บัญชีม้ามีกี่ประเภท มีโทษอย่างไรบ้าง?

บัญชีม้ามีกี่ประเภท มีโทษอย่างไร

“บัญชีม้า” เป็นเครื่องมือที่มิจฉาชีพใช้ปกปิดเส้นทางการเงิน ทำให้ติดตามหาตัวผู้กระทำผิดได้ยาก ซึ่งในปัจจุบัน ปปง. และธนาคาร ได้แบ่งออกเป็นหลายระดับเพื่อให้แยกความเสี่ยงได้ชัดเจน

บัญชีม้า มีกี่ประเภท

1. ม้าดำ

คือบัญชีที่มีรายชื่อผู้กระทำความผิดตาม พ.ร.ก.มาตรการป้องกัน และปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 อยู่ในข่ายดำเนินคดีโดยตรง

2. ม้าเทา

ม้าเทาเข้ม มี 2 ประเภท

- มีผู้เสียหายและมีการแจ้งความแล้ว
- ม้าเทาอ่อน มีผู้เสียหายแต่ยังไม่มีการแจ้งความ

3.ม้าน้ำตาล

ม้าน้ำตาล
- ม้าน้ำตาลเข้ม - ธนาคารมั่นใจว่าผิดปกติจนต้องแจ้งตำรวจม้า
- น้ำตาลอ่อน ธนาคารแค่สงสัย แต่ยังไม่ถึงขั้นเอาผิด

โทษตามกฎหมาย ผู้ที่เปิด–ขาย–ให้เช่า–ให้ยืมบัญชีม้า มีโทษ จำคุกไม่เกิน 3 ปี ปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

ปัญหาที่เกิดขึ้นกับผู้บริสุทธิ์ ช่วงนี้ประชาชนจำนวนไม่น้อยถูกอายัดบัญชีทั้งที่ไม่ได้ เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย ธปท. ศปอท. และธนาคารพาณิชย์จึงเร่งแก้ระบบ จากเดิมปลดล็อกช้า 3–7 วัน เหลือเพียง ตรวจรอบละ 4 ชั่วโมง วันละ 3 รอบ (11.00 / 15.00 / 19.00 น.)

ผู้ที่ได้รับผลกระทบสามารถโทรสายด่วน AOC 1441 ต่อ 2 เพื่อขอปลดระงับธุรกรรมได้ แม้ระบบใหม่จะบอกว่าปลดล็อกเร็วขึ้น แต่กับประชาชนที่ต้องนั่งรอทั้งวันกว่าจะได้ใช้เงินตัวเอง

ติดตามเนื้อหาดีๆแบบนี้ได้ที่

Facebook: https://www.facebook.com/innnews.co.th

Twitter : https://twitter.com/innnews

Youtube : https://www.youtube.com/c/INNNEWS_INN

TikTok : https://www.tiktok.com/@inn_news

LINE Official Account : @innnews