเมินดังกล่าวกำหนดให้บริษัทประกันภัยทุกแห่งจัดทำและนำส่ง พร้อมเอกสารประกอบที่เกี่ยวข้อง โดยมีคณะกรรมการชุดย่อยที่ดูแลหน่วยงานนั้น ๆ เป็นผู้พิจารณาคำตอบและลงนามรับรองผลการตอบ สำหรับผลการตอบของคณะกรรมการชุดย่อยและคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการบริษัทจะเป็นผู้พิจารณาคำตอบ และต้องให้คณะกรรมการบริษัททุกท่านพิจารณาเห็นชอบ รวมถึงประธานคณะกรรมการบริษัทต้องลงนามรับรองการตอบ และนำส่งมายัง คปภ. ซึ่งทุกบริษัทได้นำส่งผลการประเมินรอบไตรมาส 1/2568 และไตรมาส 2/2568 (ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2568) เป็นที่เรียบร้อยแล้ว
นายอดิศร กล่าวว่า จากการติดตามผลการตอบแบบประเมิน Examination Form และเอกสารประกอบ พบว่าภาพรวมการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการชุดย่อย และหน่วยงานกำกับภายในที่สำคัญของบริษัทประกันภัยส่วนใหญ่มีการปฏิบัติตามกฎหมายที่ คปภ. กำหนด และให้ความสำคัญต่อบทบาทหน้าที่ของคณะกรรมการชุดย่อยต่าง ๆ รวมถึงการกำกับดูแลภายในอย่างมีประสิทธิภาพและเพียงพอ
อย่างไรก็ตาม มีบริษัทประกันภัยบางแห่งที่ยังพบข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามข้อกฎหมายบางประการ เช่น การกำกับดูแลคณะกรรมการอิสระ การประเมินการปฏิบัติงานของคณะกรรมการบริษัท การติดตามผลการดำเนินงานของคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงผ่านคณะกรรมการบริษัท และการดำเนินการประเมินประสิทธิภาพของคณะกรรมการผลิตภัณฑ์ประกันภัย แต่ข้อบกพร่องเหล่านี้ยังไม่มีผลกระทบด้านลบอย่างมีนัยสำคัญต่อการดำเนินกิจการ และประสิทธิภาพความพอเพียงของการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมภายในของบริษัท คปภ. ได้มีหนังสือสั่งการให้บริษัทเหล่านั้นดำเนินการแก้ไขประเด็นที่พบแล้ว
สำหรับแบบประเมิน Examination Form ได้รับการตอบรับเป็นอย่างดีจากหลายบริษัท โดยมีการให้ข้อเสนอแนะว่า แบบประเมินนี้มีส่วนช่วยกระตุ้นและผลักดันให้คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการชุดย่อย และหน่วยงานกำกับภายใน (Key Control Function) เพิ่มระดับความสำคัญในการกำกับดูแลในส่วนที่เกี่ยวข้อง และเป็นเครื่องมือสำคัญที่บริษัทใช้ในการติดตามประเมินการปฏิบัติงานด้วยตนเอง ซึ่งสอดคล้องกับเจตนารมณ์ในการยกระดับการตรวจสอบและการกำกับดูแลบริษัทประกันภัยของ คปภ.
โดยผลการตอบแบบประเมินในรอบไตรมาส 1/2568 สะท้อนให้เห็นว่า การตรวจสอบและกำกับดูแลบริษัทประกันภัยผ่านแบบประเมิน Examination Form เป็นเครื่องมือสำคัญและเป็นประโยชน์ในการผลักดันให้คณะกรรมการบริษัท คณะกรรมการชุดย่อย และหน่วยงานกำกับภายในบริษัท ใช้ในการติดตามประเมินการปฏิบัติงานด้วยตนเอง
ซึ่งเป็นการสร้างมิติของการเสริมสร้างความมั่นคงให้แก่องค์กรจากภายใน ตามหลักธรรมาภิบาลและแนวทางการกำกับและตรวจสอบธุรกิจประกันภัยในระดับสากล ซึ่งจะเสริมสร้างเสถียรภาพและเพิ่มความมั่นคงให้กับอุตสาหกรรมประกันภัยในระยะยาว ป้องกันปัญหาความเสี่ยงเชิงระบบ ลดผลกระทบเชิงลบต่อการดำเนินธุรกิจที่อาจนำไปสู่ความเสียหายต่อผู้เอาประกันภัยและประชาชนในอนาคต รวมถึงช่วยเสริมสร้างความเชื่อมั่นให้กับผู้เอาประกันภัย ประชาชน และผู้มีส่วนได้เสียในอุตสาหกรรมประกันภัยด้วย
"คปภ. จะนำผลการตอบแบบประเมิน Examination Form มาใช้ประเมินความเสี่ยงด้านการกำกับดูแลกิจการ และนำไปรวมในการประเมินความเสี่ยงรวมของบริษัท (Composite Risk Rating: CRR) เพื่อใช้เป็นข้อมูลกำหนดแนวทางการตรวจสอบและการกำกับดูแลต่อไป รวมถึงนำไปเป็นปัจจัยในการประเมินมาตรการกำกับและตรวจสอบกิจการและฐานะการเงินของบริษัทประกันภัย"