หุ้น KTC ราคาดีดขึ้น "กรุงศรี"มองราคาหุ้นลงเกินพื้นฐาน แนะนำซื้อ
#KTC #ทันหุ้น-หุ้นบริษัท บัตรกรุงไทย จำกัด(มหาชน) หรือ KTC ราคาปรับตัวขึ้น 1.89% "กรุงศรี" มองราคาหุ้นปรับตัวลงเกินปัจจัยพื้นฐานแล้ว จึงแนะนำซื้อ เพราะคาดว่ากำไรไตรมาส 2/68 ยังคงเติบโต แต่ได้หั่นราคาเป้าหมายลงมาอยู่ที่ 40 บาท จากเดิมที่ 55 บาท
ความเคลื่อนไหวราคาหุ้น KTC อยู่ที่ 27 บาท บวก 0.50 บาท หรือ 1.89% ระหว่างวันราคาได้ปรับขึ้นมาสูงสุดที่ 27.75 บาท มีมูลค่าการซื้อขายหนาแน่น 1,695.78 ล้านบาท
บล.กรุงศรี ได้ปรับลดราคาเป้าหมายหุ้น KTC ลงมาอยู่ที่ 40 บาท จากเดิมที่ 55 บาท แต่ยังคงคำแนะนำซื้อ เพราะมองว่าราคาหุ้น KTC ปรับลงมาซื้อขายที่ 1.6 เท่า เทียบกับForward PBV ท -2.25 SD, ,มีจุดแข็งเรื่องงบดุล โดยเฉพาะสำรองต่อหนี้เสีย (Coverage Ratio) คงระดบสูง
ราว 385%, เงินปันผลน่าสนใจ dividend yield คาดท 5%
นอกจากนี้มองว่า KTC ได้ประโยชน์จากดอกเบยขาลง และคาดว่ากำไรสุทธิปี 2568 คาดทำจุดสูงสุดใหม่ต่อจากปี 2567 ส่วนผลดำเนินงานไตรมาส 2/68 คาดว่าจะมีกำไรสุทธิที่ 1,875 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 3% YoY และเพิ่มขึ้น 1% QoQ เพราะค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) ลดลง 6% YoY ทรงตัว QoQ รวมถึงคุณภาพสินทรัพย์บริหารได้ดี NPL Ratio อยู่ที่ 2.00% ใกล้กับไตรมาส 1/68 ที่ 1.97%
ฝ่ายวิจัยกรุงศรี ได้ปรับประมาณการกำไรสุทธิปี 2568-2570 ลงปีละ 7%, 10% และ 13% อยู่ที่ 7,525 ล้านบาท , 7,723 ล้านบาท และ 8,117 ล้านบาท ตามลำดับ จากสินเชื่อรวมต่ำคาด จากการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตที่น้อยลง และความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ NIM ต่ำคาด จาก portfolio mixed และหนี้สูญรับคืนต่ำคาด จากการตามหนี้ยากขึ้น
รู้ทันเกม รู้ก่อนใคร ติดตาม "ทันหุ้น" ได้ทุกช่องทางเหล่านี้