ตลาดการลงทุนในไทย ปี 2025: ค้นพบแนวโน้ม กลยุทธ์ และโอกาส

ตลาดการลงทุนในไทย ปี 2025: จุดเปลี่ยนของนักลงทุน

ตลาดการลงทุนในไทย ปี 2025 จะเป็นอีกปีหนึ่งที่มีความร้อนแรงและผันผวนสูง จากปัจจัยทั้งภายในและภายนอกประทศ นักลงทุนไทยเริ่มมองหาตลาดการลงทุนใหม่ๆ เพื่อเพิ่มความหลากหลายของพอร์ตการลงทุน และกระจายความเสี่ยงจากขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น

บทความนี้ จะพาคุณไปพบกับบทวิเคราะห์ที่เกี่ยวข้องกับ ตลาดการลงทุนไทยปี 2025 ในภาพรวม เพื่อให้คุณพร้อมสำหรับการเข้าสู่ตลาดการลงทุนในช่วงครึ่งปีหลังที่กำลังจะมาถึงนี้

ตลาดการลงทุนในไทย ปี 2025 - ภาพรวม

ตลาดการลงทุนในไทยได้รับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ เทคโนโลยี และพฤติกรรมของนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง ตั้งแต่ช่วงปีที่แล้วมาจนถึงปีนี้

ภาพรวมตลาดการลงทุนในไทยปี 2025

• เศรษฐกิจเริ่มฟื้นตัว: เศรษฐกิจไทยปี 2568 เริ่มต้นได้ดีกว่าที่คาดการณ์ไว้ โดย GDP ไตรมาสแรกขยายตัวถึง 3.1% เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา โดยได้รับแรงหนุนจากการลดลงอย่างมีนัยสำคัญของการนำเข้าสินค้าบริการ และการผลิตขยายตัว 0.7% สะท้อนถึงความสามารถในการฟื้นตัวของเศรษฐกิจ แม้ยังเผชิญกับความไม่แน่นอนจากเศรษฐกิจโลก
• พฤติกรรมของนักลงทุนที่เปลี่ยนไป: นักลงทุนยุคใหม่ เห็นความสำคัญในการกระจาย พอร์ตการลงทุน ไม่ว่าจะเป็น คริปโต สกุลเงินดิจิทัล ทองคำ หรือหุ้นต่างประเทศ แทนที่จะกระจุกตัวอยู่แค่ตลาดอสังหาริมทรัพย์เช่นที่ผ่านมา
• การใช้เทคโนโลยีทางการเงิน: ตลอดทั้งปี 2025 เราน่าจะได้เห็นการเข้ามามีบทบาทของเทคโนโยลี AI และ Robo-advisor ในตลาดการเงินและการลงทุนมากขึ้น เครื่องมือเหล่านี้จะกลายเป็นเครื่องมือพื้นฐานของนักลงทุน เพื่อการวิเคราะห์ข้อมูล และวางกลยุทธ์การลงทุน
• ปัจจัยเสี่ยงจากภายนอกที่ยังเกิดขึ้นต่อเนื่อง: ปัจจัยภายนอกที่อาจส่งผลกระทบเชิงลบต่อตลาดการลงทุน เช่น เหตุการณ์ภัยพิบัติ สงครามเศรษฐกิจในระดับสากล รวมทั้ง นโยบายการค้าและการลงทุนจากตลาดใหญ่ๆ ทั้งสหรัฐฯ จีน หรือยุโรป ยังคงส่งผลกระทบต่อตลาดการเงินไทยตลอดทั้งปี

ตลาดการลงทุนในไทยที่น่าจับตามอง

หากคุณป็นนักลงทุนไทย นี่คือตัวอย่างของตลาดการงินและการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับปี 2568

หุ้นไทย

สำหรับตลาดหุ้นไทยในปี 2025 แม้จะถูกกดดันจากปัจจัยลบต่างๆ ทั้งปัจจัยต่างประเทศและในประเทศเอง แต่หากเจาะลึกลงไปพบว่า ยังมีหุ้นที่มีผลประกอบการโดดเด่น โดยเฉพาะกลุ่มการลงุทนที่มีปัจจัยหนุนทั้งจากภาครัฐและพฤติกรรมผู้บริโภค ตัวอย่างเช่น

• กลุ่มพลังงานสะอาด เป็นกลุ่มที่ได้รับการสนับสนุนจากนโยบาย BCG Economy (Bio-Circular-Green) ของรัฐบาล ซึ่งหุ้นในหมวดหมู่นี้ที่เราคุ้นน่าคุ้นตากันดี ได้แก่ BCPG, GUNKUL และ GPSC จากบริษัทที่ให้บริการด้านพลังงานแสงอาทิตย์ ลม และพลังงานชีวมวลนั่นเอง
• กลุ่มเทคโนโลยี อีกกลุ่มน่ามีความน่าสนใจอย่างมาก เนื่องจากแนวโน้มของความต้องการด้านเทคโนโลยีที่สูงขึ้น โดยเฉพาะสาย Cloud Computing และ Data base ซึ่งหุ้นหลัก ๆ ที่น่าจับตามอง ได้แก่ NET และ AJA เป็นต้น
• กลุ่มสายสุขภาพ ไม่ว่าจะเป็น BH, BCH, CHG หรือ BDMS และหุ้นของบริษัทผลิตเวชภัณฑ์ กำลังอยู่ในช่วงขาขึ้น เนื่องจาก แนวโน้มความต้องการแพทย์เฉพาะทาง (Specialized Care) และกระแสของการท่องเที่ยวเชิงสุขภาพที่กำลังเติบโต

กองทุนรวม

หากคุณกำลังมองหาการลงทุนที่ยืดหยุ่น การเลือกลงทุนในกองทุนรวมถือเป็นทางเลือกที่ไม่ควรพลาด ตัวอย่างเช่น

• กองทุน ESG ที่มีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง เช่น กองทุน K-EUSAGE, SCBSEGA และ TISCOESG-A เป็นต้น
• กองทุนหุ้นต่างประเทศ ที่ทำให้คุณสามารถเข้าถึงหุ้นของธุรกิจในระดับโลกได้ แม้จะทำการซื้อขายในไทยก็ตาม ตัวอย่างเช่น K-USA-A(D) และ KT-ESG เป็นต้น
• SSF / RMF ซึ่งมีลักษณะเป็นกองทุนเพื่อการออมในระยะยาว ที่มอบประโยชน์ในแง่การลดหย่อนภาษีให้กับผู้ลงทุนอีกด้วย ตัวอย่างเช่น KKP INRMF, UISRMF และ B-INNOTECHRMF เป็นต้น

คริปโตเคอร์เรนซี

ถึงแม้ราคาคริปโตในช่วงนี้จะมีความผันผวนอยู่บ้าง แต่เทรนด์การเทรดคริปโตในไทยยังคงมีการเติบโตที่ต่อเนื่อง และในระยะยาวเราอาจได้เห็นโบรกเกอร์สินทรัพย์ดิจิทัลที่มากขึ้นในไทย

โปรเจกต์ในไทยที่น่าจับตามอง ไม่ว่าจะเป็น

• Token X ซึ่งเป็นโครงการโทเค็นดิจิทัลจาก SCBX Group
  
• Bitkub Chain มีกำลังพัฒนาโครงสร้างบล็อกเชนภายในประเทศ และกำลังดึง DApp และ NFT เข้ามาให้มีบทบาทเพิ่มขึ้น

อสังหาริมทรัพย์ & REIT

แม้ความนิยมของการลงทุนในอสังหาฯ ในไทยจะชะลอไปบ้างในช่วงที่ผ่านมา แถมยังได้รับผลกระทบจากเหตุการณ์แผ่นดินไหวเมื่อเดือนมีนาคม แต่โดยรวมแล้ว “การลงทุนในแบบปล่อยเช่า” ยังมีความน่าสนใจอยู่ไม่น้อย โดยเฉพาะในรูปแบบที่คล่องตัวมากขึ้น เช่น REITs

• REITs ที่ได้รับความนิยม มักจะเป็นการลงทุนในคลังสินค้า ห้าง โรงพยาบาล และโรงแรม โดยไม่ต้องซื้อสินทรัพย์เอง ซึ่งโครงการที่น่าสนใจ ได้แก่ AIMIRT, LHSC และ WHART เป็นต้น

กลยุทธ์การลงทุนที่ควรพิจารณาในปี 2025

การจะประสบความสำเร็จในโลกของการลงทุน จะต้องอาศัย “การวางแผนล่วงหน้าที่ดี” ต่อไปนี้คือ ตัวอย่างกลยุทธ์การลงทุนที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนไทย

1. เลือกสินทรัพย์ตามเป้าหมายการลงทุน

บางคนต้องการลงทุน เพื่อผลตอบแทนในระยะสั้น ในขณะที่บางคนเน้นไปที่การวางแผนการลงทุนระยะยาว จนถึงวัยเกษียณ ดังนั้น คุณจำเป็นต้องกำหนดเป้าหมายก่อน จากนั้นจึงเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนแต่ละประเภท เช่น

2. ใช้กลยุทธ์ DCA

กลยุทธ์ DCA (มาจาก Dollar-Cost Averaging) เป็นการลงทุนด้วยจำนวนเงินที่เท่ากันในทุกเดือน แม้ว่าตลาดที่คุณเลือกลงทุนจะเคลื่อนที่ไปในทิศทางใดก็ตาม ถือเป็นการสร้างนิสัยในการลงทุนระยะยาว ข้อดีคือคุณจะได้ต้นทุนเฉลี่ยในจำนวนที่ต่ำในการลงทุนระยะยาวนั่นเอง

3. กระจายพอร์ตการลงทุนไปยังสินทรัพย์ที่หลากหลาย

การการกระจายความเสี่ยง เป็นหัวใจสำคัญในการลงทุน เพราะจะช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าการลงทุนของคุณจะสามารถทำกำไรโดยรวมได้ แม้มูลค่าของสินทรัพย์บางตัวที่คุณเลือกลงทุนจะไม่ได้เป็นไปอย่างที่หวังก็ตาม

ตัวอย่างพอร์ตแบบผสมผสานสำหรับนักลงทุนที่ต้องการ “เติบโตระยะยาว” พร้อม “เสถียรภาพระยะสั้น”

• หุ้นไทย (Growth + Dividend Stocks): 35%
• กองทุนแบบ Future Thematic: 20%
• คริปโตเคอร์เรนซีที่ผ่านการคัดกรอง: 10%
• ตราสารหนี้คุณภาพสูง + พันธบัตรภาครัฐ: 20%
• เงินสดสำรอง + กองทุนตลาดเงิน (Money Market Fund): 15%
  

เครื่องมือและแหล่งข้อมูลสำหรับนักลงทุนปี 2025

นอกเหนือจากการวางแผนการลงทุนที่ดีแล้ว หนึ่งในปัจจัยที่สำคัญที่จะช่วยให้คุณประสบความสำเร็จในการลงทุนคือ การศึกษาหาข้อมูลการลงทุนและเลือกใช้เครื่องมือการลงทุนที่ปลอดภัย ด้านล่างนี้คือ ตัวอย่างเครื่องมือการลงทุนและแหล่งข้อมูลประกอบการลงทุนที่น่าสนใจในปีนี้

เว็บไซต์ที่เกี่ยวกับการลงทุนในไทย

สำหรับนักลงทุนในไทย นี่คือ ตัวอย่างของเว็บไซต์เกี่ยวกับการลงทุน ที่เป็นประโยชน์และน่าเชื่อถือ

• เว็บไซต์หลักของตลาดหลักทรัพย์ฯ เป็นเว็บที่รวบรวมประกาศเกี่ยวกับการลงทุน ข้อมูลหุ้นไทยทุกตัว งบการเงินของบริษัทจดทะเบียน รวมถึง แสดงกราฟราคาแบบเรียลไทม์ที่ช่วยให้คุณวิเคราะห์แนวโน้มตลาดได้เป็นอย่างดี

• เว็บไซต์ ThaiFintech.org ซึ่งเป็นเว็บที่รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับเทคโนโลยีทางการเงินใหม่ ๆ รวมถึงข้อมูลเกี่ยวกับสตาร์ทอัปด้านฟินเทค เหมาะกับผู้ที่สนใจแนวโน้มใหม่ในการลงทุนและนวัตกรรมการเงิน
• เว็บไซต์ของ บลจ. ต่าง ๆ เช่น SCBAM หรือ KAsset ที่คุณสนใจลงทุน โดยเว็บไซต์เหล่านี้มักจะมีข้อมูลผลประกอบและข่าวสารต่างๆ ของบริษัท ที่อาจส่งผลต่อราคาหุ้น หรือกำไรจากการลงทุนที่คุณจะได้รับ

แอปพลิเคชันการลงทุนที่น่าใช้งาน

ในการเลือกแอปพลิเคชันสำหรับการลงทุน คุณมองหาตัวช่วยในการซื้อขายที่น่าเชื่อถือ และได้รับการรับรองโดย สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ไทย เพื่อให้มั่นใจว่า คุณจะได้รับการคุ้มครอง หากเกิดปัญหาใด ๆ ในการใช้งาน นี่คือตัวอย่าง แอปลงทุนที่ได้รับการรับรองในไทย

• Finnomena พอร์ตการลงทุนแบบ สำเร็จรูป สำหรับการซื้อขายกองทุนรวม โดยพอร์ตเหล่านี้จะได้รับการออกแบบโดยผู้จัดการกองทุนของคุณ นอกจากนี้ คุณจะได้รับ ข้อมูลข่าวสาร คำแนะนำรายเดือน ระบบติดตามผลตอบแทนและปรับพอร์ตอัตโนมัติ เพื่อช่วยให้การลงทุนของคุณเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพพและราบรื่น
• Bitkub แพลตฟอร์มการลงทุนในในสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Bitcoin, Ethereum และเหรียญอื่น ๆ ที่ได้รับการยอมรับจากหน่วยงานทางการเงินของไทย และมีระบบรักษาความปลอดภัยสูง ใช้งานง่าย พร้อมทั้งฟีเจอร์การเทรดที่ครบครัน

ตลาดการลงทุนปี 2025 คือ “ปีแห่งโอกาสของคนที่เตรียมพร้อม”

แม้ว่า ตลาดการลงทุนในไทย ปี 2025 จะปีที่ท้าทายสำหรับหลาย ๆ ธุรกิจ แต่ตลาดแห่งนี้ก็ยังมีศักยภาพในแง่การทำกำไร ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนในหุ้นไทย กองทุนรวม คริปโต หรืออสังหาริมทรัพย์ก็ตาม

สำหรับนักลงทุนไทย การเรียนรู้และพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายอยู่เสมอถือเป็นเรื่องสำคัญ โดยเฉพาะ การกำหนดวิธีบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม และการขยายความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนของคุณเพื่อกระจายความเสี่ยงในการลงทุน ซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถเอาชนะความผันผวนและมีโอกาสในการประสบความสำเร็จได้มากขึ้น

คำเตือน

การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง คุณควรศึกษาข้อมูลสินทรัพย์และวางแผนการลงทุน เนื้อหาในบทความนี้เป็นเพียงการวิเคราะห์และให้ข้อมูลโดยทั่วไป ไม่ใช่เพื่อการแนะนำการลงทุนโดยเฉพาะ

ดังนั้น คุณใช้วิธีการจัดการความสี่ยงที่มีประสิทธิภาพเพื่อจำกัดการขาดทุน หรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาตอย่างถูกต้องจากหน่วยงานทางการเงิน และโปรดจำไว้เสมอ อย่าเสี่ยงในจำนวนเงินที่มากเกินกว่าที่คุณจะสามารถสูญเสียได้