เทรเชอริสต์ ชี้ 5 สัญญาณพอร์ตพินาศ แนะทางแก้ปรับโหงวเฮ้งลงทุนตามช่วงวัย

เทรเชอริสต์ ชี้สัญญาณอันตราย “5 โหงวเฮ้งพอร์ตพินาศ” ที่ทำให้นักลงทุนไทยเสี่ยงพอร์ตพังแบบไม่รู้ตัว พร้อมแนะวิธีจัดพอร์ตให้แข็งแรงตามช่วงวัย และกระจายลงทุนทั่วโลกเพื่อรับมือความผันผวนยุคใหม่

22 พฤศจิกายน 2568 -นายศกุนพัฒน์ จิรวุฒิตานันท์, CISA Group CEO และผู้ก่อตั้ง กลุ่มบริษัทหลักทรัพย์เทรเชอริสต์ กล่าวในงานสัมนาหัวข้อ “สร้างพอร์ตปังสไตล์เทรเชอริสต์ ครอบคลุมทั่วโลก เพิ่มโอกาสผลตอบแทนไม่เสี่ยงติดดอย” ในงานมหกรรมการเงินกรุงเทพส่งท้ายปีครั้งที่ 8 Money Expo 2025 Year-End โดยชี้สาเหตุหลักที่ทำให้พอร์ตลงทุนของคนไทย “พังโดยไม่รู้ตัว” พร้อมวิธีแก้แบบเข้าใจง่าย และใช้ได้จริงทุกพอร์ต

5 โหงวเฮ้งพอร์ตพินาศ - ถ้ามีครบ เสี่ยงพอร์ตล้มทั้งแผง

1. ไม่ได้จัดพอร์ตตามระดับความเสี่ยง โดยพอร์ตจำนวนมากไม่ตรงกับผลประเมินความเสี่ยง (Suitability Test) เช่น คนเสี่ยงปานกลางควรถือหุ้นราว 47.5% แต่กลับมีถึง 78%

วิธีแก้ ควรทำ Suitability Test ให้ถูกต้อง หรือจัดพอร์ตตาม Life Stage เพื่อให้พอร์ตสอดคล้องช่วงอายุและเป้าหมาย

2. พอร์ตขาดประเภทสินทรัพย์บางชนิด เพราะบางพอร์ตมีแต่โภคภัณฑ์ + อสังหาฯ รวมกัน 77.6% ไม่มีตราสารหนี้เลย

วิธีแก้ ควรเติมสินทรัพย์ให้ครบทุก Asset Class เพื่อกระจายความเสี่ยงให้สมบูรณ์

3. กระจุกตัวในสินทรัพย์บางภูมิภาคมากเกินไป เช่นหนักหุ้นเอเชีย และหุ้นไทยกินสัดส่วนถึง 20% ของทั้งพอร์ต

วิธีแก้ ควรกระจายหุ้นตามขนาดเศรษฐกิจโลก ไม่กระจุกประเทศใดประเทศหนึ่งเป็นพิเศษ

4. มีกองทุนซ้ำซ้อนเยอะเกินไป เช่น มีกองหุ้นสหรัฐ 2 กอง หุ้นยุโรป 2 กอง และยังถือตราสารผสมซ้ำกับกองทุนที่มีอยู่แล้ว

วิธีแก้ ควรเช็กนโยบายกองทุนก่อนซื้อ ไม่ถือสินทรัพย์ซ้ำซ้อนโดยไม่จำเป็น

5. ปล่อยให้ขาดทุนลึกจนฟื้นยาก บางพอร์ตขาดทุนหนักถึง –47.26% โดยเฉพาะกองทุนผสมที่ดูยากว่าลงทุนอะไรอยู่จริง

วิธีแก้ ปรับพอร์ตให้ทันแนวโน้ม โดยอ้างอิงสัญญาณจาก Treasurist Fund Traffic Control

แล้วจะลงทุนยังไงให้ “โหงวเฮ้งดี” และพอร์ตแข็งแรง?

คำตอบคือ ให้ใช้ “LIFE STAGE SUITABILITY TEST” จัดพอร์ตตามช่วงวัย “ยิ่งอายุน้อย ยิ่งควรรับความเสี่ยงเพื่อให้เงินเติบโต เมื่ออายุมากขึ้นจึงค่อยลดความเสี่ยงเพื่อรักษาทุน” ซึ่งเทรเชอริสต์ แนะนำการจัดพอร์ตมาตรฐานตาม LIFE STAGE SUITABILITY TEST เพื่อให้ทราบถึงระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม เพื่อลงทุนได้อย่างสบายใจและได้ผลตอบแทนที่ดี ตั้งแต่ความเสี่ยงต่ำ กลางค่อนต่ำ กลาง กลางค่อนสูง และสูง

โดย SUITABILITY TEST เกิดขึ้นมาจากแนวทางของวงการลงทุนที่ต้องการให้นักลงทุนเลือกซื้อกองทุนได้อย่างเหมาะสมกับตัวเอง คือมีโอกาสได้รับผลตอบแทนในระดับที่พอดีกับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้ ไม่ลงทุนเกินตัว โดยผลลัพธ์ซึ่งเป็นคะแนนที่ได้จากการทำแบบทดสอบนี้ จะสัมพันธ์กับประเภทและสัดส่วนลงทุนที่เหมาะสม กับนักลงทุนแต่ละคน ดังนี้

• ≤ 35 ปี : ความเสี่ยงสูง (5)
• 35–45 ปี : กลางค่อนสูง (4)
• 45–55 ปี : กลาง (3)
• 55–65 ปี : กลางค่อนต่ำ (2)
• ≥ 65 ปี : ต่ำ (1)

ทั้งนี้ หากผลประเมินความเสี่ยงไม่ตรงกับช่วงวัย ให้เลือก ระดับที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า ตัวอย่างเช่น อายุ 50 ปี ควรเสี่ยงระดับ 3 แต่ Suitability Test ออกมาที่ระดับ 4 ดังนั้น ควรเลือกความเสี่ยงระดับ 4 เพราะเปิดโอกาสให้ผลตอบแทนมากกว่า และเหมาะกับประสบการณ์ของผู้ลงทุน

นอกจากนี้ ควรจัดพอร์ตแบบ Global Diversification โดยเทรเซอริสต์แนะนำให้กระจายสินทรัพย์ตาม Standard Asset Allocation ลงทุนทั่วโลก ไม่ยึดติดภูมิภาคเดียว เพื่อรับโอกาสจากเศรษฐกิจโลกหมุนเวียน พร้อมใช้ “การจับจังหวะลงทุน” อย่างมีวินัย โดยอ้างอิงข้อมูลเชิงระบบจาก Treasurist Fund Traffic Control ช่วยมองแนวโน้มสินทรัพย์และความเสี่ยงในแต่ละช่วงเวลา

นายศกุนพัฒน์ ย้ำว่า การลงทุนที่ดีเริ่มจากโครงสร้างพอร์ตที่ถูกต้อง ถ้าพอร์ตกำลังมีสัญญาณ “โหงวเฮ้งพินาศ” ควรรีบปรับทันที เพื่อให้เงินลงทุนทำงานได้เต็มศักยภาพ สอดคล้องเป้าหมาย และเติบโตอย่างมั่นคงในระยะยาว ดังนั้น ควรเช็กโหงวเฮ้งพอร์ตวันนี้ ก่อนพอร์ตพังวันหน้า

ข่าวที่เกี่ยวข้อง :

• โลกวุ่นวายหนุนทอง All-Time High “แม่ทองสุก” ฟันธงปีหน้า ได้เห็นทอง 70,000 บาท
• บล.กรุงศรี มองหุ้นไทยปี 69 ลุ้นดัชนีแตะ 1,370 จุด แนะ 4 ธีมเด่น รับแรงหนุน ดอลล่าร์อ่อนค่า-เงินทุนในประเทศไหลกลับ
• 3 กูรู อีโคโนมิสต์ แนะ ทางออกประเทศไทย รื้อโครงสร้างเศรษฐกิจ-รีเซ็ตท่องเที่ยว -เพิ่มรายได้
• Binance TH ชวนปลดล็อก Money Freedom สร้างเสรีภาพทางการเงินในยุคที่โลกหมุนเร็ว
• YLG เผยทองคำ…ยังแพงได้อีก ปี 2026 ลุ้นทะยานเหนือ 70,000 บาท