5 ข้อต้องรู้ ! ใน “Fund Fact Sheet” ก่อนซื้อกองทุนรวม

1. กำลังจะลงทุนอะไร ?

• หนังสือชี้ชวน เป็นข้อมูลอัปเดตล่าสุดหรือไม่ โดยดูที่มุมบนขวา
  

• ชื่อกองทุนรวมต้องตรงกับชื่อที่เลือกไว้
  

• ประเภทของกองทุนรวมต้องเป็นประเภทที่เราสนใจและเป็นความเสี่ยงที่รับได้
  

• กลยุทธ์การบริหารของกองทุนเป็น Active หรือ Passive หากเป็น Active จะเน้นการสร้างกำไร และผลตอบแทนที่สูง แต่มีความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมที่สูงกว่า ส่วนแบบ Passive เน้นการลงทุนแบบปลอดภัย ผลตอบแทนใกล้เคียงตามตัวชี้วัด

2. กองทุนนี้เหมาะกับใคร ?

• ระยะเวลาในการลงทุน เหมาะสมกับ “แผนการลงทุน” ของเราที่ได้วางไว้
  

• ความเสี่ยงของกองทุน เหมาะสมกับเรา เช่น ถ้าเรารับความเสี่ยงได้ต่ำ ก็ไม่ควรจะลองทุนในกองทุนที่ลงทุนในหุ้นในสัดส่วนที่เยอะเกินไป

3. ลงทุนในสินทรัพย์อะไร ? ความเสี่ยงแค่ไหน ?

• ลงทุนในสินทรัพย์อะไรบ้าง ตรงกับแผนลงทุนเราไหม ? ต้องอ่านรายละเอียดให้ถี่ถ้วน
  

• ระดับความเสี่ยงของกองทุนอยู่ในระดับที่เรารับได้หรือไม่ โดยการทำ “แบบประเมินความเสี่ยง” ก่อนลงทุน
  

• คำเตือนสำคัญของกองทุนเช่น กองทุนมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน, หรือกองทุน SSF ต้องถืออย่างน้อย 10 ปี ฯลฯ เราต้องทำความเข้าใจคำเตือน ก่อนตัดสินใจลงทุน

4. ค่าธรรมเนียมเท่าไหร่บ้าง ?

• ค่าธรรมเนียมมีความสมเหตุสมผล ไม่แพงเกินไป แบ่งเป็น 2 ส่วน คือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุน และค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน
  

• ลองเปรียบเทียบกับกองทุนอื่นที่นโยบายคล้ายกัน ว่าค่าธรรมเนียมใกล้เคียงกันหรือไม่ หรือมีข้อแตกต่างอย่างไร

5. ผลงานในอดีตเป็นยังไง ? มีข้อมูลอื่นต้องรู้อีกไหม ?

• ผลการดำเนินการมีความสม่ำเสมอหรือไม่ โดยดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี , 3 ปี , 5 ปี ว่ามีผลงานเป็นอย่างไร
  

• เปรียบเทียบกับตัวชี้วัด และกองทุนแบบเดียวกันการวิเคราะห์จากเกณฑ์มาตรฐาน(Benchmark) และผลงานในอดีตสามารถช่วยในการตัดสินใจได้ในระดับหนึ่ง
  

• มีนโยบายจ่ายปัน ผลหรือไม่ ? ศึกษาข้อมูลอื่นที่จำเป็นต้องรู้ เช่น มีนโยบายปันผลหรือไม่

• ขั้นต่ำในการซื้อขายและวันเวลาที่สามารถซื้อขายได้เป็นข้อมูลที่ควรศึกษาไว้ เพื่อให้เข้าใจข้อกำหนดของแต่ละกองทุน