เจาะลึกหุ้นกู้ “SCBX” พื้นฐานแกร่ง ผลตอบแทนดี ทางเลือกลงทุนหลบภาวะตลาดหุ้นผันผวน

ในสภาวะที่ตลาดหุ้นยังมีความผันผวนจากปัจจัยแวดล้อมทั้งภายในและภายนอกที่ควบคุมไม่ได้ อาจทำให้การลงทุนเพื่อแสวงหา
ผลตอบแทนของนักลงทุนเป็นเรื่องยาก ดังนั้นการกระจายเงินเพื่อไปลงทุนยังสินทรัพย์อื่นๆ จึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ โดยเฉพาะ “หุ้นกู้”หรือ ตราสารหนี้ ที่ออกโดยภาคเอกชน เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้น และให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ สูงกว่าดอกเบี้ย
เงินฝากทั่วไป ช่วยสร้างสมดุลให้กับพอร์ตลงทุนในสภาวะที่มีความผันผวนได้
แม้การลงทุนในหุ้นกู้จะมีความเสี่ยงต่ำ แต่นักลงทุนยังต้องใช้ความระมัดระวังในการเลือกลงทุนในหุ้นกู้ ทั้งนี้อาจพิจารณาเลือกหุ้นกู้จาก
ผู้ออกที่เป็นบริษัทขนาดใหญ่ มีพื้นฐานที่แข็งแกร่งและมีความมั่นคง รวมถึงได้รับการจัดอันดับเครดิต (Credit Rating)ในระดับสูง
เพื่อสร้างความเชื่อมั่นว่าผู้ออกหุ้นกู้จะสามารถชำระดอกเบี้ยตามที่กำหนดไว้ได้ตลอดอายุหุ้นกู้
ซึ่ง บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) หรือ SCBX กลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีทางการเงินชั้นนำของประเทศไทย กำลังจะเสนอขายหุ้นกู้ให้กับนักลงทุนอีกครั้ง โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อนำเงินไปขยายและพัฒนาองค์กรสู่ระดับภูมิภาค ดังนั้น Wealthy Thai จึงอยากชวน
นักลงทุนมาสำรวจหุ้นกู้ SCBX มีความน่าสนใจอย่างไร ให้ผลตอบแทนสูงหรือไม่ และนักลงทุนรายย่อยจะมีโอกาสไหม โครงสร้างธุรกิจแข็งแกร่ง พร้อมสร้างการเติบโตในอนาคต ก่อนไปดูรายละเอียดหุ้นกู้ Wealthy Thai ขอพานักลงทุนมาทำความรู้จักกับธุรกิจของ SCBX อีกครั้ง โดย SCBX เป็นเสมือน “ยานแม่”ของกลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีการเงินและแพลตฟอร์มต่างๆ ซึ่งปัจจุบันประกอบด้วย 3 กลุ่มหลัก คือ 1.ธุรกิจธนาคาร (Banking Business) ธุรกิจหลักของกลุ่ม SCBX ประกอบด้วย ธนาคารไทยพาณิชย์และบริษัททางการเงินที่สนับสนุนธุรกิจธนาคาร
2.ธุรกิจบริการทางการเงินดิจิทัลและสินเชื่อเพื่อรายย่อย (Consumer and Digital Finance Business) เป็นกลุ่มธุรกิจที่มีโอกาสเติบโตสูง เช่น AutoX ธุรกิจสินเชื่อจำนำทะเบียน (ภายใต้แบรนด์ ‘เงินไชโย’) และ CardX ธุรกิจบัตรเครดิตและสินเชื่อบุคคล เป็นต้น
3.ธุรกิจแพลตฟอร์มและเทคโนโลยี (Platform and Technology Business) กลุ่มธุรกิจแพลตฟอร์มเทคโนโลยีที่จะช่วยสร้างการเติบโตอย่างก้าวกระโดดให้กับ SCBX ในอนาคต เช่น InnovestX แพลตฟอร์มด้านการลงทุน, Token X ให้บริการเกี่ยวกับธุรกิจโทเคนดิจิทัลแบบครบวงจร, SCB 10X ที่เป็น Venture Capital ของกลุ่มฯ นอกจากนี้กลุ่ม SCBX ยังให้ความสำคัญกับเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI)รวมถึงเทคโนโลยีที่ควบคุมหรือลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจก (Climate Technology) อีกด้วย
จากข้อมูลข้างต้นจะเห็นได้ว่า SCBX มีความแข็งแกร่งจากธุรกิจหลักซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ที่ยังมีการดำเนินงานและเติบโตต่อเนื่อง ควบคู่ไปกับกลุ่มธุรกิจใหม่ที่มีความหลากหลาย มีโอกาสเติบโตอย่างรวดเร็ว สอดคล้องไปกับเทรนด์ของโลก
นอกจากนี้ SCBX ยังได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูงถึงระดับ AA+(tha) แนวโน้ม 'Stable' จาก ฟิทซ์ เรตติ้งส์ (ประเทศไทย)
เมื่อวันที่ 10 พฤษภาคม 2567ซึ่งสะท้อนถึงความแข็งแกร่งด้านฐานะทางการเงิน หุ้นกู้ SCBX ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูงสุด ขณะเดียวกันหุ้นกู้ของ SCBX ก็ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือจาก ฟิทซ์ เรตติ้งส์ (ประเทศไทย) ที่ AA+(tha) ซึ่งจากข้อมูลของสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย ตั้งแต่ต้นปี 2566 จนถึงปัจจุบัน หุ้นกู้ของ SCBX เป็นหุ้นกู้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูงสุดในกลุ่มเสนอขายต่อประชาชนทั่วไป (ข้อมูล ณ วันที่ 30 พ.ค. 2567)ช่วยตอกย้ำว่าหุ้นกู้ของ SCBX มีระดับความเชื่อถือเดียวกับองค์กร สะท้อนถึงความมั่นคงและการบริหารจัดการเงินได้เป็นอย่างดี
สำหรับรายละเอียดหุ้นกู้ที่ SCBX จะเสนอขายให้ประชาชนทั่วไปครั้งที่ 2/2567 นั้น เป็นหุ้นกู้ชนิดระบุชื่อผู้ถือ ประเภทไม่ด้อยสิทธิ
ไม่มีประกัน และมีผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้ อายุ 4 ปี อัตราดอกเบี้ยคงที่ 3.10% ต่อปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ. 2571 (วงเงินเสนอขายรวม 20,000 ล้านบาท) กำหนดจ่ายดอกเบี้ยทุก 6 เดือน ตลอดอายุหุ้นกู้ โดยจองซื้อขั้นต่ำที่ 1,000 บาท และทวีคูณครั้งละ 1,000 บาท
แม้หุ้นกู้ของ SCBX จะเป็นหุ้นกู้ไม่ด้อยสิทธิและไม่มีประกัน ซึ่งจัดอยู่ในระดับความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ (ระดับ 2) ตามเกณฑ์ของสำนักงาน ก.ล.ต. แต่นักลงทุนไม่ต้องกังวลเรื่องผลตอบแทน เพราะ SCBX ยังให้ผลตอบแทนในระดับ 3.10% ต่อปี ซึ่งนับเป็นผลตอบแทนต่อ
ความเสี่ยงที่ดี เมื่อเทียบกับหุ้นกู้ที่เสนอขายในช่วงเวลาใกล้เคียงกัน
และด้วยจำนวนเงินจองซื้อขั้นต่ำที่ 1,000 บาท ทำให้นักลงทุนที่มีเงินลงทุนไม่มาก ก็สามารถจองซื้อหุ้นกู้ของ SCBX ได้ ส่วนรูปแบบ
การจองซื้อก็ทำได้ง่ายดาย ผ่านช่องทางดิจิทัลเต็มรูปแบบ ตั้งแต่กระบวนการจองซื้อและฝากแบบดิจิทัลทั้งหมด ครบจบในแอปพลิเคชัน SCB EASY
โดยนักลงทุนที่สนใจสามารถลงทะเบียนเพื่อเปิดบัญชีหุ้นกู้ EASY-D ผ่านแอป SCB EASYได้ทันที เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนเปิดให้จองซื้อหุ้นกู้ของ SCBX ในวันที่ 14-20 มิถุนายน 2567หรือดูขั้นตอนการลงทะเบียนได้ที่เว็บไซต์ SCB
ซึ่งการขายหุ้นกู้ในครั้งนี้มีธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) เป็นผู้จัดการการจัดจำหน่ายหุ้นกู้ และธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้
ส่วนวัตถุประสงค์ในการเสนอขายหุ้นกู้ SCBX จะนำเงินที่ได้จากการเสนอขายหุ้นกู้ครั้งนี้เพื่อชำระคืนเงินกู้ยืมจากสถาบันการเงิน และ/หรือ เพื่อการดำเนินงานทั่วไปของบริษัท ทั้งนี้เพื่อเป็นการบริหารจัดการสภาพคล่อง ลดต้นทุนทางการเงิน และขยายและพัฒนาธุรกิจของกลุ่มอย่างมีประสิทธิภาพสูงสุด เพื่อนำพาองค์กรเดินหน้าสู่การเป็นกลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีการเงินชั้นนำในระดับภูมิภาค โดยมุ่งเพิ่มขีดความสามารถด้านการแข่งขันและเพิ่มมูลค่ากิจการของกลุ่มในระยะยาวต่อไป
หุ้นกู้ของ SCBX ถือเป็นหุ้นกู้ที่มีความน่าสนใจ เนื่องจาก SCBX เป็นกลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีทางการเงินชั้นนำของไทย มีความแข็งแกร่ง
ทั้งในด้านโครงสร้างธุรกิจและฐานะทางการเงิน ได้รับการจัดอันดับความเชื่อถือองค์กรและหุ้นกู้ในระดับสูง รวมถึงให้อัตราดอกเบี้ยคงที่ 3.10% ต่อปี จึงเหมาะกับนักลงทุนที่กำลังมองหาหุ้นกู้ที่มีคุณภาพสูง ความเสี่ยงไม่มาก และให้ผลตอบแทนดี ดังนั้นหุ้นกู้ของ SCBX
จึงเป็นทางเลือกการลงทุนที่มั่นคงและน่าสนใจในสภาวะที่ตลาดหุ้นผันผวน