KTAMจับมือ Fidelity ยกระดับเกษียณคนไทย

#KTAM #ทันหุ้น KTAM แก้โจทย์ใหญ่ เตรียมความพร้อมคนไทยสู่วัยเกษียณ ด้วยพอร์ตลงทุนที่เหมาะสม ผนึก พันธมิตรา Fidelity อัพเกรดแพลตฟอร์ม PVD เพิ่มทางเลือกการลงทุนระดับสากล

นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) หรือ บลจ.กรุงไทย กล่าวว่าว่าในยุคที่แรงงานไทยต้องเผชิญกับ โจทย์ใหญ่จากอายุขัยที่ยืนยาวขึ้น (Longevity Risk) ซึ่งสวนทางกับค่าครองชีพที่สูงขึ้นจากอัตราเงินเฟ้อ และความผันผวนของตลาดที่ส่งผลโดยตรงต่อพอร์ตการลงทุน ดังนั้น กลยุทธ์การกระจายการลงทุนไปทั่วโลกอย่างเหมาะสมจึงเป็นปัจจัยสำคัญอย่างยิ่งในการวางแผนเพื่อการเกษียณ

*ยกระดับแผนเกษียณ

โดย KTAM ได้ร่วมกับ Fidelity International เพื่อวางรากฐานให้ตลาดกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (PVD) ของไทยพร้อมรับมือกับความท้าทายดังกล่าว การผนึกกำลังครั้งนี้ เป็นการผสานจุดแข็งระหว่างศักยภาพการจัดการกองทุนชั้นนำในไทยของ KTAM กับประสบการณ์การลงทุนระดับโลกของ Fidelity เพื่อยกระดับแพลตฟอร์ม PVD ให้ก้าวไปอีกขั้น ช่วยให้ลูกค้าองค์กรและพนักงานสามารถเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายและครอบคลุมสินทรัพย์ทั่วโลก เพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและตอบโจทย์การวางแผนเกษียณในระยะยาวได้อย่างมีประสิทธิภาพ

เพื่อตอบรับแนวทางการลงทุนระดับสากล KTAM จึงได้นำเสนอกลุ่มกองทุนผสม “KTWC Series” ที่ออกแบบมาเพื่อเป็นเครื่องมือหลักในการกระจายการลงทุนไปทั่วโลก สำหรับกลุ่มกองทุน KTWC Series (ความเสี่ยงระดับ 5) จะเน้นลงทุนในกองทุนรวม, กองทุนรวม ETF ทั้งในและต่างประเทศ ที่ลงทุนในหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก นอกจากนี้อาจลงทุนในกองทุน Infra, กองทุน Property, อหน่วย Private Equity ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนอย่างน้อยตั้งแต่ 2 กองทุนขึ้นไปโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV และจะลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่งไม่เกิน 79% ของ NAV

*KTWC Seriesมี3แผนให้เลือก

โดยกลุ่มกองทุน KTWC Series มีให้เลือกลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่รับได้ (ไม่ใช่ระดับความเสี่ยงตามผลประเมิน Suitability Test) จำนวน 3 กองทุน ได้แก่ (1) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Defensive (KTWC-DEFENSIVE) มีนโยบายลงทุนในหุ้นเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 35% ของ NAV โดยมีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวในตราสารหนี้ 85% และหุ้น 15% เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความผันผวนได้ไม่มาก แต่ต้องการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนสูงชนะเงินเฟ้อ

(2) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Moderate (KTWC-MODERATE) มีนโยบายลงทุนในหุ้นเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่เกิน 70% ของ NAV โดยมีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวในตราสารหนี้ 50% หุ้น 50% เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความผันผวนได้บ้าง เน้นโอกาสการเติบโตของเงินลงทุน

และ (3) กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Growth (KTWC-GROWTH) มีมีนโยบายลงทุนในหุ้นเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 60% ของ NAV โดยมีกรอบการลงทุนเฉลี่ยระยะยาวในตราสารหนี้ 20% หุ้น 80% เหมาะกับผู้ลงทุนที่รับความผันผวนได้ และต้องการโอกาสสร้างผลตอบแทนได้สูงขึ้น (ที่มา: KTAM และ Fidelity International ข้อมูล ณ วันที่ 31 ม.ค. 2569)

“เพราะเราไม่ได้มองเพียงการวางแผนเกษียณเพื่อให้พอต่อการดำรงชีพ แต่เรามุ่งมั่นส่งมอบนวัตกรรมการลงทุนเพื่อสร้างรากฐานที่มั่งคั่งและมั่นคงอย่างแท้จริง” นางชวินดา กล่าว