ทำความเข้าใจ ETF เมืองไทย โอกาสการลงทุน "ไม่ยาก"
มีโอกาสได้ไปเล่าเรื่อง ETF(Exchange Traded Fund) ไทย ที่ตลาดหลักทรัพย์มาครับ ร่วมกับหมอนัท คลีนิคกองทุน และ น้องธัญ จาก Than Money Trick เล่า ETF กันแบบง่ายๆ ไม่ต้องปีนบันไดฟัง สนุกสนานมากๆ
อยากสรุปประเด็นให้ฟังแบบง่ายๆ ไว้ตรงนี้ อีกทางครับผม …
1. ETF เป็นเครื่องมือการลงทุนที่ใหญ่และเป็นที่นิยมมากๆครับ ในต่างประเทศนี่ตลาด ETF ใหญ่กว่าตลาดกองทุนรวม(Mutual Fund) อีกนะ เราเคยได้ยินกองทุนใหญ่ๆอย่าง Vanguard, Blackrock, SPDR, Fidelity Investments, ฯลฯ หรือแม้แต่กอง ARK นี่ก็ออกสินค้ายอดฮิต ETF เช่นกัน มองข้ามสินค้าการเงินตัวนี้ไม่ได้เลย เพราะมีข้อดีเยอะครับ
2. หลายคนมักจะเข้าใจว่า ETF คือ กองทุนรวม(Mutual Fund) … ซึ่งที่จริงแล้ว คนละอย่างกันนะ
-> กองทุนรวม เราซื้อผ่านทางบลจ. (บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน) หรือ บลน. (บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน หรือ บลน.) ราคาเปลี่ยนวันละ 1 ครั้ง ที่ราคาปิดNAVตอนสิ้นวัน
-> ETF เป็นกองทุนเปิดที่สามารถซื้อขายได้แบบ Real-Time ในตลาดหลักทรัพย์ฯ ซื้อขายบน SET Streaming เหมือนหุ้นตัวหนึ่งเลยครับ ราคาเปลี่ยนตลอดเวลาซื้อตอนไหนก็ได้ราคานั้น ไม่ต้องรอลุ้นราคาปิดสิ้นวันเหมือนกองทุนรวม
3. จุดเด่นสำคัญที่ทำให้ ETF ได้รับความนิยม คือ
-> เอาลักษณะเด่นของหุ้นและกองทุนรวมมาไว้ด้วยกัน คือ ETF เป็นกองทุนรวมซึ่งสามารถกำหนดนโยบายลงทุนได้ในสินทรัพย์ที่หลากหลาย และอ้างอิงกับดัชนีได้หลายประเภท คล้ายกองทุนรวม เช่น ดัชนีหุ้นไทย ดัชนีหุ้นต่างประเทศ ดัชนีกลุ่มอุตสาหกรรม ดัชนีราคาสินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนีราคาทองคำ และดัชนีราคาตราสารหนี้ เป็นต้น
-> คล้ายกองทุนรวมที่ไส้ในเป็นกลุ่มหุ้นเหมือนกัน แต่ ETF มีค่าธรรมเนียมถูกกว่า อันนี้มีผลมาก โดยเฉพาะนักลงทุนแนวสร้างพอร์ตซื้อถือยาว ค่าธรรมเนียมที่ต่างกันปีละ 1% ก็ทำให้ผลตอบแทนพอร์ตระยะยาวต่างกันครับ
4. กองทุน ETF ส่วนมากจะลงทุนตามดัชนีซึ่งประกอบด้วยหุ้นหลายๆตัว ทำให้การลงทุนใน ETF เป็นการกระจายความเสี่ยงไปในตัว และไม่ต้องใช้เงินลงทุนในจำนวนมากเท่ากับการลงทุนเองในหุ้นทั้งหมดที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี อย่าง ETF ไทย เรามี Index ETFs ของไทยคือ SET50 SET100 และ MSCI Thailand , เรามี ETF Mid Small หุ้นไทย, เรามี ETF CHINA ของจีน CSI300, เรามี Sector ETF สองกลุ่มคือ พลังงานและธนาคาร เรามีธีม ETF UHERO ที่เป็นหุ้นธุรกิจ Gaming and ESport เป็นต้น รายชื่อก็ตามดูในรูปได้เลยครับ
5. กองทุน ETF เป็นเครื่องมือพื้นฐานที่ใช้ในการจัดพอร์ตการลงทุน จึงเหมาะกับนักลงทุนทุกคนที่
-> มีจุดประสงค์ต้องการจัดพอร์ตกระจายการลงทุน(ไม่กระจุกในระดับหุ้นรายตัว) และ
-> มีความเชื่อสำคัญในการลงทุนว่า ตลาดหุ้น(ดัชนีหรือธีมที่เราเลือก) เป็นขาขึ้นในระยะยาว และรายย่อยจะเอาชนะผลตอบแทนรวมของตลาด ด้วยการจิ้มเลือกหุ้นเป็นตัวๆนั้น ไม่ง่ายเลย
6. ถ้าอยากเริ่มทำความคุ้นเคยกับ ETF แบบง่ายๆ
ลองเข้าไปที่แอพ Set Streaming
-> ไปที่ Watch
-> ไปที่ SET แล้วมองหา “Stock Type”
-> เลือก “.ETFs”
เราจะเห็น ETFs ไทยทั้ง 12 ตัว ก็ลองกดๆเข้าไปดูเพื่อทำความเข้าใจได้ครับผม
ลองศึกษากันดูนะครับ โดยส่วนตัวผมเองก็เคยลงทุน ETF ไทยในช่วงโควิดนี่เองครับ ผมคิดว่า ในฐานะนักลงทุน ยิ่งเรารู้จักสินค้าการลงทุนมากขึ้น ยิ่งทำให้เรามีโอกาสในการลงทุนถูกที่ถูกเวลามากขึ้นจร้า
อธิป กีรติพิชญ์
เจ้าของหนังสือ Best Seller “ติวหุ้น รวยด้วยวีไอ” และยังเป็นวิทยากรคอร์ส “ลงทุนแนวปัจจัยพื้นฐานแบบ Value/Growth Investor” ด้วยประสบการณ์ในตลาดทุนกว่า 17 ปี และประสบการณ์ในการเป็นติวเตอร์ บวกกับความเป็นคนอารมณ์ขัน ทำให้คุณนิ้วโป้งสามารถถ่ายทอดเรื่องยาก อย่างการลงทุน ให้เข้าใจได้ง่าย และยังใช้ภาษา ลีลาที่มีเอกลักษณ์น่าสนใจอย่างยิ่ง จึงทำให้ได้รับเชิญไปบรรยายในงานต่างๆ มากมาย