เห็น "ผลตอบแทน" แล้วใจบาง เลือกลงทุนทันที... แต่ลืมนึกถึงอะไร?

เห็น"ผลตอบแทนย้อนหลัง" ของกองทุนรวมแล้วรู้สึกตื่นเต้น รีบลงทุนทันที เพราะคิดว่า“ให้ผลตอบแทนสูง= ดี”

แต่รู้ไหม… การดูแค่ตัวเลข อาจทำให้มองข้ามเรื่องสำคัญที่ซ่อนอยู่!

มันก็เหมือนกับสิ่งที่ลอยอยู่บนผิวน้ำ

แต่ใต้น้ำนั้นยังมีองค์ประกอบอีกมากที่ต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน ไม่ว่าจะเป็น…

1. เป้าหมายการลงทุน

ลงทุนเพื่ออะไร? เพื่อเกษียณในอีก30 ปี หรือเพื่อเป้าหมายสั้น ๆ ใน3 ปี เป้าหมายที่ชัดเจนจะช่วยกำหนดระยะเวลาและความเสี่ยงที่รับได้

2. ประเภทกองทุน

กองทุนมีหลายประเภท เช่น กองทุนตลาดเงิน ตราสารหนี้ หุ้น หรือกองทุนต่างประเทศ ซึ่งแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและเป้าหมายต่างกัน ควรเลือกให้เหมาะกับเป้าหมายของตนเอง

3. ระดับความเสี่ยง

เช็กก่อนว่าเรารับความเสี่ยงได้แค่ไหน แล้วเลือกกองทุนให้เหมาะกับสไตล์เรา

4. นโยบายของกองทุน

อ่านหนังสือชี้ชวนให้ครบ ไม่ใช่แค่ดูผลตอบแทนย้อนหลัง ควรเข้าใจนโยบายการลงทุน ข้อจำกัด และแนวทางการจัดการความเสี่ยงของกองทุนนั้นๆ

5. ทรัพย์สินที่ลงทุน

กองทุนลงทุนในอะไรบ้าง? หุ้นขนาดใหญ่ หุ้นเทคโนโลยี ตราสารหนี้ หรืออสังหาฯ

เราควรแน่ใจก่อนว่าเราสนใจและเข้าใจในสิ่งที่กองทุนถืออยู่

6. ผู้จัดการกองทุน

ความสามารถและประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนมีผลต่อผลการดำเนินงานในระยะยาว ควรดูว่าผู้จัดการกองทุนเป็นใครก่อนตัดสินใจ

7. ค่าธรรมเนียม

ดูผลตอบแทนแล้ว อย่าลืมดูค่าธรรมเนียมด้วย

บางกองผลตอบแทนสูง แต่ค่าบริหารจัดการก็สูงเหมือนกัน… กำไรจริงอาจน้อยกว่าที่คิด!

FinSpace ที่มาบทความ: https://www.facebook.com/finspace.co/posts/pfbid02MrBBhi2ZhPG4h75HVe4rR4kWBobzZMg1R8t44kb3M8HMj7sXWSCStQHWkLSXeDmAl