“กองทุน USD” ทางเลือกการลงทุนในต่างประเทศ เพื่อโอกาสรับผลตอบแทนที่มากขึ้น ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ

หากใครที่มี เงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) อยู่ในมือ และต้องการกระจายการลงทุนในต่างประเทศ แบบไม่ต้องกังวลเรื่องความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนจากค่าเงินบาทที่ผันผวน กองทุน USD คือหนึ่งในทางเลือกที่ตอบโจทย์ในเวลานี้

กองทุน USD คืออะไร?

กองทุน USD คือ กองทุนที่เน้นลงทุนในสินทรัพย์ด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และรับผลตอบแทนในสกุลเงิน USD โดยตรง ทำให้โอกาสรับผลตอบแทนจากตลาดต่างประเทศมีเพิ่มมากขึ้น ข้อสังเกตคือ ผลตอบแทนของกองทุนจะล้อไปตามกองทุนหลักในสกุลเงินเดียวกัน เนื่องจากความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนลดลง

ถ้าสนใจลงทุนในกองทุน USD สามารถเริ่มต้นได้ง่ายๆ ผ่าน บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) ที่มีให้เลือก 3 กองทุน ซึ่งมีสไตล์คนละแบบ เลือกได้ตามความชอบและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

1. UGIS-USD กองทุนตราสารหนี้ทั่วโลก

ช่วงที่ตลาดเอาแน่เอานอนไม่ได้ การมีสินทรัพย์อย่างตราสารหนี้ สามารถลดแรงผันผวน เสริมสมดุลพอร์ตได้ดี โดยกองทุน UGIS-USD ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) มีนโยบายกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลก โดยเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ PIMCO GIS Income Fund (Class I) (“กองทุนหลัก”) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV ซึ่งมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงผ่านการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ

ยิ่งไปกว่านั้น กองทุนหลักใช้กลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบ Active Management ซึ่งสอดคล้องกับสภาวะตลาดในช่วงนี้ที่แนวโน้มดอกเบี้ยเป็นขาลง โดยมีการปรับเพิ่มอายุของตราสาร ณ ปัจจุบันอยู่ที่ 4.98 ปี (Source: PIMCO as of 31 Oct 2025) ซึ่งสะท้อนโอกาสการลงทุนในช่วงที่ Yield อยู่ในระดับสูง ทำให้มีโอกาสได้รับผลตอบแทนมากขึ้นกว่าปกติ

จุดเด่นกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund (Class I)

• Seek consistent income โอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอควบคู่ไปกับการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนรวมในระยะยาว
• Be global and flexible มีการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก และการบริหารกองทุนแบบยืดหยุ่นในการเลือกประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุนให้มีความสอดคล้องกับสภาวะตลาด
• Focus on downward risk เน้นการลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพสูง และมีลำดับการชำระหนี้เป็นลำดับแรกๆ (Secured bonds) เพื่อลดความเสี่ยงในช่วงตลาดผันผวน
  Source: UOBAM, PIMCO as of 31 Oct 2025

ทั้งหมดนี้ อยู่ภายใต้การบริหารจัดการโดย PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited บลจ. ระดับสากลที่มีความเชี่ยวชาญด้านการบริหารตราสารหนี้โดยเฉพาะ
กองทุน UGIS-USD ลงทุนครั้งแรกเริ่มต้นเพียง 100 ดอลลาร์สหรัฐ (ครั้งถัดไปไม่มีกำหนด)
กองทุนเปิดให้ซื้อ-ขายหน่วยลงทุนทุกวันทำการและเวลาทำการ

หากสนใจ สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00893/UGIS-USD

2. UGFO-USD กองทุนหุ้นทั่วโลกที่มีเจ้าของธุรกิจขับเคลื่อนด้วยตัวเอง

สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหา บริษัทที่เติบโตระยะยาวแบบมีคุณภาพ กองทุน UGFO-USD ระดับความเสี่ยง 6 (เสี่ยงสูง) คืออีกหนึ่งตัวเลือกที่โดดเด่น เพราะกองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Invesco Global Founders & Owners Fund (Class C-Acc (USD)) (“กองทุนหลัก”) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ซึ่งกองทุนหลักลงทุนในตราสารทุนหรือหุ้นของบริษัททั่วโลกที่มีทีมผู้บริหารเป็น Founders & Owners ที่ขับเคลื่อนองค์กรด้วยตัวเอง ภายใต้คอนเซ็ปต์ Skin in the Game หรือการที่ผู้ก่อตั้งและผู้บริหารมีส่วนได้ส่วนเสียโดยตรงกับบริษัทในสัดส่วนที่สูง โดยต้องถือหุ้นทางตรงหรือทางอ้อมอย่างน้อย 5% คิดเป็นมูลค่าขั้นต่ำกว่า 100 ร้อยล้านดอลลาร์สหรัฐ (Source : Invesco, NASSIM NICHOLAS TALEB)

ซึ่งทำให้ทุกการตัดสินใจจะคำนึงถึงการเติบโตในระยะยาวมากกว่าระยะสั้น หาสิ่งที่คุ้มค่าจริงๆ ให้กับกิจการ กล้าคิด กล้าพัฒนาในสิ่งที่แตกต่าง และรักษาผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้น เสมือนเป็นเงินของตัวเอง อ้างอิงจากข้อมูลในอดีตว่า Performance ของหุ้นในบริษัทที่ Founders & Owners บริหารกิจการมักจะเติบโตได้ดีทั้งรายได้และอัตรากำไร (Source : Invesco as of May 2023. Includes first generation individuals (i.e. founders). Quote Source: Pages 13&14 – Credit Suisse Family 1000: Post the Pandemic)

จุดเด่นกองทุนหลัก Invesco Global Founders & Owners Fund (Class C-Acc (USD))

กองทุนหลักจัดตั้งและบริหารจัดการโดย Invesco Management S.A. ซึ่งเป็นบริษัทจัดการกองทุนระดับโลกจากสหรัฐฯ โดยเลือกใช้กลยุทธ์การลงทุน Founders-Owners strategy ที่มุ่งเน้นการลงทุนในตราสารทุนหรือหุ้นทั่วโลกที่มีการกระจุกตัวในบริษัทที่มีทีมผู้บริหารหรือคณะกรรมการบริษัทเป็นผู้ก่อตั้งบริษัทหรือผู้ถือหุ้นของบริษัทในสัดส่วนที่สูงหรือมีนัยสำคัญ เพื่อคัดเลือกบริษัทตามแนวคิดการลงทุนที่ดีที่สุดจากทั่วโลก และโอกาสสร้างผลตอบแทนตามที่คาดหวังในระยะยาว
นอกจากนี้ กองทุนหลักได้ Morningstar Overall Rating 5 ดาว (Source : Morningstar as of 18 Nov 2025) โดยสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่า Morningstar Category ได้ในระยะยาว

Top 10 Holdings ของกองทุนหลัก ที่มี Skin in the Game

จะเห็นได้ว่ามีหลายบริษัทที่ไม่คุ้นหน้าสลับกับบริษัทที่เราคุ้นเคยมาอยู่ใน 10 อันดับแรก ซึ่งข้อดีคือ บริษัทที่มีแนวทางแบบFounders & Owners ไม่ได้กระจุกตัวอยู่แค่ในสหรัฐฯ แต่กระจายและซ่อนตัวอยู่ในภูมิภาคอื่นๆ เช่น ยุโรป และเอเชีย สะท้อนโอกาสการลงทุนในหุ้นทั่วโลก
กองทุน UGFO-USD เสนอขายครั้งแรก (IPO) 24 พ.ย. - 3 ธ.ค. 2568
ลงทุนครั้งแรกเริ่มต้นเพียง 100 ดอลลาร์สหรัฐ (ครั้งถัดไปไม่มีกำหนด)

กองทุนเปิดให้ซื้อ-ขายหน่วยลงทุนทุกวันทำการและเวลาทำการ
หากสนใจ สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/01000/UGFO-USD

3. UGTECH-USD กองทุนหุ้นเทคโนโลยีทั่วโลก

แม้หุ้นเทคโนโลยียักษ์ใหญ่หลายๆ ตัวจะราคา Overpriced ซึ่งอาจทำให้โอกาสการเข้าลงทุนดูจำกัด แต่เทคโนโลยี AI ยังเป็นเมกะเทรนด์ที่ได้รับแรงหนุนอย่างต่อเนื่อง และหลายบริษัทกำลังก้าวเข้าสู่รอบการเติบโตใหม่จากการนำ AI ไปใช้จริงในธุรกิจ จากโครงสร้างพื้นฐานที่พัฒนามาแล้วก่อนหน้านี้
ทำให้การมองหากองทุนที่คัดเลือกบริษัทซึ่งเป็น ผู้ได้รับประโยชน์จากการประยุกต์ใช้ AI เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ ซึ่งก็คือ กองทุน UGTECH-USD ระดับความเสี่ยง 7 (เสี่ยงสูง) มีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Franklin Technology Fund (Class I (acc) USD) (“กองทุนหลัก”) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ซึ่งกองทุนหลักเน้นลงทุนในตราสารทุนหรือหุ้นของบริษัทในกลุ่มเทคโนโลยีทั่วโลก โดยไม่จำกัดขนาดมูลค่าตลาด เรียกว่าเป็นโอกาสการลงทุนในหลายอุตสาหกรรม ผ่านธีม Multi-thematic Approach โดยได้นิยาม “เทคโนโลยี” ว่าเป็นการลงทุนในบริษัทที่กำลังสร้าง พัฒนา เพื่อนำเทคโนโลยีไปใช้งานจริง หรือทำให้เทคโนโลยีสามารถนำไปใช้งานในเชิงพาณิชย์ได้

สรุปจุดเด่นของกองทุน UGTECH-USD

• กองทุนหลัก Franklin Technology Fund ลงทุนใน Public Market มานานกว่า 75 ปี และถือครองบริษัทสินทรัพย์นอกตลาด (Private Market) ทำให้เห็นเทรนด์ธุรกิจนอกตลาดซึ่งช่วยผสานความรู้ใน Process การลงทุน และทำให้มีแนวโน้มที่จะรักษาความสามารถในการลงทุนในอนาคตได้
• การเติบโตของ Digital Infrastructure ทำให้เฟสถัดจากนี้ คาดว่าจะเป็นการเติบโตบนฐานของเทคโนโลยีเดิมที่พัฒนามาแล้ว โดยคาดว่าภาคธุรกิจจะมีการนำ AI-Adoption มาใช้และทำให้เกิด Productivity ที่สูงขึ้น ซึ่งจะสนับสนุนให้เกิดประโยชน์เป็นวงกว้างมากขึ้น
• กองทุนมีนโยบายการลงทุนในกองทุนหลักในสกุลเงิน USD ซึ่งกรณีที่กองทุนลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่น นอกเหนือจากสกุลเงิน USD กองทุนจะทำการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน หรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged)
  Source: UOBAM, Franklin Templeton as of 30 Sep 2025

กองทุน UGTECH-USD เสนอขายครั้งแรก (IPO) 24 พ.ย. - 3 ธ.ค. 2568
ลงทุนครั้งแรกเริ่มต้นเพียง 100 ดอลลาร์สหรัฐ (ครั้งถัดไปไม่มีกำหนด)
กองทุนเปิดให้ซื้อ-ขายหน่วยลงทุนทุกวันทำการและเวลาทำการ
หากสนใจ สามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/01001/UGTECH-USD

สอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ธนาคารยูโอบี ทุกสาขา
หรือ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร. 0-2786-2222 www.uobam.co.th
และสามารถซื้อ ขาย สับเปลี่ยนหน่วยลงทุนผ่าน UOBAM Invest Thailand ได้แล้ววันนี้

คำเตือน:

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน และการลงทุนในกองทุนรวมมิใช่การฝากเงินและไม่สามารถรับรองผลตอบแทน
  
• ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-USD, UGFO-USD และ UGTECH-USD มีนโยบายป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จากการลงทุนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน และกรณีกองทุนรวมดังกล่าวลงทุนในตราสารที่เป็นสกุลเงินอื่นนอกเหนือจากสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) กองทุนจะเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนหรือเกือบทั้งหมด (Fully Hedged)
• กองทุน UGIS-USD, UGFO-USD และ UGTECH-USD ลงทุนในต่างประเทศ จึงมีความเสี่ยงที่ทางการของต่างประเทศอาจออกมาตรการในภาวะที่เกิดวิกฤตการณ์ที่ไม่ปกติ ทำให้กองทุนไม่สามารถนำเงินกลับเข้ามาในประเทศ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ลงทุนไม่ได้รับเงินคืนตามระยะเวลาที่กำหนด
• กองทุน UGIS-USD ลงทุนกระจุกตัวในตราสารหนี้ต่างประเทศ กับกองทุน UGFO-USD และ UGTECH-USD ลงทุนกระจุกตัวในประเทศสหรัฐอเมริกา ผู้ลงทุนจึงควรพิจารณากระจายความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตนเองด้วย
• กองทุน UGTECH-USD ลงทุนกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมเทคโนโลยีและผู้ออก จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน:http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง:http://bit.ly/3ejPXn