3 เหตุผลสำคัญที่ควรลงทุน หรือโอนย้ายเงินจาก LTF มายังกองทุน ThaiESGX
โดย สวภพ ยนต์ศรี AFPT™ Senior Wealth Manager บลจ.ทิสโก้
ในปี 2568 นี้ นักลงทุนมีอีกหนึ่งทางเลือกในการวางแผนภาษีและสร้างผลตอบแทนระยะยาว ด้วยกองทุนลดหย่อนภาษีรุ่นพิเศษ ThaiESGX หรือชื่อเต็มว่า “กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนชนิดพิเศษ” ซึ่งเปิดให้นักลงทุนสามารถลงทุนด้วยเงินใหม่ หรือโอนย้ายเงินลงทุนจากกองทุน LTF เดิม เข้ามาเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีภายในเวลาจำกัดระหว่างเดือนพฤษภาคมถึงวันที่ 30 มิถุนายน 2568 เท่านั้น
แม้ว่าสิทธิประโยชน์ทางภาษีจะเป็นแรงจูงใจหลักในการตัดสินใจลงทุน แต่หลายคนอาจยังลังเล โดยเฉพาะเมื่อ ThaiESGX เน้นลงทุนในตลาดหุ้นไทย ซึ่งบางท่านอาจมีข้อกังวลเกี่ยวกับศักยภาพการเติบโตของตลาดในระยะเวลา 5 ปี ตามเงื่อนไขการถือครองของกองทุน
อีกหนึ่งประเด็นที่สำคัญคือ หากต้องการโอนเงินจาก LTF เพื่อรับสิทธิประโยชน์ ThaiESGX นักลงทุนจะต้องโอนย้ายเงินลงทุน LTF จากทุกกองทุนและทุก บลจ. มายังกองทุน ThaiESGX ทั้งหมด ซึ่งแม้ว่าสามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุดถึง 500,000 บาท (ปี 2568: 300,000 บาท และปี 2569-2572 ปีละ 50,000 บาท) แต่เงื่อนไขก็อาจทำให้บางคนลังเลที่จะตัดสินใจโดยเฉพาะคนที่มีเม็ดเงินลงทุนใน LTF เกินกว่า 500,000 บาทที่สามารถใช้สิทธิลดภาษีได้
เพื่อลดความลังเลและไม่มั่นใจของนักลงทุนบทความนี้จะสรุป 3 เหตุผลสำคัญ ที่อาจช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้ง่ายขึ้นว่า กองทุน ThaiESGX เป็นทางเลือกที่คุ้มค่าและน่าสนใจหรือไม่
1. ลงทุนในหุ้น ESG เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาว พร้อมลดความเสี่ยง ThaiESGX มีกลยุทธ์การลงทุนที่เน้นหุ้นไทยกลุ่ม ESG ไม่น้อยกว่า 65% ของพอร์ต และรวมกับตราสารหนี้ ESG เป็นสัดส่วนรวมไม่น้อยกว่า 80% ซึ่งหุ้นกลุ่ม ESG คือบริษัทที่ดำเนินธุรกิจโดยคำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (Environmental, Social and Governance) จึงมีแนวโน้มเติบโตได้อย่างยั่งยืน และเป็นที่ยอมรับในระดับโลกว่า หุ้นกลุ่มนี้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
นอกจากนี้ ยังถือเป็นการช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุน เนื่องจากบริษัทที่ใส่ใจ ESG มักบริหารจัดการได้อย่างโปร่งใส มีความรับผิดชอบต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย และมีโอกาสน้อยที่จะเผชิญกับปัญหาด้านกฎหมาย การบริหาร หรือความเสียหายด้านชื่อเสียงที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาหุ้นในอนาคต
2. ตลาดหุ้นไทยยังน่าลงทุน แม้เผชิญความท้าทาย แม้ตลาดหุ้นไทยในช่วงหลายปีที่ผ่านมาอาจไม่ได้โดดเด่นนัก ทั้งจากการเติบโตทางเศรษฐกิจที่ต่ำกว่าศักยภาพ กำไรของบริษัทจดทะเบียนที่ไม่เติบโตอย่างชัดเจน และปัจจัยเฉพาะของบางบริษัท แต่ปัจจุบันตลาดได้สะท้อนข่าวร้ายเหล่านี้ไปในระดับหนึ่งแล้ว
โดย Valuation ของตลาดไทยลดลงจนต่ำกว่าช่วงวิกฤตโควิด-19 ทำให้ระดับราคาหุ้นในภาพรวมอยู่ในจุดที่น่าสนใจ โดยเฉพาะเมื่อเปรียบเทียบกับอัตราเงินปันผลที่ยังสูงกว่าค่าเฉลี่ยระยะยาว ข้อมูล ณ วันที่ 13 พ.ค. 2568 ระบุว่า SET Index มี Dividend Yield สูงถึง 4.4% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ย 10 ปี และเหนือกว่าหลายตลาดในภูมิภาคเอเชีย
ซึ่งหากภาพมองระยะยาว การเข้าลงทุนในกองทุน ThaiESGX ที่อิงกับหุ้นไทย ก็อาจเป็นจังหวะที่ดีในการเข้าสะสมสินทรัพย์ที่มีศักยภาพฟื้นตัว
3. โอกาสลดหย่อนภาษี “ครั้งเดียวในปี” ที่ไม่ควรพลาด ThaiESGX มาพร้อม วงเงินลดหย่อนภาษีพิเศษ ที่แยกจาก RMF และกองทุน ThaiESG ปกติ โดยนักลงทุนสามารถลดหย่อนได้ทั้งจากเงินลงทุนใหม่ (สูงสุด 300,000 บาท) และจากการโอน LTF (สูงสุด 500,000 บาท) ซึ่งในปี 2568 นี้ หากรวมกับสิทธิจาก RMF และ ThaiESG นักลงทุนสามารถลดหย่อนได้มากถึง 1,400,000 บาท แบ่งเป็น:
RMF: 500,000 บาท
ThaiESG ปกติ: 300,000 บาท
ThaiESGX (เงินใหม่): 300,000 บาท
ThaiESGX (โอนจาก LTF): 300,000 บาท
โอกาสใช้สิทธินี้มีถึงแค่ วันที่ 30 มิ.ย. 2568 เท่านั้น และตั้งแต่ปี 2569 เป็นต้นไป วงเงินของ ThaiESGX จะถูกรวมเข้ากับ ThaiESG ปกติ ไม่ได้แยกวงเงินอีกต่อไป ดังนั้น สำหรับผู้ที่มีฐานภาษีสูง นี่อาจเป็น “โอกาสทอง” ที่ควรใช้ให้เต็มสิทธิ
กองทุน ThaiESGX ไม่ใช่แค่ทางเลือกในการลดหย่อนภาษี แต่ยังเป็นอีกหนึ่งเครื่องมือสำคัญในการวางแผนลงทุนระยะยาวที่เน้นความยั่งยืน และตอบโจทย์การกระจายความเสี่ยง พร้อมโอกาสในการเข้าถือสินทรัพย์ไทยในจังหวะที่น่าสนใจ หากนักลงทุนยังถือ LTF หรือกำลังมองหาวิธีลดหย่อนภาษีและลงทุนเพื่ออนาคตที่มั่นคง โอกาสนี้มีถึงแค่สิ้นเดือนมิถุนายนเท่านั้น